中國銀監(jiān)會辦公廳關于防范銀行業(yè)金融機構員工參與地下錢莊非法

1、1中國銀監(jiān)會辦公廳關于防范銀行業(yè)金融機構 中國銀監(jiān)會辦公廳關于防范銀行業(yè)金融機構員工參與地下錢莊非法活動的通知 員工參與地下錢莊非法活動的通知各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司：為促進銀行業(yè)金融機構嚴格落實有關法律法規(guī)，防止不法分子利用銀行業(yè)金融機構網點從事地下錢莊非法活動，加強銀行業(yè)金融機構員工參與地下錢莊非法活動的風險防范，現(xiàn)

2、將有關要求通知如下：一、銀行業(yè)金融機構要嚴格按照有關部門的要求，建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規(guī)程和控制措施，合理配置反洗錢資源。嚴格按照國家外匯管理部門的要求辦理結匯、售匯、開立外匯賬戶及對外支付等業(yè)務。二、銀行業(yè)金融機構要嚴格按照有關部門的要求，將地下錢莊非法活動排查工作納入稽核檢查的范圍，結合交易量、資金量、存款量等客戶信息進行數據篩選，特別關注注冊資本較少，現(xiàn)金交易

3、、網銀交易或結售匯業(yè)務頻繁，交易對手多為個人賬戶的交易行為，杜絕以拆分資金方式規(guī)避監(jiān)管。三、銀行業(yè)金融機構要加強員工行為排查，嚴禁銀行員工為攬存款、賺手2續(xù)費充當地下錢莊資金掮客。嚴禁銀行網點為地下錢莊等非法組織提供經營場所或提供現(xiàn)金保管。嚴格管理在銀行駐點的第三方機構人員行為。四、銀行業(yè)金融機構要加強員工思想道德和警示教育，加大反洗錢工作力度，提高反洗錢專業(yè)技能。若發(fā)現(xiàn)從事地下錢莊違法活動的有關線索，要積極向監(jiān)管部門和公安機關報告，依

4、法協(xié)助、配合有關行政主管部門和公安機關打擊地下錢莊活動。五、一旦發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構參與地下錢莊非法活動，監(jiān)管部門依法對其處以罰款；情節(jié)嚴重的，可以責令停業(yè)整頓或吊銷其經營許可證。對負有個人責任或直接領導責任的高級管理人員，除責令銀行給予其紀律處分外，可以根據情節(jié)輕重及后果，取消其一定期限直至終身的任職資格。對負有個人責任的銀行員工，除責令銀行對其給予紀律處分外，可以根據情節(jié)輕重及后果，禁止其一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。構成犯罪的，依