新華2018年開(kāi)門紅新產(chǎn)品福金滿堂紅保險(xiǎn)計(jì)劃產(chǎn)品培訓(xùn)課件55頁(yè)

1、,2018年開(kāi)門紅新產(chǎn)品福金滿堂紅保險(xiǎn)計(jì)劃介紹,新時(shí)代 新福享,,,2024/4/1,目 錄Contents,,?,一、背景篇,二、產(chǎn)品篇,四、投保篇,三、特色篇,,高舉中國(guó)特色社會(huì)主義偉大旗幟，決勝全面建成小康社會(huì)，奪取新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義偉大勝利，為實(shí)現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興的中國(guó)夢(mèng)不懈奮斗。,不忘初心牢記使命,中國(guó)大復(fù)興,萬(wàn)一網(wǎng) 保險(xiǎn)資料下載 門戶網(wǎng)站萬(wàn)一網(wǎng) 制作整 理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā)， 違者必究,國(guó)內(nèi)

2、生產(chǎn)總值從五十四萬(wàn)億增長(zhǎng)到八十萬(wàn)億，穩(wěn)居世界第2位，對(duì)世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)貢獻(xiàn)率超過(guò)30%。,,經(jīng)濟(jì)建設(shè)取得重大成就,黨的領(lǐng)導(dǎo)體制機(jī)制不斷完善，社會(huì)主義民主不斷發(fā)展，黨內(nèi)民主更加廣泛，社會(huì)主義協(xié)商民主全面展開(kāi)。,,民主法治建設(shè)邁出重大步伐,,國(guó)防和軍隊(duì)改革取得歷史性突破，形成軍委管總、戰(zhàn)區(qū)主戰(zhàn)、軍種主建新格局，人民軍隊(duì)組織架構(gòu)和力量體系實(shí)現(xiàn)革命性重塑。,,強(qiáng)軍興軍開(kāi)創(chuàng)新局面,,,,?,中國(guó)特色社會(huì)主義和中國(guó)夢(mèng)深入人心，社會(huì)主義核心價(jià)值觀和

3、中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化廣泛弘揚(yáng)，群眾性精神文明創(chuàng)建活動(dòng)扎實(shí)開(kāi)展。,,思想文化建設(shè)取得重大發(fā)展,,深入貫徹以人民為中心的發(fā)展思想，一大批惠民舉措落地實(shí)施，人民獲得感顯著增強(qiáng)，6000多萬(wàn)貧困人口穩(wěn)定脫貧。,,人民生活不斷改善,,生態(tài)文明制度體系加快形成，主體功能區(qū)制度逐步健全，國(guó)家公園體制試點(diǎn)積極推進(jìn)。全面節(jié)約資源有效推進(jìn)，能源資源消耗強(qiáng)度大幅下降。,,生態(tài)文明建設(shè)成效顯著,,2024/4/1,?,萬(wàn)一網(wǎng) 保險(xiǎn)資料下載 門戶網(wǎng)站

4、萬(wàn)一網(wǎng) 制作整 理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā)， 違者必究,增進(jìn)民生福祉是發(fā)展的根本目的。必須多謀民生之利、多解民生之憂，在發(fā)展中補(bǔ)齊民生短板、促進(jìn)社會(huì)公平正義，在幼有所育、學(xué)有所教、勞有所得、病有所醫(yī)、老有所養(yǎng)、住有所居、弱有所扶上不斷取得新進(jìn)展......,,,堅(jiān)持在發(fā)展中保障和改善民生,2024/4/1,?,,致力于為“人民日益增長(zhǎng)的美好生活需要”,提供行之有效的保險(xiǎn)解決方案,2024/4/1,?,年金險(xiǎn)肩負(fù)著新時(shí)代使命,隨著

5、國(guó)民保險(xiǎn)意識(shí)提高和保險(xiǎn)需求的增長(zhǎng)，年金險(xiǎn)具有更廣闊的發(fā)展空間！,?,監(jiān)管新政對(duì)年金險(xiǎn)帶來(lái)重要影響,10月1日前年金險(xiǎn)全面退市或更替。,行業(yè)主體公司不符合新規(guī)年金均停售，影響約40-70%新單業(yè)務(wù)，附加萬(wàn)能險(xiǎn)也不允許繼續(xù)銷售。主力年金產(chǎn)品需按照監(jiān)管要求全面更替。,?,年金險(xiǎn)的市場(chǎng)需求日益增長(zhǎng),終身規(guī)劃與財(cái)富傳承需求增長(zhǎng),教育資金積累與規(guī)劃需求增長(zhǎng),長(zhǎng)期資金積累與規(guī)劃需求增長(zhǎng),?,行業(yè)年金銜接產(chǎn)品陸續(xù)上市,多采用“5年后返還年金+萬(wàn)能主

6、險(xiǎn)”雙主險(xiǎn)模式 通過(guò)萬(wàn)能主險(xiǎn)，延續(xù)原有附加萬(wàn)能險(xiǎn)增值功能，提高客戶收益，滿足客戶保值增值的需求。新型年金產(chǎn)品市場(chǎng)試銷成功,?,,人力新高,業(yè)務(wù)新高,收入新高,有一種人杰關(guān)鍵時(shí)刻力挽狂瀾推動(dòng)社會(huì)進(jìn)步,有一種產(chǎn)品重大時(shí)刻大放異彩推動(dòng)公司發(fā)展,“福享”系列年金產(chǎn)品新華保險(xiǎn)扛鼎之作,2013年底，公司推出“福享一生”，2014年開(kāi)門紅借此，步步高升。,福享大時(shí)代,2014年 → 2015年 → 2016

7、年 → 2017年,福享大時(shí)代,福享大時(shí)代,扛鼎之作耀世升級(jí),?,福金滿堂紅保險(xiǎn)產(chǎn)品計(jì)劃：福享金生A款終身年金保險(xiǎn)（分紅型）+天利年金保險(xiǎn)（萬(wàn)能型）附加投保人豁免保費(fèi)A款定期壽險(xiǎn)+康健華貴A款醫(yī)療保險(xiǎn)+附加高額交通工具意外傷害保險(xiǎn),福金滿堂紅私人定制型保險(xiǎn)計(jì)劃,,2024/4/1,目 錄Contents,,一、背景篇,二、產(chǎn)品篇,四、投保篇,三、特色篇,福金滿堂紅是一款天下“五”雙的私人定制型保險(xiǎn)計(jì)劃。,福享金生A款終

8、身年金保險(xiǎn)（分紅型）天利年金保險(xiǎn)（萬(wàn)能型）附加投保人豁免保費(fèi)A款定期壽險(xiǎn)康健華貴A款醫(yī)療保險(xiǎn)附加高額交通工具意外傷害保險(xiǎn),福金滿堂紅保險(xiǎn)計(jì)劃,21,保障責(zé)任私人定制,福享金生金生享福,,產(chǎn)品名稱： 福享金生A款終身年金保險(xiǎn)（分紅型）產(chǎn)品代碼：698投保年齡：出生滿30天，不滿61周歲保險(xiǎn)期間：至被保險(xiǎn)人終身交費(fèi)方式：5年、10年交,福享金生A款條款要素,1.關(guān)愛(ài)金。被保險(xiǎn)人于合同生效滿五年的首個(gè)保單生效對(duì)應(yīng)日零時(shí)生存，

9、本公司按基本保險(xiǎn)金額給付關(guān)愛(ài)金。2.生存保險(xiǎn)金。被保險(xiǎn)人于合同生效滿六年起，在每一保單生效對(duì)應(yīng)日零時(shí)生存，本公司按基本保險(xiǎn)金額的20%給付生存保險(xiǎn)金。3.身故保險(xiǎn)金。被保險(xiǎn)人身故，本公司按本保險(xiǎn)實(shí)際交納的保險(xiǎn)費(fèi)給付身故保險(xiǎn)金，本合同終止。,福享金生A款保險(xiǎn)責(zé)任,簡(jiǎn)潔清晰 利益穩(wěn)固,五年后給付，五年內(nèi)現(xiàn)價(jià)飆升簡(jiǎn)潔易懂，利益清晰穩(wěn)定給付，有序規(guī)劃可保證的、源源不竭的養(yǎng)老現(xiàn)金流,?,生存保險(xiǎn)金,福享金生A款各年齡段費(fèi)率水平較為均衡

10、。相比于原福享金生，費(fèi)率降低4%-25%。女性，10年交，千元保額：,擴(kuò)大客戶群提升保障水平提升舉績(jī)率,價(jià)格更低 性價(jià)比更高,?,?,天利年金保險(xiǎn)（萬(wàn)能型）,產(chǎn)品名稱：天利年金保險(xiǎn)（萬(wàn)能型）產(chǎn)品代碼：924被保險(xiǎn)人范圍：出生滿30天、不滿81周歲保險(xiǎn)期間：至被保險(xiǎn)人終身交費(fèi)方式：一次交清（保費(fèi)僅需10元）保險(xiǎn)責(zé)任：1、年金 ：合同滿5年，年金受益人申請(qǐng)年金， mix(賬戶價(jià)值10%

11、，所交保費(fèi)20%）2、身故保險(xiǎn)金：被保險(xiǎn)人身故給付max(賬戶余額，賬戶價(jià)值),天利年金條款要素及保險(xiǎn)責(zé)任,案例：王先生（30周歲）的女兒華華剛剛滿月，為了讓孩子一生幸?？鞓?lè)，他為孩子投保了新福享保險(xiǎn)產(chǎn)品計(jì)劃。,福金滿堂紅——望女成鳳篇,?,二、保單有保險(xiǎn)——附加投保人豁免保費(fèi)A款定期壽險(xiǎn) 王先生在交費(fèi)期內(nèi)享有投保人保費(fèi)豁免保障三、高額住院醫(yī)療——康健華貴A款醫(yī)療保險(xiǎn) 華華享有高額住院醫(yī)療，突破社

12、保報(bào)銷范圍，年限額高達(dá)20萬(wàn)元（免賠額5000元），住院醫(yī)療無(wú)憂,一、終身資金支持——福享金生A款終身年金保險(xiǎn)（分紅型）關(guān)愛(ài)金：華華5歲時(shí)給付10萬(wàn)元。生存保險(xiǎn)金：從6歲起每年給付2萬(wàn)元，直至終身。身故保險(xiǎn)金：實(shí)際交納的保費(fèi)此外，享有年度紅利分配，生存金若不領(lǐng)取進(jìn)入萬(wàn)能賬戶復(fù)利增值。,一生呵護(hù) 教育無(wú)憂 住院無(wú)憂,穩(wěn)定年金：現(xiàn)價(jià)分紅利更高,通過(guò)高額生存金及現(xiàn)金分紅的設(shè)計(jì)，使得生存金越領(lǐng)越高,關(guān)聯(lián)萬(wàn)能：二次增值更強(qiáng)勁,

13、生存金進(jìn)入萬(wàn)能賬戶，享受財(cái)富的二次增值，紅利的逐年累計(jì)效應(yīng)+萬(wàn)能賬戶的超強(qiáng)增值效果之強(qiáng)大超乎想象,,,高流動(dòng)性：攻守兼?zhèn)涓`活,高現(xiàn)價(jià)的設(shè)計(jì)，使計(jì)劃在享有高額生存利益的同時(shí)最大限度地保持了資金的流動(dòng)性。,,,2024/4/1,目 錄Contents,,?,一、背景篇,二、產(chǎn)品篇,四、投保篇,三、特色篇,天下“五”雙,福金滿堂紅保險(xiǎn)計(jì)劃特色,,,雙返還,第1雙,全額返+終身返,全額返：保單滿五年返還100%保額，身故給付100%保費(fèi)終

14、身返：保單滿六年起每年返還20%保額直至終身,終身規(guī)劃,精準(zhǔn)傳承,?,,,雙豁免,第2雙,投保人因意外或疾病導(dǎo)致身故或全殘豁免保費(fèi),意外免+疾病免,人性關(guān)愛(ài),?,,,雙賬戶,第3雙,年金賬戶+萬(wàn)能賬戶,年金賬戶關(guān)聯(lián)萬(wàn)能賬戶，除延續(xù)原有附加萬(wàn)能險(xiǎn)增值功能功能外，增加了追加功能。,財(cái)富增值,,組合天利年金，生存總利益（中檔分紅+中檔萬(wàn)能） 第8年超過(guò)所交保費(fèi)（低檔第11年，高檔第7年）,0歲10年交費(fèi)第12年保證利益（生存金+現(xiàn)價(jià)）

15、超越所交保費(fèi)！,關(guān)聯(lián)萬(wàn)能賬戶增值提速,,,雙重利,第4雙,現(xiàn)金分紅+復(fù)利計(jì)息,抵御通脹,福享年金每年現(xiàn)金分紅萬(wàn)能賬戶日計(jì)息月復(fù)利,,,雙金高,第5雙,生存利益高+現(xiàn)金價(jià)值高,生存利益高：5年交，5年返本。10年交，8年返本現(xiàn)金價(jià)值高：交費(fèi)期滿達(dá)所交保費(fèi)97%,周轉(zhuǎn)靈活,*生存利益按中檔收益測(cè)算,首次返還：X越人生：50%年交保費(fèi)X越至尊：60%年交保費(fèi)X寶盆：18%年交保費(fèi)福金滿堂紅：90%年交保費(fèi)（0歲100%保費(fèi)）,

16、同等交費(fèi)生存金返還：福金滿堂紅=X越至尊*1.5倍,穩(wěn)穩(wěn)的5.25%行業(yè)之最,?,核心賣點(diǎn),?,交的少,返的多,天下無(wú)雙,,2024/4/1,目 錄Contents,,?,一、背景篇,二、產(chǎn)品篇,四、投保篇,三、特色篇,5年交費(fèi) ？ 10年交費(fèi)？,?,5年交費(fèi)優(yōu)勢(shì)明顯,?,福金滿堂紅,給我五年，我將給你一個(gè)不設(shè)限的人生！,組合“天利年金保險(xiǎn)（萬(wàn)能型）”投保規(guī)則,1.“天利年金保險(xiǎn)（萬(wàn)能型）合同”一次交清保險(xiǎn)費(fèi)10元，保險(xiǎn)期間為

17、至被保險(xiǎn)人終身。2. 按照約定，“福享金生A款終身年金保險(xiǎn)（分紅型）”的關(guān)愛(ài)金、生存保險(xiǎn)金和年度紅利按約定給付時(shí)間自動(dòng)轉(zhuǎn)為“天利年金保險(xiǎn)（萬(wàn)能型）合同”的保險(xiǎn)費(fèi)，并按照條款規(guī)定收取相應(yīng)費(fèi)用。3. 天利年金保險(xiǎn)與福享金生A款需同時(shí)購(gòu)買。4. 扣費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：一次交清保險(xiǎn)費(fèi)：10元（扣費(fèi)3%）；返還金和紅利轉(zhuǎn)入：0.5%；后期追加保費(fèi)： 3%；退保金：前五年5%、4%、3%、2%、1%，第六年起為0（前五年部分領(lǐng)取同樣扣費(fèi)）5.領(lǐng)取方式：

18、部分領(lǐng)?。ㄍ侗Ｈ耍┟磕瓴怀^(guò)萬(wàn)能主險(xiǎn)所交保費(fèi)的20%，次數(shù)不限。 申請(qǐng)年金（申請(qǐng)年金（年金受益人）Min(保單賬戶價(jià)值10%，本產(chǎn)品所交保費(fèi)20%） 全部領(lǐng)取——萬(wàn)能險(xiǎn)退保,?,客戶選擇投保年金主險(xiǎn)時(shí)，界面默認(rèn)同時(shí)出現(xiàn)年金主險(xiǎn)和萬(wàn)能主險(xiǎn)（見(jiàn)右圖）。開(kāi)始填寫年金主險(xiǎn)信息時(shí)，萬(wàn)能險(xiǎn)信息消失，先填寫主險(xiǎn)投保信息。,投保環(huán)節(jié)（1/2)：,,?,年金主險(xiǎn)信息審核完成后

19、，跳出右圖界面，詢問(wèn)客戶是否將生存類保險(xiǎn)金/現(xiàn)金紅利轉(zhuǎn)入萬(wàn)能賬戶，依據(jù)客戶意愿，進(jìn)行對(duì)應(yīng)流程處理。如選擇是，E保通端通過(guò)投保人、被保險(xiǎn)人五要素調(diào)取核心萬(wàn)能主險(xiǎn)信息，顯示萬(wàn)能主險(xiǎn)保單號(hào)，請(qǐng)客戶選擇保單號(hào)后提交核心，或選擇重投萬(wàn)能，系統(tǒng)自動(dòng)實(shí)現(xiàn)關(guān)聯(lián)。如選擇否，則正常提交。,投保環(huán)節(jié)（2/2) ：,?,客戶信息填寫：重新投保萬(wàn)能主險(xiǎn)后，投保人、被保人信息自動(dòng)帶出（見(jiàn)右圖1），默認(rèn)與年金主險(xiǎn)投保信息一致，且不允許修改；健康等告知信息需要重新