銀行從業(yè)法律法規(guī)及綜合能力重點知識匯總資料

1、銀行業(yè)法律法規(guī)和綜合能力銀行業(yè)法律法規(guī)和綜合能力第一章第一章中國銀行體系結(jié)構(gòu)中國銀行體系結(jié)構(gòu)央行（5）①中國人民銀行成立于l948年。②1984年1月1日，中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能。③1995年3月18日，第八屆全國人民代表大會第三次會議通過了《中華人民共和國中國人民銀行法》，中國人民銀行作為中央銀行以法律形式被確定下來。④2003年，中國人民銀行對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)由新設(shè)立的中國銀監(jiān)會行使。5、中國人民銀行在國務(wù)院

2、領(lǐng)導(dǎo)下，是我國的金融機構(gòu)體系的經(jīng)營主體。中國人民銀行的職能：中國人民銀行的職能：1、制定和執(zhí)行貨幣政策；2、防范和化解金融風(fēng)險；3、維護金融穩(wěn)定。”中國人民銀行的職責(zé)：中國人民銀行的職責(zé)：1、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章2、依法制定和執(zhí)行貨幣政策3、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通4、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場；5、實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場；6、監(jiān)督管理黃金市場持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備7、國庫維護

3、支付、清算系統(tǒng)的正常運行指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測；8、的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測9、國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。監(jiān)管機構(gòu)（3）中國的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(中國銀監(jiān)會)，成立于2003年4月。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。銀行業(yè)金融機構(gòu)是指在我國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以

4、及政策性銀行。對在我國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理，監(jiān)管監(jiān)管職責(zé)職責(zé)：1、依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則2、依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍3、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理4、依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審

5、慎經(jīng)營規(guī)則5、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、(1)(1)監(jiān)管理念：監(jiān)管理念：在總結(jié)國內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會提出了銀行業(yè)監(jiān)管的新理念：管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度。(2)(2)監(jiān)管目標(biāo)：監(jiān)管目標(biāo)：促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保護銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)的競爭能力。(3)(3)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)：監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)：中國銀監(jiān)會成立之初，提出

6、了良好監(jiān)管的六條標(biāo)準(zhǔn)”。(4)(4)監(jiān)管方法：監(jiān)管方法：準(zhǔn)確分類一提足撥備一充分核銷一做實利潤一資本充足監(jiān)管措施：監(jiān)管措施：市場準(zhǔn)入非現(xiàn)場監(jiān)管現(xiàn)場檢查監(jiān)管談話信息披露監(jiān)管。（四）中國建設(shè)銀行1954年10月1日成立，曾隸屬財政部；1979年成為獨立的經(jīng)營長期信用業(yè)務(wù)的專業(yè)銀行。2004年9月17日，整體改制為股份有限公司2005年10月27日，在香港聯(lián)合交易所上市；（五）交通銀行1908年成立，1987年4月1日重新組建新中國第一家全國

7、性的股份制商業(yè)銀行2005年6月23日，在香港聯(lián)合交易所上市；2007年5月15日，在上海證券交易所上市（一）股份制商業(yè)銀行12家商行：中信、中國光大、華夏、廣東發(fā)展、平安、招商、上海浦東發(fā)展、興業(yè)（福州）、中國民生、恒豐、浙商、渤海豐富城鄉(xiāng)居民的金融服務(wù)；推動中國銀行業(yè)的改革和發(fā)展三、中小商業(yè)銀行（3）（二）城市商業(yè)銀行城市商業(yè)銀行是在原城市信用合作社的基礎(chǔ)組建起來的1、1979年，我國第一家信用合作社在何年駐馬店成立2、1986年。

8、城市信用合作社在大中城市正式推廣3、1994年，國務(wù)院決定通過合作城市信用社，成立合作銀行；4、1998年，城市合作銀行正式更名為城市商業(yè)銀行（一）農(nóng)村信用社農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村合作銀行1984年，在中國農(nóng)業(yè)銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，農(nóng)村信用社以“三農(nóng)”為主要內(nèi)容開始改革。1、2000年7月，農(nóng)村信用社改革試點的大幕最先在江蘇拉開；2、2001年11月29日，全國第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行正式成立；3、2003年4月8日，我國第一家農(nóng)

9、村合作銀行寧波鄞州農(nóng)村合作銀行正式掛牌成立。四、農(nóng)村金融機構(gòu)（3）（二）村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村資金的互助社村鎮(zhèn)銀行是銀監(jiān)會在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的為當(dāng)?shù)靥峁┙鹑诜?wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)農(nóng)村資金互助社是銀行業(yè)監(jiān)管批準(zhǔn)的，當(dāng)?shù)刈栽溉牍桑瑸樯鐔T提供貸款等業(yè)務(wù)的社區(qū)互助性銀行業(yè)金融機構(gòu)五、中國郵政儲蓄銀行（3）2006年12月31日，經(jīng)國務(wù)院同意銀監(jiān)會正式批準(zhǔn)中國郵政銀行成立2007年3月20日，掛牌2012年1月21日，整體改制為股份有限公司六、外資銀行（1）包