2018全球數(shù)字財(cái)富管理報(bào)告

1、2018年5月波士頓咨詢公司與陸金所聯(lián)合呈現(xiàn)全球數(shù)字財(cái)富管理報(bào)告2018科技驅(qū)動(dòng)、鑄就信任、重塑價(jià)值波士頓咨詢公司陸金所2018年5月前言隨著技術(shù)的發(fā)展、客戶金融需求的普遍性爆發(fā)，中國互聯(lián)網(wǎng)金融在過去五年中蓬勃發(fā)展，財(cái)富管理的數(shù)字化發(fā)展也成為其中不可忽視的一大亮點(diǎn)。從全球來看，截至2017年，美、中、英及新加坡這四大主要財(cái)富管理市場財(cái)富管理產(chǎn)品線上化銷售規(guī)模已達(dá)到6萬億美元，其中中國市場規(guī)模超過了2萬億美元。中國的財(cái)富管理市場規(guī)模及財(cái)富

2、管理產(chǎn)品線上化銷售滲透率已與美國比肩，位居全球領(lǐng)先地位。迅猛發(fā)展下，新概念、新模式、新機(jī)構(gòu)如雨后春筍般出現(xiàn)在市場上，同時(shí)也帶來了“成長的煩惱”和發(fā)展的隱憂。盡管中國數(shù)字財(cái)富管理的發(fā)展前景廣闊，但也依舊面臨諸多挑戰(zhàn)。具體來說：?市場方面：監(jiān)管趨嚴(yán)，《資管新規(guī)》、《29號(hào)文》等一系列政策的出臺(tái)將推動(dòng)市場向更規(guī)范、更有序的方向發(fā)展與轉(zhuǎn)型，對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)模式提出挑戰(zhàn)。?客戶方面：快速的線上化發(fā)展并未從本質(zhì)上改變客戶投資行為不成熟的現(xiàn)狀；市場轉(zhuǎn)型也將

3、引起客戶的信任隱憂，帶來諸多不確定因素。?格局方面：流量型選手、垂直型選手、傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型選手及綜合型選手在紛紛試水?dāng)?shù)字財(cái)富管理模式，但在科技運(yùn)用價(jià)值和撬動(dòng)力度上面臨著不同的挑戰(zhàn)。2018年是中國財(cái)富管理市場即將轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)刻。面對(duì)復(fù)雜而多變的發(fā)展環(huán)境，諸多問題與困惑擺在市場參與者的眼前：什么是財(cái)富管理的本質(zhì)？科技帶來了哪些核心變化？技術(shù)能否重塑市場？未來應(yīng)當(dāng)何去何從？我們認(rèn)為在此關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)有必要從價(jià)值創(chuàng)造的角度重新審視“數(shù)字財(cái)富管理