判斷題

1、判斷題：判斷題：1、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)針對涉嫌洗錢的可疑交易活動，機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為？（錯）2、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢控制，這與人民銀行外部監(jiān)管要達(dá)到的目的并不一致？（錯）3、對外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)情況能力進(jìn)行分析？（對）4、利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)必須嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，

2、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份？（對）5、單位客戶票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的判斷客戶身份是否異常的重要關(guān)注點(diǎn)？（對）6、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施？（對）7、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦

3、理業(yè)務(wù)？（錯）8、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民幣二十萬元以上五十萬元以下罰款？（對）9、要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類參考指標(biāo)？當(dāng)日向中國人民銀行總行確認(rèn)？（對）18、對既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額度可疑交易報告？（錯）19、客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個人隱私，妥然識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息？（對）20、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶

4、、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖活動犯罪組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑報告？（對）21、客戶風(fēng)險分類不是客戶識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否分類？（錯）22、客戶身份識別中非面對面識別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行等其他方式為客戶提供非柜臺式的服務(wù)時，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份？（對）23、反洗錢調(diào)