商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)定量和定性評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

1、1附件1商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)定量和定性評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)一、資本充足（CapitalAdequacy）.......................................................................................4（一）定量指標(biāo)（50分）............................................................................

2、...........................41.資本充足率（40%）.........................................................................................................42.一級(jí)資本充足率（20%）............................................................

3、.....................................43.核心一級(jí)資本充足率（10%）.........................................................................................44.杠桿率（30%）..................................................................

4、...............................................5（二）定性因素（50分）.......................................................................................................61.銀行資本質(zhì)量和構(gòu)成（8分）.........................................

5、.................................................62.銀行整體財(cái)務(wù)狀況及對(duì)資本的影響（8分）..................................................................63.銀行資產(chǎn)質(zhì)量及撥備計(jì)提情況（8分）...............................................................

6、...........74.銀行資本補(bǔ)充能力（10分）............................................................................................75.銀行資本管理情況（8分）......................................................................................

7、........86.銀行監(jiān)管資本的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況（8分）......................................................9二、資產(chǎn)質(zhì)量（AssetQuality）............................................................................................11（一）定量指標(biāo)（40分）......

8、...............................................................................................111.不良貸款率（20%）.......................................................................................................112.逾期90

9、天以上貸款與不良貸款比例（15％）.............................................................113.單一客戶貸款集中度單一集團(tuán)客戶授信集中度（25％）.........................................114.全部關(guān)聯(lián)度（15%）..........................................................

10、.............................................125.撥備覆蓋率（25％）.......................................................................................................12（二）定性因素（60分）............................................

11、.........................................................131.不良貸款和其他不良資產(chǎn)的變動(dòng)趨勢(shì)（10分）..........................................................132.信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)集中度（5分）...............................................................

12、.........................133.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序及其有效性（15分）.......................................................144.貸款風(fēng)險(xiǎn)分類制度的完善和有效（10分）..................................................................155.保證貸款和抵（質(zhì)）押貸款及其管理狀況（5分

13、）........................................................166.貸款以外其他表內(nèi)外資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況（15分）..................................................17三、管理質(zhì)量（ManagementQuality）...........................................................

14、.....................18（一）銀行公司治理（40分）.............................................................................................181.決策機(jī)制（10分）.............................................................................

15、.............................182.監(jiān)督機(jī)制（4分）............................................................................................................193.執(zhí)行機(jī)制（6分）...........................................................

16、.................................................194.發(fā)展戰(zhàn)略、價(jià)值準(zhǔn)則和社會(huì)責(zé)任（8分）.....................................................................205.激勵(lì)約束機(jī)制（6分）..................................................................

17、..................................216.信息披露（6分）............................................................................................................23（二）內(nèi)部控制（60分）....................................................

18、.................................................231.內(nèi)部控制環(huán)境（10分）..................................................................................................232.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（10分）..........................................

19、....................................................253（三）信息科技審計(jì)（10分）.............................................................................................511.信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督體系（4分）........................................

20、............................................512.信息科技內(nèi)外部審計(jì)（6分）........................................................................................51（四）信息安全管理（14分）.......................................................

21、......................................521.信息安全管理體系（8分）............................................................................................522.信息安全管理執(zhí)行力（6分）.........................................................

22、...............................53（五）信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)及測(cè)試（12分）.................................................................................541.信息科技項(xiàng)目管理體系（6分）.......................................................................

23、.............542.項(xiàng)目管理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)控制（6分）............................................................................54（六）信息科技運(yùn)行及維護(hù)（15分）.................................................................................561.信息科技運(yùn)行及

24、維護(hù)管理體系（8分）........................................................................562.信息科技運(yùn)行維護(hù)運(yùn)作（7分）....................................................................................56（七）業(yè)務(wù)連續(xù)性管理（12分）...................

25、......................................................................571.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系（7分）........................................................................................572.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理日常運(yùn)作效果（5分）........................

26、................................................58（八）信息科技外包管理（10分）.....................................................................................581.外包管理組織架構(gòu)和外包戰(zhàn)略（2分）................................................

27、........................582.信息科技外包管理（4分）............................................................................................593.跨境及非駐場(chǎng)外包管理（2分）......................................................................

28、..............594.重點(diǎn)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)管理（2分）....................................................................................60（九）信息科技監(jiān)管重大關(guān)注事項(xiàng)..................................................................................601.信

29、息科技治理結(jié)構(gòu)重大變化.......................................................................................602.重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件...............................................................................................613.涉及信息科技的案件

30、...................................................................................................614.存在嚴(yán)重違反相關(guān)信息科技監(jiān)管法規(guī)制度的行為...................................................615.現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患............................