理財(cái)規(guī)劃建議書背景資料-標(biāo)準(zhǔn)案例

1、專業(yè)做好文檔急你所需1）基礎(chǔ)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)家庭構(gòu)成家庭構(gòu)成○1張志明1957年7月出生公司職員董麗1961年9月出生家庭主婦張浩1988年5月出生中學(xué)1年級(jí)張小玲1990年6月出生小學(xué)5年級(jí)收入收入○2工資收入48.5萬元（去年實(shí)際收入）妻子收入5.5萬元（小時(shí)工收入，預(yù)計(jì)到女兒考入大學(xué)時(shí)為止）退職金一次性獲得，在退休時(shí)可得115.4萬元社會(huì)年金60歲以后年額17.7萬元（按現(xiàn)在價(jià)格計(jì)算）支出支出○3基本生活費(fèi)用18.5萬元年居住費(fèi)用12

2、.3萬元年（住房貸款、其他維護(hù)費(fèi)用等）教育費(fèi)用5.5萬元年民間保險(xiǎn)費(fèi)3.7萬元年其他支出6.2萬元年臨時(shí)支出臨時(shí)支出○460歲時(shí)夫婦海外旅行預(yù)算7.7萬元（現(xiàn)在價(jià)格）2003年開始每隔5年更換一次私家車預(yù)算每次15.4萬元（現(xiàn)在價(jià)格和降價(jià)因素等）子女結(jié)婚時(shí)的援助資金預(yù)算每人15.4萬元（現(xiàn)在價(jià)格）金融資產(chǎn)金融資產(chǎn)○5股票（公司持股）4.3萬元（每月0.08萬元購(gòu)入）一般儲(chǔ)蓄19.2萬元（每月儲(chǔ)蓄0.15萬元）定額儲(chǔ)蓄23萬元定期儲(chǔ)蓄15