湖南省空頭支票行政處罰實(shí)施細(xì)則探討與研究

1、積分積分都是垃圾都是垃圾撒旦發(fā)生發(fā)大撒旦發(fā)生發(fā)大水范德薩水范德薩發(fā)撒旦發(fā)撒旦湖南省空頭支票行政處罰實(shí)施細(xì)則湖南省空頭支票行政處罰實(shí)施細(xì)則第一章總則第一條為保護(hù)持票人的合法利益，提高社會(huì)信用，維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序進(jìn)行，促進(jìn)非現(xiàn)金支付體系的安全高效運(yùn)轉(zhuǎn)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》和《票據(jù)管理實(shí)施辦法》的有關(guān)規(guī)定，制定本實(shí)施細(xì)則。第二條出票人簽發(fā)的支票金額超過(guò)其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款余額的，為空頭支票。簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留銀行印鑒不

2、符的支票(以下簡(jiǎn)稱簽發(fā)空頭支票)不以騙取財(cái)物為目的的違規(guī)行為的處理，適用本實(shí)施細(xì)則。第三條人民銀行省內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)空頭支票行政處罰的組織實(shí)施。第四條簽發(fā)空頭支票的出票人開(kāi)戶銀行為空頭支票的舉報(bào)行。使用支付密碼器的銀行，其系統(tǒng)內(nèi)交易行發(fā)現(xiàn)出票人簽發(fā)空頭支票，由出票人開(kāi)戶銀行統(tǒng)一向人民銀行舉報(bào)。第五條本實(shí)施細(xì)則原則上不指定專門的罰款代收機(jī)構(gòu)，湖南省內(nèi)所有能辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)都是空頭支票罰款的受理銀行，應(yīng)將款項(xiàng)及時(shí)就地全額上繳中

3、央金庫(kù)。第六條本實(shí)施細(xì)則所稱“重大行政處罰”是指省內(nèi)人民銀行各中心支行決定的50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)人民幣罰款各縣支行決定的10萬(wàn)元以上(含10萬(wàn)元)人民幣罰款。第二章處罰程序第七條舉報(bào)。出票人開(kāi)戶銀行發(fā)現(xiàn)出票人簽發(fā)支票的票面金額超過(guò)其付款時(shí)在銀行的實(shí)有存款余額，或者支票上的印鑒與其預(yù)留銀行印鑒不符，應(yīng)填制《空頭支票報(bào)告書(shū)》，同時(shí)將以下資料加蓋銀行業(yè)務(wù)公章、會(huì)計(jì)主管和報(bào)告經(jīng)辦人名章，并注明受理時(shí)間，于當(dāng)日至遲次日(節(jié)假日順延)報(bào)送人民

4、銀行。第十二條申辯。當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到《告知書(shū)》之日起5個(gè)工作日將陳述和申辯的書(shū)面材料提交人民銀行。第十三條聽(tīng)證。當(dāng)事人對(duì)于作出的重大行政處罰要求組織聽(tīng)證的，應(yīng)于收到《告知書(shū)》之日起3日內(nèi)向人民銀行提出書(shū)面申請(qǐng)，并說(shuō)明申請(qǐng)聽(tīng)證的理由和要求。人民銀行應(yīng)組織聽(tīng)證。出票人開(kāi)戶銀行應(yīng)將《聽(tīng)證通知書(shū)》在聽(tīng)證的7日前，通知當(dāng)事人，并將《送達(dá)回執(zhí)》于當(dāng)日至遲次日(節(jié)假日順延)送交人民銀行。聽(tīng)證由人民銀行法律事務(wù)工作部門組織。當(dāng)事人法定

5、代表人或其授權(quán)經(jīng)辦人參加。聽(tīng)證結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)提出處理意見(jiàn)，并將聽(tīng)證報(bào)告、聽(tīng)證筆錄及聽(tīng)證取得的證據(jù)，一并報(bào)人民銀行行政處罰委員會(huì)。第十四條決定。人民銀行在開(kāi)戶銀行送達(dá)《告知書(shū)》之日起5個(gè)工作日內(nèi)未收到當(dāng)事人陳述或申辯書(shū)面材料的，或?qū)Ξ?dāng)事人提出的陳述或申辯意見(jiàn)不予采納的，或行政處罰委員會(huì)根據(jù)審查結(jié)果決定給予行政處罰的，制作《中國(guó)人民銀行行政處罰決定書(shū)》(以下簡(jiǎn)稱《決定書(shū)》)，并通知出票人開(kāi)戶銀行。開(kāi)戶銀行應(yīng)自收到人民銀行的《決定書(shū)》之日起5個(gè)

6、工作日內(nèi)，將《決定書(shū)》送達(dá)當(dāng)事人，并填制《送達(dá)回證》?！端瓦_(dá)回證》應(yīng)于當(dāng)日至遲次日(節(jié)假日順延)送交人民銀行。行政處罰委員會(huì)認(rèn)為違規(guī)事實(shí)不能成立，或者違規(guī)情節(jié)輕微，不予給予行政處罰的，人民銀行應(yīng)將《告知書(shū)》收回。當(dāng)事人如不服行政處罰的決定，在收到《決定書(shū)》之日起六十日內(nèi)提出行政復(fù)議申請(qǐng)或在三個(gè)月內(nèi)向人民法院提出行政訴訟。復(fù)議期間決定照常執(zhí)行。第三章罰款收繳第十五條空頭支票罰款收繳實(shí)行直接繳款方式。直接繳款是由當(dāng)事人持《決定書(shū)》和開(kāi)具的“

7、一般繳款書(shū)”到出票人開(kāi)戶銀行繳款。直接將應(yīng)繳款項(xiàng)就地全額上繳中央國(guó)庫(kù)。第十六條“一般繳款書(shū)”一式五聯(lián)。第一聯(lián)：國(guó)庫(kù)經(jīng)收處收款蓋章后退繳款單位，代罰款收據(jù)。第二聯(lián)：繳款單位的開(kāi)戶銀行作付出傳票第三聯(lián)：收款國(guó)庫(kù)作收入傳票第四聯(lián)：國(guó)庫(kù)蓋章后退人民銀行第五聯(lián)：國(guó)庫(kù)蓋章后退財(cái)政專員辦。“一般繳款書(shū)”由出票人開(kāi)戶銀行開(kāi)具。“一般繳款書(shū)”中“財(cái)政機(jī)關(guān)”一欄填寫(xiě)“財(cái)政部”，“預(yù)算級(jí)次”一欄填寫(xiě)“中央級(jí)”，“預(yù)算科目”一欄填寫(xiě)“4350其他罰沒(méi)收入”，“