A外貿(mào)企業(yè)資金運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)管理探索.pdf

1、目前這場(chǎng)全球金融風(fēng)暴還將延續(xù)多久，并對(duì)中國經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生多大影響，各方都予以密切關(guān)注。外貿(mào)企業(yè)面對(duì)本輪金融危機(jī)所帶來的日益低迷的市場(chǎng)環(huán)境,如何把企業(yè)文化、企業(yè)資源與未來價(jià)值有機(jī)統(tǒng)一,從而實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展并保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),財(cái)務(wù)管理的水平甚為關(guān)鍵，而資金運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)劣又是重中之重。 很多企業(yè)在前幾年經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期內(nèi)進(jìn)行的一些盲目融資和擴(kuò)張，終于在經(jīng)濟(jì)下滑的今天深受牽連，粗放化的財(cái)務(wù)管理也讓企業(yè)無法在第一時(shí)間內(nèi)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)并及時(shí)規(guī)避處置；而中國

2、外貿(mào)行業(yè)平均利潤(rùn)率的微薄，防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的淡薄，專業(yè)外貿(mào)管理人才的匱乏，外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境的跌宕多變，這一連串因素都導(dǎo)致外貿(mào)行業(yè)不得不面對(duì)經(jīng)濟(jì)寒冬。因此，強(qiáng)化外貿(mào)企業(yè)資金和風(fēng)險(xiǎn)的管理進(jìn)程刻不容緩。 本文就是基于這樣的經(jīng)濟(jì)背景下提出，從外貿(mào)行業(yè)資金運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)管理的特性入手，結(jié)合本人在A 外貿(mào)公司的實(shí)踐，分析了金融危機(jī)形勢(shì)下外貿(mào)公司風(fēng)險(xiǎn)和資金運(yùn)行的現(xiàn)狀、問題，以及企業(yè)財(cái)務(wù)管理的應(yīng)對(duì)措施，進(jìn)而闡述外貿(mào)公司預(yù)警和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的重要性，并探討了適合進(jìn)

3、出口業(yè)務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略財(cái)務(wù)方案，通過實(shí)行資金集約化管理、利用授信額度引導(dǎo)業(yè)務(wù)合理轉(zhuǎn)型、按業(yè)務(wù)需要配套財(cái)務(wù)和資金方案，來提高資金運(yùn)作效率，對(duì)于外貿(mào)行業(yè)的良性發(fā)展具有積極意義。 本文綜合了財(cái)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)內(nèi)容，對(duì)外貿(mào)企業(yè)當(dāng)前所采用的金融工具的特點(diǎn)和流程進(jìn)行了比較分析，通過運(yùn)用遠(yuǎn)期外匯、外匯掉期、外匯期權(quán)等外匯衍生產(chǎn)品，聯(lián)系A(chǔ)公司實(shí)際的財(cái)務(wù)管理實(shí)踐，來論述如何應(yīng)用金融工程來降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化資金管理，并探索最適合外貿(mào)企業(yè)發(fā)展的財(cái)務(wù)