1.15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外包風(fēng)險(xiǎn)管理指引(銀監(jiān)發(fā)〔2010〕44號(hào))

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外包風(fēng)險(xiǎn)管理指引頒布單位：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)文號(hào)：銀監(jiān)發(fā)[2010]44號(hào)頒布日期：20100607執(zhí)行日期：20100607時(shí)效性：現(xiàn)行有效效力級(jí)別：部門(mén)規(guī)章銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外包風(fēng)險(xiǎn)管理指引（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳銀監(jiān)發(fā)[2010]44號(hào)二0一0年六月七日）第一章總則第一條為了規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的外包活動(dòng)，保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)持續(xù)經(jīng)營(yíng)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等有

2、關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。第二條在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)適用本指引。第三條本指引中的外包是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將原來(lái)由自身負(fù)責(zé)處理的某些業(yè)務(wù)活動(dòng)委托給服務(wù)提供商進(jìn)行持續(xù)處理的行為。服務(wù)提供商包括獨(dú)立第三方，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)母公司或其所屬集團(tuán)設(shè)立在中國(guó)境內(nèi)、外的子公司、關(guān)聯(lián)公司或附屬機(jī)構(gòu)。第四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)外包活動(dòng)的最終責(zé)任。第五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展外包活動(dòng)應(yīng)當(dāng)制定外包的風(fēng)險(xiǎn)管（二）負(fù)責(zé)外包活動(dòng)的日常

3、管理，包括盡職調(diào)查、合同執(zhí)行情況的監(jiān)督及風(fēng)險(xiǎn)狀況的監(jiān)督；（三）向高級(jí)管理層提出有關(guān)外包活動(dòng)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管控的意見(jiàn)和建議；（四）在發(fā)現(xiàn)外包服務(wù)提供商業(yè)的業(yè)務(wù)活動(dòng)存在缺陷時(shí)，采取及時(shí)有效的措施；（五）高級(jí)管理層確定的其他職責(zé)。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理第十二條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在制定外包活動(dòng)政策時(shí)，應(yīng)當(dāng)評(píng)估以下風(fēng)險(xiǎn)因素：（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)關(guān)注外包活動(dòng)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)；（二）影響外包活動(dòng)的外部因素；（三）