銀行間對賬系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、銀行間對賬系統(tǒng)（銀聯(lián)對賬系統(tǒng)）是用來處理銀行間來往賬的對賬工作。我行采用自主開發(fā)方式，將銀行間的swift（環(huán)球銀行間電訊協(xié)會規(guī)定的報(bào)文傳輸方式）機(jī)制傳送的報(bào)文與我行記帳的系統(tǒng)對應(yīng)的賬單之間的對賬處理實(shí)現(xiàn)最大程度的自動化，部署成名為“Nostro”的web系統(tǒng)。該系統(tǒng)將swift數(shù)據(jù)視為他行來往賬，我行的賬單視為我行來往賬目，通過收集、存儲swift數(shù)據(jù)，以及各種特殊方式匹配賬目，保存殘余賬目，及匹配的痕跡，形成周報(bào)月報(bào)，并為后續(xù)的系統(tǒng)

2、提供有效的數(shù)據(jù)，同時還為swift預(yù)留了一個災(zāi)備導(dǎo)入數(shù)據(jù)功能。
　　隨著中國信息化腳步的加快，近幾年的業(yè)務(wù)量極具攀升，對于外資銀行來說，多年來一直手工處理銀行間的對賬方式[1]已不能滿足現(xiàn)在的目前的業(yè)務(wù)需求，而且，僅僅依靠人力，更容易出現(xiàn)錯賬的情況，對于強(qiáng)調(diào)信用與口碑的外資銀行來說也是相當(dāng)不利的。因此，如何更好地利用銀行的對賬單的資源，如何優(yōu)化對賬工作流，建立一套完整的銀聯(lián)對賬系統(tǒng)是銀行需要解決的問題。
　　本文的設(shè)計(jì)是基于

3、目前行內(nèi)對于銀行間對賬業(yè)務(wù)的需求，嚴(yán)格按照工作流，考慮各相關(guān)部門的需求，制成不同的模塊，包括通訊科負(fù)責(zé)管理swift模塊，財(cái)務(wù)科負(fù)責(zé)的對賬模塊，以及業(yè)務(wù)科負(fù)責(zé)確認(rèn)對賬單，IT部負(fù)責(zé)人員管理等等模塊，將其統(tǒng)一于該系統(tǒng)中。
　　從技術(shù)上而言，采用B/S架構(gòu)利于銀行各部門運(yùn)行，用ASP.NET可以達(dá)到快速開發(fā)的效果。由于行內(nèi)其他下流的系統(tǒng)基本是用SQL-SERVER，且對賬數(shù)據(jù)雖是每日保存，但只保留3年，所以總的數(shù)據(jù)量的壓力是SQL-S

4、ERVER可以承受的，故后臺數(shù)據(jù)庫選用SQL-SERVER。
　　在設(shè)計(jì)上，采用獨(dú)立制作winform程序自動整點(diǎn)導(dǎo)入swift報(bào)文來解決數(shù)據(jù)來源的問題，這樣可以讓用戶更專注于業(yè)務(wù)處理上，采用臨時表保存用戶對賬的實(shí)時情況，便于用戶協(xié)同工作及回退對賬處理。同時引入其他上流業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基礎(chǔ)表（如，客戶信息，帳號信息，交易類型等）的鏈接，便于生成相對復(fù)雜的報(bào)表，為用戶的日常工作提供了很好的支持，也向無紙化的思想更進(jìn)一步。
　　本文通