淺談銀行合規(guī)文化建設(shè)的文章五篇

1、淺談銀行合規(guī)文化建設(shè)的文章五篇--------------------------------------------------------------------【篇一】“合規(guī)文化”一詞最早來源于國際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》之中，其義主要是指關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險的管理方式的一種相關(guān)界定，而具體來說，就是為了保證銀行所有成員都能夠自覺在內(nèi)部確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，

2、形成一種良好軟環(huán)境的文化建設(shè)新理念。近年來，農(nóng)信社通過不斷建立健全內(nèi)控，規(guī)范操作，風(fēng)險防范得到較大增強，但是，受歷史、體制和人員素質(zhì)等影響，農(nóng)信社的合規(guī)建設(shè)中尚存在諸多不足。以習(xí)慣代替制度，人情代替制度，關(guān)系高于制度，信任大于制度，簡化流程操作等不合規(guī)現(xiàn)象依然不同程度存在。合規(guī)意識淡薄。雙開聯(lián)動門、離柜不暫退、密碼交由他人隨意使用、重要空白憑證交接登記不連續(xù)、代理開立銀行卡、代理辦理銀行卡（單、折）密碼掛失與處置、貸款“三查”制度流于形

3、式……，這種在基層網(wǎng)點以信任代替制度、情面代替紀(jì)律的現(xiàn)象屢見不鮮。部分農(nóng)信員工合規(guī)文化意識淡薄，總覺得案件離自己很遙遠(yuǎn)，這種片面追求自由與便利卻忽視了合規(guī)重要性的人員，必將嘗到自己種下的“苦果” 。合規(guī)制度不全。實際工作中，重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕合規(guī)建設(shè)的思想不同程度存在，農(nóng)信社各項規(guī)章制度的制訂、修改更新往往跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展步伐，造成合規(guī)執(zhí)行中無章可循，不能有效地對新業(yè)務(wù)的經(jīng)營風(fēng)險進(jìn)行防范。執(zhí)行力度欠缺。好的政策需要好的執(zhí)行。部分基層信用社對上

4、級機構(gòu)下發(fā)的文件制度簡單誦讀、郵箱轉(zhuǎn)發(fā)、藏而不宣，甚至在傳達(dá)過程中大打折扣，嚴(yán)重阻斷了規(guī)章制度傳輸通道，讓原本好的工作機制、規(guī)章制度在基層網(wǎng)點執(zhí)行過程中扭曲變形。合規(guī)氛圍不濃。部分基層信用社員工對合規(guī)理念僅停留在文件和口號之上，未真正做到“內(nèi)化于心，外化于行” 。對合規(guī)文化是什么、合規(guī)文化建設(shè)的目標(biāo)是什么、怎么建設(shè)合規(guī)文化等一系列基礎(chǔ)性科學(xué)規(guī)范的符合實際的管理制度，既是合規(guī)建設(shè)的必要途徑，也是實現(xiàn)自身可持續(xù)健康發(fā)展的前提所在。對現(xiàn)行制度

5、做一個全面的梳理，切實做到一項業(yè)務(wù)一本手冊，一個流程一項制度，一個崗位一套規(guī)定，通過完善規(guī)章制度、再造制度流程，從而使員工在工作中的每一個細(xì)節(jié)上都能有章可依。強化合規(guī)教育。一是加強合規(guī)知識培訓(xùn)。加強合規(guī)相關(guān)法律法規(guī)、銀監(jiān)會文件、銀行業(yè)規(guī)章制度、各種風(fēng)險管理知識、業(yè)務(wù)操作流程等的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。特別是做好新產(chǎn)品、新員工、新制度和新操作流程的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，以防出現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與培訓(xùn)管理不配套的問題。二是加強合規(guī)警示教育。通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，

6、經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。從而逐步增強員工的風(fēng)險意識和法制觀念，樹立正確的人生觀和合規(guī)經(jīng)營理念。加大合規(guī)執(zhí)行。一是強化員工自覺執(zhí)行制度。引導(dǎo)員工牢牢樹立執(zhí)行制度就是保護(hù)自己的執(zhí)行意識，促使員工由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度” ，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是培養(yǎng)員工良好的業(yè)務(wù)習(xí)慣。是非只在一念間?！焙弦?guī)操作不是一日之功，違規(guī)卻可

7、能是一念之差。因此廣大員工要將合規(guī)操作融入到日常工作辦理的每一筆業(yè)務(wù)，按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。同時要摒棄日常工作中的人情關(guān)系，要是非分明，留心觀察身邊人，善于及時對異常業(yè)務(wù)質(zhì)疑，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是持續(xù)創(chuàng)新操作管理制度。對行之有效的，能夠經(jīng)得起時間考驗的管理辦法，制定合規(guī)經(jīng)營手冊、員工合規(guī)行為指南等，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)

8、則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。樹立榜樣示范?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的” 。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范。二是建立有效溝通的平臺。領(lǐng)導(dǎo)要充分發(fā)揮榜樣作用，俯下身來，與員工建立良好的溝通平臺，主動與廣大干部職工談心，并走