信用社論文對(duì)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)建設(shè)的思考

1、信用社論文：對(duì)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)建設(shè)的思考在社內(nèi)對(duì)自治區(qū)聯(lián)社全區(qū)視頻會(huì)議精神的深入學(xué)習(xí)之后，作為一名新員工，我深深了解到內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)的重要性。銀行的日常營(yíng)運(yùn)中，如果沒(méi)有切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，那么內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在。銀行的內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)是指因?yàn)閮?nèi)部控制、系統(tǒng)以及運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的錯(cuò)誤或者疏忽而可能導(dǎo)致潛在的損失的風(fēng)險(xiǎn)，例如柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)的差錯(cuò)，工作人員違規(guī)操作，甚至內(nèi)部人員的作案，均對(duì)銀行的整體利益以及發(fā)展造成不良影響。顯而易見(jiàn)，銀行內(nèi)控合規(guī)建設(shè)對(duì)于銀

2、行的健康發(fā)展意義重大在自治區(qū)聯(lián)社下發(fā)的內(nèi)控合規(guī)建設(shè)的三年規(guī)劃工作部署中，2015年為內(nèi)控合規(guī)強(qiáng)化年，2016年為鞏固年，2017年為提高年。在內(nèi)控鞏固年間，內(nèi)控合規(guī)工作應(yīng)從一下幾點(diǎn)進(jìn)行：1.進(jìn)一步理清各管理層級(jí)內(nèi)部控制合規(guī)管理職責(zé)，2.進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)制度和流程建設(shè)，3.建立內(nèi)部控制有效性檢查評(píng)估機(jī)制，4.全面加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)的合規(guī)檢查，5.抓好四類(lèi)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的管理，6.強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)的培訓(xùn)教育，努力構(gòu)建和培育內(nèi)控合規(guī)文化。關(guān)于

3、內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)，某銀行的一個(gè)銀行新入職員的工作就是一個(gè)典型的例子。他作為一名新人，在沒(méi)有經(jīng)過(guò)銀行內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度的系統(tǒng)培訓(xùn)與學(xué)習(xí)的情況下，在現(xiàn)金出庫(kù)時(shí)因無(wú)銀行專(zhuān)用掛鎖而只將鈔箱上了一道鎖被通報(bào)批評(píng)并罰款，內(nèi)控合規(guī)建設(shè)工作中起到了殺雞儆猴的作用，充分體現(xiàn)了銀行內(nèi)控合規(guī)建設(shè)的鞏固進(jìn)程。對(duì)此他個(gè)人也甘愿受此處罰并進(jìn)行了深刻的檢討，他想雖然看起來(lái)堅(jiān)固的鈔箱少一道鎖沒(méi)什么，但是一旦發(fā)生意外狀況，少一道鎖就少一道防范，多一份危險(xiǎn)，更多的可能是自己

4、的損失甚至是聯(lián)社的損失。所以，他下決心在以后的工作中吸取這次教訓(xùn)，切記嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真按規(guī)辦事，并且不斷對(duì)信用社的相關(guān)內(nèi)控規(guī)定進(jìn)行盡快學(xué)習(xí)完善，以求在工作中做到更好！他想，通過(guò)他的這次教訓(xùn)，所有的工作人員也應(yīng)該會(huì)吸取教訓(xùn)，跟進(jìn)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)建設(shè)的步伐。但是，實(shí)際并不如所想。某一天他所在的機(jī)構(gòu)從總部調(diào)入現(xiàn)金100萬(wàn)元整，但是當(dāng)押運(yùn)人員送來(lái)款超的時(shí)候他詫異地發(fā)現(xiàn)其中的20萬(wàn)元竟然用透明的軟塑料鈔袋裝著，一排排10元一捆的現(xiàn)金了然于目，并且鈔袋未上鎖，

5、拉鏈竟開(kāi)了十厘米左右！見(jiàn)此他與其他工作人員立即進(jìn)行了金額核對(duì)，所幸金額相符。讓他迷惑的是，那般堅(jiān)硬的鈔箱都必須上兩道鎖，這樣脆弱的鈔袋難道可以來(lái)運(yùn)送現(xiàn)金？如果不可以的話(huà)既然已經(jīng)有他這樣的前車(chē)之鑒，為什么還要這樣不按規(guī)辦事這樣冒險(xiǎn)重蹈覆轍呢？還是下設(shè)機(jī)構(gòu)向總部出庫(kù)的時(shí)候必須是雙鎖防線(xiàn)，而總部向下設(shè)機(jī)構(gòu)出庫(kù)的時(shí)候就有另一項(xiàng)規(guī)定執(zhí)行呢？他想，對(duì)于一個(gè)新人，漫長(zhǎng)的實(shí)習(xí)期過(guò)去了，也許是他的能力有限還不能學(xué)習(xí)到銀行內(nèi)的全部?jī)?nèi)控規(guī)章制度。這位新員工的