銀行現(xiàn)金收支情況分析報告

1、17銀行現(xiàn)金收支情況分析報告銀行現(xiàn)金收支情況分析報告一、現(xiàn)金收支基本情況年初以來，我行緊緊圍繞業(yè)務發(fā)展的主題，各營業(yè)機構(gòu)抓住年初回籠資金的黃金時機，積極行動，在大力支持地方經(jīng)濟發(fā)展的基礎(chǔ)上，采取得力措施，一手抓收貸收息，一手抓存款，全方位回籠資金，確保了各項存款快速增長，資金回籠大幅提升。不僅保證了我行業(yè)務經(jīng)營良性運行，而且為下一步擴大信貸投入力度積蓄了實力，夯實了基礎(chǔ)。止3月末，全行各營業(yè)機構(gòu)累計現(xiàn)金收入XX億元，比去年同期增加XX億

2、元，同比增長XX%，增速同比上升了XX個百分點：其中：儲蓄存款收入占現(xiàn)金總收入的XX%，在現(xiàn)金增速占比中起到了主要作用。第一季度，我行累計現(xiàn)金支出XX億元，同比下降了XX％。收支相抵，凈回籠現(xiàn)金XX億元同比多回籠資金X億元，較上年同期增加了XX%。（一）各項存款平穩(wěn)增長3月末，全行各項存款余額XXX億元，同比增長XX％，比年初增加XX億元，比去年同期上升了X位。在存款結(jié)構(gòu)中，企業(yè)存款占各項存款總額的X%，儲蓄存款占比為X%；其他存款占比

3、為X%。1、企業(yè)存款穩(wěn)步上升。3月末，全行企業(yè)存款余額XX億元，環(huán)比上升了XX%，比年初新增X億元，同比上升37元，比上年同期有所上升；匯兌支出X元，比上年同期增長了X萬元；儲蓄利息支出X萬元，比上年同期增加了X萬元；費用支出X萬元，比上年同期增加了X萬元。(三)貸款投放有所收縮3月末，我行人民幣各項貸款余額XX億元。第一季度新增貸款XX億元，比去年同期減少X億元，信貸投放有所收縮。一方面由于我行第一季度主要任務是回籠資金，相對于資金信

4、貸投入的力度有所降低；另一方面，年初以來部分企業(yè)項目擴展處于考察階段，貸款需求量明顯降低。同時，我行第一季度貸款到期率較高，企業(yè)在經(jīng)營形勢好轉(zhuǎn)的情況下，積極歸還貸款本息。（四）貸款利息現(xiàn)金收入大幅攀升。第一季度，我行共現(xiàn)金收回貸款利息XX億元，比上年同期增加了XX億元。由于我行在第一季度，加大了收息力度，全力收回貸款本息，企業(yè)在經(jīng)營形勢好轉(zhuǎn)的情況下，積極還貸不息，從而使我行2016年第一季度利息收入成績喜人。總之，在全行上下的一直努力下