銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

1、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員(以下簡稱從業(yè)人員)職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護銀行業(yè)信譽，制定本指引。第二條本指引所稱從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員銀行業(yè)金融機構(gòu)董(理)事會成員、監(jiān)事會成員及高級管理人員以及銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。第三條本指引適

2、用于中華人民共和國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機構(gòu)(含外資銀行業(yè)金融機構(gòu))從業(yè)人員和境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)委派到國(境)外分支機構(gòu)、控股、參股公司的從業(yè)人員。第四條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國家秘密和商業(yè)秘密，尊重和保護知識產(chǎn)權(quán)，自覺維護國家利益和金融安全。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法、客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)信息。第五條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格或能力，熟嫉掌握業(yè)務(wù)技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度，合規(guī)操作對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未

3、發(fā)生但存在潛在風(fēng)險隱患的行為，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報告制度規(guī)定，及時報告。第六條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭行為。第七條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重客戶，了解客戶需求，依法保護客戶權(quán)益和客戶信息。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對客戶如實詳細提示產(chǎn)品的特點和風(fēng)險，切實保護客戶權(quán)益不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當(dāng)手段，損害客戶權(quán)益。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問負責(zé)制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。從業(yè)人員不得

4、因國籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶。第八條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛社會，積極參與公益活動，履行社會責(zé)任，發(fā)揚勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費。(五)以身作則，自覺遵守本指引并承擔(dān)組織本單位從業(yè)人員學(xué)習(xí)、遵守本指引的責(zé)任。(六)知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團隊意識。(七)適度參與公共活動，防止違法及不良行為，不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益。(八)優(yōu)化流程，精細管理

5、、重點監(jiān)控，明確本單位關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員學(xué)習(xí)、遵守。第十五條本指引是從業(yè)人員職業(yè)操守的標(biāo)準(zhǔn)要求。銀行業(yè)金融機構(gòu)和行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)依照本指引制定或者修訂本單位(行業(yè))員工具體職業(yè)行為規(guī)范。第十六條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將從業(yè)人員遵守本指勃的情況納入反腐倡廉建設(shè)、合規(guī)和操作風(fēng)險管理、員土教育培訓(xùn)和人力資源管理范圍，定期評佑，建立持續(xù)的評價和監(jiān)督機制。第十七條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將本指引和本單位員工職業(yè)行為規(guī)范以適當(dāng)形式告知

6、社會，接受監(jiān)督。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對模范遵守本指引的從業(yè)人員給予獎勵，對違反本指引的從業(yè)人員進行相應(yīng)處置。第十八條銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將董(理)事會成員、監(jiān)事會成員和高級管理人員執(zhí)行本指引的情況納入任職資格管理范圍。第十九條銀行業(yè)協(xié)會、信托業(yè)協(xié)會及財務(wù)公司協(xié)會等行業(yè)自律組織，可以依據(jù)本指引對會員單位貫徹落實情況進行監(jiān)督檢查和評估。第二十條本指引由中國銀監(jiān)會負責(zé)解釋和修訂。第二十一條本指引自公布之黔起生效。《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)