案防知識(shí)題庫簡(jiǎn)答題%

1、1案防知識(shí)題庫案防知識(shí)題庫四、簡(jiǎn)答題四、簡(jiǎn)答題1、銀監(jiān)會(huì)要求加強(qiáng)對(duì)員工異常行為的監(jiān)督和排查，重點(diǎn)關(guān)注重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工“八小時(shí)”內(nèi)外的行為，具體有哪四個(gè)“嚴(yán)禁”行為的規(guī)定？答：（1）嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用；（2）嚴(yán)禁員工與客戶發(fā)生非正常資金往來；（3）嚴(yán)禁員工組織、參與民間借貸或非法集資；（4）嚴(yán)禁員工從事與本行有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。2、請(qǐng)簡(jiǎn)述非法集資行為的四個(gè)特點(diǎn)。答：（1）未經(jīng)有關(guān)部門依

2、法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資；（2）承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實(shí)物形式或其他形式；（3）向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金；（4）以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。3、案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)事件的有關(guān)信息，主要包括哪些情形？（請(qǐng)至少作答四個(gè)情形）答：（1）員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙

3、規(guī)；（2）客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；（3）收到重大案件舉報(bào)線索；（4）媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；3業(yè)務(wù)不得到受理。（2）大額支付事前核實(shí)。對(duì)于單筆金額在10萬元以上支付業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)事先與委托單位指定的聯(lián)系人電話核實(shí)。（3）辦妥單證交接手續(xù)。公司金融客戶經(jīng)理從委托單位取得，或者交付委托單位票據(jù)、憑證和其他單證時(shí)，應(yīng)逐筆與委托單位指定人員辦妥交接手續(xù)。（4）強(qiáng)化銀企對(duì)賬工作。對(duì)于公司金融客戶經(jīng)理代辦業(yè)務(wù)的賬戶，必須按月

4、對(duì)賬，且對(duì)賬率達(dá)到100%。7、銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，采取與客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相應(yīng)的盡職調(diào)查措施和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，客戶盡職調(diào)查分為標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查和加強(qiáng)型盡職調(diào)查。請(qǐng)問標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查程序包括哪些內(nèi)容？答：標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查程序包括：（1）核對(duì)客戶身份及資料，了解客戶身份背景。（2）了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人身份。（3）了解交易目的和交易性質(zhì)。（4）對(duì)客戶業(yè)務(wù)交易進(jìn)行持續(xù)關(guān)注，以確?？蛻舻臉I(yè)務(wù)交易與經(jīng)辦單位對(duì)客戶的業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)