跨行現(xiàn)金管理算法系統(tǒng)與實踐.pdf

1、由于競爭的壓力以及技術(shù)逐步成熟，越來越多的集團企業(yè)開始嘗試通過電子化來提高其資金的使用效率。對集團企業(yè)來說，各分支機構(gòu)由于業(yè)務(wù)等原因通常都是在不同商業(yè)銀行開立各種賬戶的。但為了對下屬公司的較分散的現(xiàn)金狀況有一個清晰的掌控并使現(xiàn)金收益最大化，企業(yè)就需要建立集中的(跨行)現(xiàn)金管理系統(tǒng)。
　　 本文首先闡述了集團企業(yè)的跨行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)需求，給出了系統(tǒng)功能框架，并利用面向?qū)ο蟮募夹g(shù)和工具對跨行現(xiàn)金管理系統(tǒng)進行了分析與設(shè)計，接著介紹了跨行

2、現(xiàn)金管理系統(tǒng)的實現(xiàn)。本系統(tǒng)的主要功能包括賬戶管理，預(yù)算管理，應(yīng)收應(yīng)付，資金歸集和下?lián)埽瑢徟鞒?，憑證管理，報表管理等。在本文第五章，分析了對跨行歸集過程進行優(yōu)化處理的必要性，接著引入最小樹形圖算法解決資金歸集優(yōu)化問題，程序運行結(jié)果分析數(shù)據(jù)證明，采用此方法可以有效降低了企業(yè)支付給銀行的轉(zhuǎn)賬費用。
　　 概括起來，本文主要做了以下幾方面的工作：
　　 一、分析了當(dāng)前集團企業(yè)現(xiàn)金管理現(xiàn)狀，指出集團企業(yè)要做到現(xiàn)金的有效管理首先要

3、做到對分布在各個銀行的賬戶資金的有效管理。
　　 二、分析了集團企業(yè)跨銀行現(xiàn)金管理的業(yè)務(wù)要求，列出了劃分的功能模塊。利用面向?qū)ο蠹夹g(shù)和工具分析并設(shè)計了現(xiàn)金管理系統(tǒng)。系統(tǒng)的功能有賬戶管理、應(yīng)收應(yīng)付、資金歸集、預(yù)算管理、報表管理、審批流程等。
　　 三、介紹了跨行現(xiàn)金管理系統(tǒng)的實現(xiàn)，著重介紹了賬戶管理、應(yīng)收應(yīng)付、資金歸集、審批流程、預(yù)算管理、憑證管理等功能的實現(xiàn)。
　　 四、為減低企業(yè)的跨行資金歸集成本，找到最佳的歸