操作風(fēng)險管理基本制度

1、操作風(fēng)險管理基本制度操作風(fēng)險管理基本制度1目的目的本文件規(guī)定了XX農(nóng)村銀行（以下簡稱“本行”）操作風(fēng)險管理組織架構(gòu)、職責(zé)、原則及政策要求，旨在建立健全與本行業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險管理體系，有效地識別、評估、監(jiān)測和控制緩釋操作風(fēng)險，確保本行健康穩(wěn)健發(fā)展。2適用范圍適用范圍本文件適用于本行所有部門、機構(gòu)和崗位。3定義、縮寫定義、縮寫與分類與分類3.13.1定義定義1）操作風(fēng)險：是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技

2、系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險。本定義所指操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險，但不包括戰(zhàn)略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。2）操作風(fēng)險事件：是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。3）操作風(fēng)險管理：是指通過構(gòu)建操作風(fēng)險的組織架構(gòu)，確定董事會、高級經(jīng)理層和風(fēng)險管理職能部門的責(zé)任，建立和落實操作風(fēng)險管理政策、方法和程序，并通過不斷提升抵御操作風(fēng)險所需資本的充足水平，來對操作風(fēng)險進行有效的識別

3、、評估和控制的過程。3.23.2縮寫縮寫無3.33.3分類分類1）操作風(fēng)險分為四大類：a）員工因素。主要包括：內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)、知識技術(shù)匱乏、核心員工流失、違反用工法。b）內(nèi)部流程。主要包括：財務(wù)會計錯誤、文件合同缺陷、產(chǎn)品設(shè)計缺陷、錯誤監(jiān)控保告、結(jié)算支付錯誤、交易定價錯誤。的有效性；4）確保經(jīng)營管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監(jiān)測和控制緩釋操作風(fēng)險；5）確保本行操作風(fēng)險管理體系接受內(nèi)部審計部門的有效審查與監(jiān)督；6）制定適當(dāng)?shù)莫?/p>

4、懲制度，在全轄范圍內(nèi)有效地推動操作風(fēng)險管理體系建設(shè)。4.2.2監(jiān)事會職責(zé)負(fù)責(zé)對全轄遵守相關(guān)法律法規(guī)的情況以及對董事會、經(jīng)營管理層履行風(fēng)險管理職責(zé)的情況進行監(jiān)督。4.2.3經(jīng)營管理層職責(zé)1）在操作風(fēng)險的日常管理方面，對董事會負(fù)最終責(zé)任；2）根據(jù)董事會制定的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略及總體政策，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險管理的政策、程序和具體的操作流程，并定期向董事會提交操作風(fēng)險總體情況的報告；3）全面掌握全轄操作風(fēng)險管理的總體狀況，特別是

5、各項重大的操作風(fēng)險事件或項目；4）明確界定本行各部門、各分支機構(gòu)的操作風(fēng)險管理職責(zé)以及操作風(fēng)險報告的路徑、頻率、內(nèi)容，督促各部門、各分支機構(gòu)切實履行操作風(fēng)險管理職責(zé)，以確保操作風(fēng)險管理體系的正常運行；5）為操作風(fēng)險管理配備適當(dāng)?shù)馁Y源，包括但不限于提供必要的經(jīng)費、設(shè)置必要的崗位、配備合格的人員、為操作風(fēng)險管理人員提供培訓(xùn)、賦予操作風(fēng)險管理人員履行職務(wù)所必需的權(quán)限等；6）及時對操作風(fēng)險管理體系進行檢查和修訂，以便有效地應(yīng)對內(nèi)部流程、產(chǎn)品、業(yè)