財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)政策

1、XX XX 財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)政策 財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)政策第一章總則 第一章總則第一條 第一條 制定目的和依據(jù) 制定目的和依據(jù)為保障 XX 財產(chǎn)保險股份有限公司（以下簡稱“公司” ）依法合 規(guī)經(jīng)營，建立公司有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，根據(jù)《保險法》 、 《保 險公司合規(guī)管理指引》和其他相關(guān)法律法規(guī)，以及《XX 財產(chǎn)保險股 份有限公司章程》 ，制定本合規(guī)政策。第二條 第二條 適用范圍 適用范圍本合規(guī)政策適用于公司各級機(jī)構(gòu)及其員

2、工和營銷員。員工指所有與公司存在長期或臨時勞動關(guān)系的個人。營銷員指所有取得中國保險監(jiān)督委員會（以下簡稱中國保監(jiān) 會）頒發(fā)的資格證書，在公司授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)，并 收取傭金的個人。第三條 第三條 合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險及合規(guī)管理定義 合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險及合規(guī)管理定義合規(guī)是指公司及其員工和營銷員的保險經(jīng)營管理行為應(yīng)當(dāng)符合 法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及 誠實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。合規(guī)風(fēng)險是指公司及其員工和營銷員因不合規(guī)

3、的保險經(jīng)營管理 行為引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財務(wù)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險。合規(guī)管理是保險公司通過設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，制 定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和合規(guī)培訓(xùn)等措施，預(yù)防、識 別、評估、報告和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險的行為。合規(guī)管理是保險公司全面 風(fēng)險管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工 作。第四條 第四條 合規(guī)目標(biāo) 合規(guī)目標(biāo)公司合規(guī)管理的目標(biāo)是：通過有效的合規(guī)管理，營造合規(guī)人人 有責(zé)、主動合規(guī)和合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)文化

4、，及時識別、防范和化 解合規(guī)風(fēng)險，確保公司的經(jīng)營管理活動遵守合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn) 則，最大限度地減少公司的經(jīng)濟(jì)損失，維護(hù)和不斷提升公司的良好 聲譽(yù)，從而踐行“化險為夷，補(bǔ)天愛人”的企業(yè)精神，充分體現(xiàn) “為社會、客戶、員工和股東創(chuàng)造更大價值，贏得市場尊重和社會議。（六）合規(guī)政策是最低行為標(biāo)準(zhǔn)合規(guī)政策是公司各級機(jī)構(gòu)及其員工和營銷員應(yīng)遵守的最低行為 標(biāo)準(zhǔn)。公司各機(jī)構(gòu)鼓勵員工、營銷員以高于合規(guī)政策的標(biāo)準(zhǔn)要求自 己。第二章合規(guī)職責(zé) 第二章合規(guī)職責(zé)第

5、七條 第七條 董事會的合規(guī)職責(zé) 董事會的合規(guī)職責(zé)公司董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)職 責(zé)：（一）審議批準(zhǔn)合規(guī)政策,監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對實(shí)施 情況進(jìn)行年度評估;（二）審議批準(zhǔn)并向中國保監(jiān)會提交公司年度合規(guī)報告， 對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決；（三）根據(jù)總裁提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及報酬 事項(xiàng)；（四）決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能；（五）保證合規(guī)負(fù)責(zé)人獨(dú)立與董事會、董事會審計委員會 或者其他專