簡(jiǎn)介：大量的管理資料下載大量的管理資料下載DKBA華為技術(shù)有限公司內(nèi)部技術(shù)規(guī)范DKBA1313－200312產(chǎn)品手冊(cè)中文寫(xiě)作規(guī)范2004年03月15日發(fā)布2004年03月15日實(shí)施華為技術(shù)有限公司HUAWEITECHNOLOGIESCOLTD版權(quán)所有侵權(quán)必究ALLRIGHTSRESERVED文檔密級(jí)內(nèi)部公開(kāi)DKBA1313－200312DKBA1313－200312華為機(jī)密，未經(jīng)許可不得擴(kuò)散第2頁(yè)共59頁(yè)P(yáng)AGE2TOTAL59目錄1產(chǎn)品手冊(cè)中文寫(xiě)作規(guī)范序言411目的412應(yīng)用范圍413致謝42樣式和內(nèi)容521前言522目錄523標(biāo)題624段落825句子826項(xiàng)目列表927表格1028圖形1129說(shuō)明和注意11210內(nèi)容引用122101同手冊(cè)同文檔時(shí)的引用122102相同手冊(cè)不同文檔間的引用132103不同手冊(cè)間的引用13211縮略語(yǔ)14212術(shù)語(yǔ)15213數(shù)及數(shù)量162131基本規(guī)則162132多位整數(shù)與小數(shù)162133數(shù)字范圍162134數(shù)值的倍數(shù)162135極限數(shù)值172136時(shí)間182137物理量182138非物理量182139代號(hào)、代碼和序號(hào)19214舉例192141電話號(hào)碼192142人稱(chēng)192143地名192144數(shù)據(jù)舉例202145IP地址20

簡(jiǎn)介：116對(duì)外投資對(duì)外投資管理管理內(nèi)控程序內(nèi)控程序1流程范圍流程范圍本流程主要描述了對(duì)外投資業(yè)務(wù)的管理流程，主要包含項(xiàng)目立項(xiàng)、可行性研究、項(xiàng)目設(shè)立三個(gè)環(huán)節(jié)。2控制目標(biāo)控制目標(biāo)確保投資方案的可行性，保證對(duì)外投資活動(dòng)的切實(shí)可行；建立對(duì)外投資活動(dòng)的授權(quán)審批、職務(wù)分離制度，維護(hù)對(duì)外投資資產(chǎn)的安全與完整；確保國(guó)家有關(guān)投資法規(guī)和單位內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；制定切實(shí)可行的具體投資計(jì)劃，作為項(xiàng)目投資的控制依據(jù)；保證對(duì)外投資活動(dòng)按計(jì)劃合法、有序、有效進(jìn)行；規(guī)范單位會(huì)計(jì)行為，保證對(duì)外投資資產(chǎn)、收益在會(huì)計(jì)報(bào)表中合理反映與揭示；保證對(duì)外投資資產(chǎn)的處理符合公司利益；保證投資項(xiàng)目處置的及時(shí)、合法、合規(guī)、合理。3主要風(fēng)險(xiǎn)及關(guān)主要風(fēng)險(xiǎn)及關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)鍵控制環(huán)節(jié)序號(hào)主要風(fēng)險(xiǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施控制措施關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)1盲目投資與企業(yè)戰(zhàn)略不符帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)1、進(jìn)行投資方案的戰(zhàn)略性評(píng)估，包括是否與企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略相符合；提出投資方案2、投資規(guī)模、方向和時(shí)機(jī)是否適當(dāng)；3、對(duì)投資方案進(jìn)行技術(shù)、市場(chǎng)、財(cái)務(wù)可行性研究，深入分析項(xiàng)目的技術(shù)可行性與先進(jìn)性、市場(chǎng)容量與前景，以及項(xiàng)目預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量、風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬，比較或評(píng)價(jià)不同項(xiàng)目的可行性。2投資方案未經(jīng)審批給企業(yè)帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)1、明確審批人對(duì)投資業(yè)務(wù)的授權(quán)批準(zhǔn)方式、權(quán)限、程序和責(zé)任，不得越權(quán)；審批投資方案2、審批中應(yīng)實(shí)行集體決策審議或者聯(lián)簽制度；3、與有關(guān)被投資方簽署投資協(xié)議。3投資與籌資在資金規(guī)模、期限、成本與收益上不匹配的風(fēng)險(xiǎn)1、核查企業(yè)當(dāng)前資金額及正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)預(yù)算對(duì)資金的需求量，積極籌措投資項(xiàng)目所需資金；編制投資計(jì)劃2、制定詳細(xì)的投資計(jì)劃，并根據(jù)授權(quán)審批制度報(bào)有關(guān)部門(mén)審批。3164不相容職責(zé)不相容職責(zé)職責(zé)職責(zé)ABCDEFGHIJKLMNABCDEFGHIJKLMN表示不相兼容的職責(zé)A投資項(xiàng)目的可行性研究與分析B投資項(xiàng)目的可行性研究論證與評(píng)估C對(duì)外投資計(jì)劃的編制D對(duì)外投資計(jì)劃的審批E對(duì)外投資的決策F對(duì)外投資的執(zhí)行G投資資產(chǎn)購(gòu)入、出售的執(zhí)行H投資資產(chǎn)購(gòu)入、出售的賬務(wù)處理I對(duì)外投資資產(chǎn)的保管J對(duì)外投資資產(chǎn)的賬務(wù)處理K對(duì)外投資資產(chǎn)處置的審批L對(duì)外投資資產(chǎn)處置的執(zhí)行M對(duì)外投資項(xiàng)目的投資績(jī)效評(píng)估N對(duì)外投資項(xiàng)目的投資績(jī)效審核

簡(jiǎn)介：華為認(rèn)證華為認(rèn)證HCIERSH12261題庫(kù)題庫(kù)V300NUMBERHC012261PASSINGSCE600TIMELIMIT90MINFILEVERSION300鴻鵠論壇鴻鵠論壇BBS華為認(rèn)證華為認(rèn)證HCIERSH12261題庫(kù)題庫(kù)V300華為認(rèn)證題庫(kù)戰(zhàn)報(bào)交流區(qū)華為認(rèn)證題庫(kù)戰(zhàn)報(bào)交流區(qū)BBSFUMHUAWEI1HTMLD15244251E16233261CRECTANSWERAQUESTION6生成樹(shù)協(xié)議是基于以下哪些參個(gè)參數(shù)計(jì)算路徑開(kāi)銷(xiāo)的A接口帶寬B接口延遲C接口帶寬和延遲D跳數(shù)E網(wǎng)橋優(yōu)先級(jí)CRECTANSWERAQUESTION7在以下哪2種情況下RSTP網(wǎng)橋會(huì)刷新它的橋接表A端口狀態(tài)改變時(shí)B當(dāng)收到拓?fù)渥兏ǜ娴臅r(shí)候C從DISCARDING進(jìn)入FWARDING狀態(tài)的時(shí)候D從FWARDING進(jìn)入DISCARDING狀態(tài)的時(shí)候E只有當(dāng)從LISTENING進(jìn)入DISCARDING的時(shí)候F當(dāng)CAM表資源完全用完的時(shí)候CRECTANSWERBCQUESTION8RSTP為什么收斂比8021D要快A它是個(gè)更新的協(xié)議B它的計(jì)時(shí)器時(shí)間短C系統(tǒng)開(kāi)銷(xiāo)小D它不是基于計(jì)時(shí)器的（觸發(fā)式）CRECTANSWERDQUESTION9吉比特以太網(wǎng)使用的是下面哪個(gè)IEEE的標(biāo)準(zhǔn)（選2個(gè)）A8023ZB8023ABC8023ADD8023AFEALLOFTHEOTHERCRECTANSWERABQUESTION10下面哪些是以太網(wǎng)用的（選3項(xiàng)）A非標(biāo)準(zhǔn)格式的MAC地址BCSMACD介質(zhì)訪問(wèn)技術(shù)C標(biāo)準(zhǔn)格式的MAC地址D8025封裝的幀BBS

簡(jiǎn)介：?jiǎn)挝幻Q(chēng)預(yù)審編制人預(yù)審日期預(yù)審截止日預(yù)審復(fù)核人復(fù)核日期索引號(hào)項(xiàng)目資金活動(dòng)內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定及跟蹤匯總表年度審計(jì)編制人年審日期年審截止日年度審計(jì)復(fù)核人復(fù)核日期頁(yè)次內(nèi)部控制缺索引號(hào)流程第一輪測(cè)試缺陷認(rèn)定設(shè)計(jì)運(yùn)行地點(diǎn)內(nèi)部控制缺陷影響程度重大重要一般建議負(fù)責(zé)人及日期整改情況年度測(cè)試跟進(jìn)負(fù)責(zé)人及日期基準(zhǔn)日至審計(jì)報(bào)告日重大期后事項(xiàng)內(nèi)部控制缺陷描述內(nèi)部控制缺陷影響財(cái)務(wù)報(bào)告相關(guān)非財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)部控制缺陷描述內(nèi)部控制缺陷影響重大負(fù)面影響無(wú)法確定影響程度0設(shè)計(jì)000運(yùn)行發(fā)現(xiàn)時(shí)間XXXXXXXX公司發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及建議

簡(jiǎn)介：行政事業(yè)單位內(nèi)控制度內(nèi)控制度第一章總則第一條為了確保行政事業(yè)單位各項(xiàng)資產(chǎn)的安全有效使用、資金的安全運(yùn)行，提高資金的使用效率，保障本單位財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理的合法合規(guī)，財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，根據(jù)中華人民共和國(guó)預(yù)算法、中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法、財(cái)政違法行為處罰處分條例、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范、河北省行政事業(yè)單位國(guó)有資產(chǎn)管理暫行辦法冀財(cái)資20085號(hào)，現(xiàn)制定“XX市行政事業(yè)單位財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)內(nèi)部控制制度”。第二條本制度適用于XX市所管轄的行政事業(yè)單位。第二章財(cái)務(wù)管理制度第三條財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)工作職責(zé)1、認(rèn)真貫徹執(zhí)行會(huì)計(jì)法，維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，搞好會(huì)計(jì)核算。2、管理本部門(mén)、本單位經(jīng)費(fèi)以及其他有關(guān)專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)費(fèi)，制定本部門(mén)的財(cái)務(wù)管理辦法和實(shí)施細(xì)則，并組織實(shí)施。編報(bào)部門(mén)預(yù)算，審查核定年度預(yù)算，做好相關(guān)資金的綜合統(tǒng)籌平衡工作。1、管理原則嚴(yán)格審核、手續(xù)齊備，當(dāng)面點(diǎn)清、堅(jiān)持復(fù)核，加蓋戳記、編證入賬，賬賬核對(duì)、日清日結(jié)，查核限額、及時(shí)存取，嚴(yán)禁“白條”、不得坐支，禁止違規(guī)大額提現(xiàn)，嚴(yán)防挪用、確保安全。2、開(kāi)支范圍1職工工資、津貼2個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬3根據(jù)國(guó)家規(guī)定頒發(fā)給個(gè)人的各項(xiàng)獎(jiǎng)金4各種勞保、福利費(fèi)用以及對(duì)個(gè)人的其他支出5出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)6結(jié)算起點(diǎn)以下的零星支出7中國(guó)人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出。3、定期盤(pán)點(diǎn)現(xiàn)金，做到賬實(shí)相符。4、積極推廣使用財(cái)政公務(wù)卡。行政事業(yè)單位財(cái)政授權(quán)支付業(yè)務(wù)中原使用現(xiàn)金結(jié)算的公用經(jīng)費(fèi)支出，包括差旅費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、招待費(fèi)和5萬(wàn)元以人民幣為單位，下同以下的零星購(gòu)買(mǎi)支出等，一般應(yīng)當(dāng)使用公務(wù)卡結(jié)算。各單位應(yīng)根據(jù)銀行卡受理環(huán)境等情況，積極擴(kuò)大公務(wù)卡使用范圍，盡量減少現(xiàn)金支出。公務(wù)卡的使用要嚴(yán)格按照相關(guān)管理辦法執(zhí)行。二、銀行存款管理制度1、加強(qiáng)賬戶(hù)管理，按規(guī)定辦理存款、取款結(jié)算。定期檢查、清理銀行賬戶(hù)的開(kāi)立和使用情況。

簡(jiǎn)介：如何強(qiáng)化公司業(yè)務(wù)內(nèi)控管理,總行公司業(yè)務(wù)部2008年5月23日,2,目錄,一、內(nèi)控體系建設(shè)二、面臨外部環(huán)境三、分析當(dāng)前問(wèn)題四、今后工作思路,3,目錄,一、內(nèi)控體系建設(shè)1中國(guó)銀行內(nèi)控體系2公司業(yè)務(wù)內(nèi)控角色3公司業(yè)務(wù)內(nèi)控工作,4,11中國(guó)銀行內(nèi)控體系,銀行案例2005年中行河松街支行金融詐騙10億元2005年吉林建行金融詐騙32億元2006年中行雙鴨山支行銀承匯票詐騙4億元2006年深發(fā)展違法放貸15億元2006年沈陽(yáng)交行2億元資金挪用2007年邯鄲農(nóng)行金庫(kù)被盜05億元,5,11中國(guó)銀行內(nèi)控體系,,稽核部,法律合規(guī)部,業(yè)務(wù)部門(mén),覆蓋面有限與一線有距離,初步建立內(nèi)控合規(guī)體系,牽頭管理專(zhuān)項(xiàng)工作,自發(fā)組織職能不明確,200562會(huì)議,,,,,,,6,11中國(guó)銀行內(nèi)控體系,,大規(guī)模重組上市,IT藍(lán)圖建設(shè),內(nèi)部控制,中行百年基業(yè),,,,國(guó)際一流銀行,7,11中國(guó)銀行內(nèi)控體系,內(nèi)控體系建設(shè)過(guò)程操作風(fēng)險(xiǎn)案件頻發(fā)承兌匯票、存款德勤調(diào)研報(bào)告三道防線RBS內(nèi)控建議三道防線董事會(huì)和管理層高度重視,8,11中國(guó)銀行內(nèi)控體系,內(nèi)容,9,11中國(guó)銀行內(nèi)控體系,架構(gòu),一道防線,二道防線,三道防線,業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)（分支行）業(yè)務(wù)職能管理部門(mén)（業(yè)務(wù)部門(mén)和管理部門(mén)）,稽核部門(mén),,,,法律與合規(guī)部門(mén)牽頭業(yè)務(wù)部門(mén)的合規(guī)團(tuán)隊(duì)或職位,10,11中國(guó)銀行內(nèi)控體系,思路,內(nèi)控工作前移,匯報(bào)路線改變,外部事后檢查?內(nèi)部事前防范法律部門(mén)信息收發(fā)?考核指導(dǎo)稽核部門(mén)改變工作模式,稽核部門(mén)?董事會(huì)?管理層二道防線雙線報(bào)告制度行長(zhǎng)（上級(jí)機(jī)構(gòu)）、牽頭部門(mén),11,12公司業(yè)務(wù)內(nèi)控角色,管理覆蓋二道防線主要業(yè)務(wù)部門(mén)之一一道防線重要業(yè)務(wù)部門(mén)之一,12,12公司業(yè)務(wù)內(nèi)控角色,管理覆蓋全體人員業(yè)務(wù)素質(zhì)（培訓(xùn)）全部業(yè)務(wù)落實(shí)執(zhí)行（檢查）全部機(jī)構(gòu)管理到位（考核）,13,12公司業(yè)務(wù)內(nèi)控角色,授信管理授前階段公司業(yè)務(wù)發(fā)起（風(fēng)險(xiǎn)管理審批）授中階段公司業(yè)務(wù)發(fā)起（授信執(zhí)行審核）授后階段公司業(yè)務(wù)管理（授信執(zhí)行監(jiān)督）,14,12公司業(yè)務(wù)內(nèi)控角色,,公司業(yè)務(wù)部評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理部三位一體,公司授信業(yè)務(wù)流程,貸前調(diào)查,貸中審查,貸后檢查,,,公司業(yè)務(wù)部放款發(fā)起授信執(zhí)行部放款審核,公司業(yè)務(wù)部逐筆管理授信執(zhí)行部逐筆監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理部整體監(jiān)控,15,12公司業(yè)務(wù)內(nèi)控角色,人員隊(duì)伍基礎(chǔ)客戶(hù)經(jīng)理總體數(shù)量不足。截止2006年6月末，全轄共有公司業(yè)務(wù)人員13,156人，僅占境內(nèi)行員工總數(shù)190,828的689，與公司業(yè)務(wù)目前承擔(dān)的資產(chǎn)、負(fù)債規(guī)模和創(chuàng)造的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)相比，人員數(shù)量明顯不足。與同業(yè)相比，建行公司業(yè)務(wù)人員數(shù)量占比為108，工行為88。從業(yè)年限較短，缺乏經(jīng)驗(yàn)。全轄公司業(yè)務(wù)人員從事公司業(yè)務(wù)的平均年限為5年。,16,12公司業(yè)務(wù)內(nèi)控角色,承擔(dān)職能范圍客戶(hù)經(jīng)理承擔(dān)多角色職責(zé)。客戶(hù)關(guān)系經(jīng)理、信貸管理經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理等。業(yè)務(wù)范圍廣、工作量大。業(yè)務(wù)發(fā)展和營(yíng)銷(xiāo)壓力大。管理部門(mén)和崗位增加，客戶(hù)經(jīng)理工作范圍加大。精力有限、難以有效全面顧及。據(jù)統(tǒng)計(jì)，1個(gè)客戶(hù)經(jīng)理對(duì)應(yīng)管理人員有56個(gè)。同時(shí)意味著客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍的萎縮。,17,12公司業(yè)務(wù)內(nèi)控角色,板塊管理角色公司業(yè)務(wù)部牽頭職責(zé)板塊內(nèi)部門(mén)國(guó)際結(jié)算部、營(yíng)業(yè)部等,18,12公司業(yè)務(wù)內(nèi)控角色,從提高競(jìng)爭(zhēng)力角度看內(nèi)控和授信管理1、從市場(chǎng)環(huán)境看，經(jīng)濟(jì)處于快速增長(zhǎng)過(guò)程時(shí)，企業(yè)變化快，授信管理重要性顯得更為突出。問(wèn)題不僅僅在于審批，更多在貸后的管理。2、從市場(chǎng)投資者關(guān)注來(lái)看①投資者十分關(guān)注對(duì)公大案要案，內(nèi)控管理必須加強(qiáng)。②不良比率是重要指標(biāo)。③盈利指標(biāo)采用撥備后收益，同樣對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制提出要求。,19,12公司業(yè)務(wù)內(nèi)控角色,從提高競(jìng)爭(zhēng)力角度看內(nèi)控和授信管理3、從監(jiān)管者角度看①對(duì)資金流向監(jiān)控的要求更為嚴(yán)格，需要系統(tǒng)支持。②對(duì)集團(tuán)客戶(hù)管理的要求。③對(duì)授信管理和貸后管理的要求。4、從內(nèi)部考核角度改變?cè)瓉?lái)賽馬機(jī)制，由自己內(nèi)部比較改成當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)份額的比較，和同業(yè)的標(biāo)桿比較。RAROC、EVA、不良率這一方面比重將較高，可能會(huì)占到一級(jí)分行考核指標(biāo)的30％。,20,12公司業(yè)務(wù)內(nèi)控角色,,制度建設(shè),內(nèi)控整改,檢查/培訓(xùn)/評(píng)價(jià),,,,組織架構(gòu)和人力資源保障,21,13公司業(yè)務(wù)內(nèi)控工作,,建立系統(tǒng)管理體系和組織架構(gòu)制定和完善具備可操作性的制度體系設(shè)置內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)內(nèi)控檢查貫徹實(shí)效內(nèi)控整改切實(shí)加強(qiáng)培訓(xùn)交流有序開(kāi)展,22,13公司業(yè)務(wù)內(nèi)控工作,（一）建立系統(tǒng)管理體系和組織架構(gòu)各行都建立了專(zhuān)門(mén)崗位或團(tuán)隊(duì)專(zhuān)門(mén)從事內(nèi)控和授信管理工作，從總行到分行明確了內(nèi)控和授信管理的職責(zé)，明確了一、二、三道防線的定位，建立了公司業(yè)務(wù)體系自上而下的內(nèi)控體系，內(nèi)控管理匯報(bào)路線清晰。,23,13公司業(yè)務(wù)內(nèi)控工作,（二）制定和完善具備可操作性的制度體系①貸后手冊(cè)的制定、修訂和完善②中國(guó)銀行公司業(yè)務(wù)內(nèi)部控制工作指引，指引主要包括維護(hù)制度體系、內(nèi)控現(xiàn)場(chǎng)檢查、內(nèi)控非現(xiàn)場(chǎng)檢查和整改部分。③總行和一級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部通過(guò)梳理本部門(mén)制訂的各項(xiàng)規(guī)章制度，開(kāi)始建立完整的體現(xiàn)內(nèi)控需要和滿(mǎn)足合規(guī)要求的公司業(yè)務(wù)規(guī)章制度體系，完整的內(nèi)控制度體系建設(shè)有望在2008年完成。,24,13公司業(yè)務(wù)內(nèi)控工作,（三）設(shè)置內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)總行將內(nèi)控管理工作作為對(duì)各一級(jí)分行進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)時(shí)的重要組成部分（占總分值的10，居定性指標(biāo)第一位）。評(píng)價(jià)指標(biāo)體系涵蓋了總行內(nèi)控現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查綜合情況、分行組織開(kāi)展轄內(nèi)內(nèi)控檢查情況、內(nèi)審?fù)獠榘l(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改、內(nèi)控及貸后培訓(xùn)、內(nèi)控組織體系建設(shè)、內(nèi)控制度體系建設(shè)等多個(gè)緯度，全面評(píng)價(jià)分行內(nèi)控工作表現(xiàn)。,25,13公司業(yè)務(wù)內(nèi)控工作,（四）內(nèi)控檢查貫徹實(shí)效兩年以來(lái)，公司業(yè)務(wù)條線每年均進(jìn)行覆蓋率達(dá)100的內(nèi)控現(xiàn)場(chǎng)檢查，并在推廣CMS系統(tǒng)的基礎(chǔ)上創(chuàng)造性地開(kāi)始非現(xiàn)場(chǎng)檢查，有力促進(jìn)了內(nèi)控工作深入開(kāi)展和內(nèi)控文化傳播?，F(xiàn)場(chǎng)檢查從貸后管理深入到了內(nèi)控工作全部和熱點(diǎn)行業(yè)，范圍增加，覆蓋面增大。從檢查覆蓋面來(lái)看，總行對(duì)一級(jí)分行的現(xiàn)場(chǎng)檢查覆蓋100。一級(jí)分行的現(xiàn)場(chǎng)檢查覆蓋100％二級(jí)分行，100％城區(qū)行，50％以上基層縣支行。通過(guò)總行進(jìn)行的CMS系統(tǒng)非現(xiàn)場(chǎng)檢查看，每次檢查優(yōu)秀比例都有所上升，較差比例有所下降，表現(xiàn)出較好的趨勢(shì)。,26,13公司業(yè)務(wù)內(nèi)控工作,,27,13公司業(yè)務(wù)內(nèi)控工作,,總行現(xiàn)場(chǎng)檢查,28,13公司業(yè)務(wù)內(nèi)控工作,“統(tǒng)一要求、統(tǒng)一流程、統(tǒng)一結(jié)果”公司業(yè)務(wù)條線內(nèi)控現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一級(jí)分行內(nèi)控檢查比例要求明細(xì)表現(xiàn)場(chǎng)檢查方案現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿公司業(yè)務(wù)條線內(nèi)控現(xiàn)場(chǎng)檢查總報(bào)告,總行現(xiàn)場(chǎng)檢查,29,13公司業(yè)務(wù)內(nèi)控工作,檢查覆蓋面32家一級(jí)分行及部分二級(jí)分（支）行檢查對(duì)象每行610名客戶(hù)經(jīng)理檢查依據(jù)2008年內(nèi)控非現(xiàn)場(chǎng)檢查方案及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)檢查反饋表?yè)P(yáng)與批評(píng)相結(jié)合檢查結(jié)果納入綜合評(píng)價(jià)體系進(jìn)行考核,總行非現(xiàn)場(chǎng)檢查,30,13公司業(yè)務(wù)內(nèi)控工作,檢查機(jī)構(gòu)一級(jí)分行轄內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)檢查客戶(hù)經(jīng)理所有客戶(hù)經(jīng)理檢查重點(diǎn)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)檢查金額覆蓋率30檢查時(shí)間要求6月底前50，10月底前100檢查標(biāo)準(zhǔn)與總行統(tǒng)一,一級(jí)分行非現(xiàn)場(chǎng)檢查,31,13公司業(yè)務(wù)內(nèi)控工作,,32,13公司業(yè)務(wù)內(nèi)控工作,CMS系統(tǒng)特點(diǎn)改變傳統(tǒng)的工作和溝通習(xí)慣進(jìn)行客戶(hù)管理的工作平臺(tái)和有力工具信息得以及時(shí)加工和處理且具有連貫性上下級(jí)之間的互動(dòng)及有關(guān)命令和指引的及時(shí)傳遞,33,13公司業(yè)務(wù)內(nèi)控工作,CMS是評(píng)判個(gè)人努力工作與思考的依據(jù)。一切盡在CMS中，沒(méi)有在CMS反饋則視同沒(méi)有做工作；CMS是問(wèn)責(zé)和免責(zé)的依據(jù)。CMS中的信息反饋正是認(rèn)定貸后管理責(zé)任的主要依據(jù)；以CMS為中心整合多個(gè)系統(tǒng)功能，完備的信息錄入可一勞永逸，提高效率。,34,13公司業(yè)務(wù)內(nèi)控工作CCMS,,35,13公司業(yè)務(wù)內(nèi)控工作,（五）內(nèi)控整改切實(shí)加強(qiáng)在整改工作中，強(qiáng)調(diào)不能僅停留單個(gè)操作問(wèn)題的落實(shí)而是更加注重發(fā)生問(wèn)題的根源，從流程上發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從環(huán)節(jié)中查找薄弱點(diǎn)，做到真正意義上的整改，體現(xiàn)檢查的最終效果。形式多樣現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查整體通報(bào)、31家分行個(gè)性化通報(bào)。重點(diǎn)分行誡勉談話，通過(guò)與分行公司業(yè)務(wù)部一把手的溝通，進(jìn)一步強(qiáng)化分行對(duì)內(nèi)控管理工作的重視程度，并指導(dǎo)其如何針對(duì)目前存在的問(wèn)題有效開(kāi)展內(nèi)控管理工作。,36,13公司業(yè)務(wù)內(nèi)控工作,（六）培訓(xùn)交流有序開(kāi)展兩年以來(lái)，總行多次組織了針對(duì)內(nèi)控的專(zhuān)項(xiàng)和非專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，培訓(xùn)人員包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理和各層次的業(yè)務(wù)人員，培訓(xùn)范圍涵蓋風(fēng)險(xiǎn)、公司、法律、稽核、內(nèi)控、操作風(fēng)險(xiǎn)等多個(gè)領(lǐng)域。為延伸培訓(xùn)效果，培訓(xùn)內(nèi)容都制作了光盤(pán)用于轉(zhuǎn)培訓(xùn)。參訓(xùn)人員通過(guò)培訓(xùn)掌握了知識(shí)，交流了思想，并通過(guò)轉(zhuǎn)培訓(xùn)把合規(guī)文化傳播到各級(jí)機(jī)構(gòu)，促進(jìn)了合規(guī)意識(shí)的普及。建立公司業(yè)務(wù)內(nèi)控和授信管理隊(duì)伍，總行正在進(jìn)行專(zhuān)家?guī)旖ㄔO(shè)。,37,13公司業(yè)務(wù)內(nèi)控工作,工作心得人員不足、先行工作統(tǒng)一要求、統(tǒng)一流程發(fā)揮條線評(píng)價(jià)作用總行帶頭、確保實(shí)效板塊聯(lián)合、開(kāi)展檢查人才儲(chǔ)備建設(shè)檢查與培訓(xùn)、調(diào)研相結(jié)合強(qiáng)化學(xué)習(xí)、提高水平,38,目錄,二、面臨外部環(huán)境1貨幣政策從緊2行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整3全球經(jīng)濟(jì)波動(dòng),39,21貨幣政策從緊,中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議指出，2008年將進(jìn)一步發(fā)揮貨幣政策在宏觀調(diào)控中的重要作用，嚴(yán)格控制貨幣信貸總量和投放節(jié)奏。國(guó)家統(tǒng)計(jì)局公布今年一季度我國(guó)CPI同比上漲83，創(chuàng)十幾年來(lái)新高。,40,21貨幣政策從緊,從緊的貨幣政策仍將繼續(xù)。提高存款準(zhǔn)備金率（16）和存貸款利率、發(fā)行央行票據(jù)、嚴(yán)格控制貸款規(guī)模都將調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)，從而導(dǎo)致部分企業(yè)可能出現(xiàn)融資困難，甚至資金鏈斷裂。各行應(yīng)密切關(guān)注企業(yè)發(fā)展計(jì)劃、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、現(xiàn)金流量的合理性，監(jiān)控資金使用狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，避免因資金短缺或挪用造成的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。,41,22行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,銀監(jiān)會(huì)要求，對(duì)被列為國(guó)家重點(diǎn)的“節(jié)能減排”項(xiàng)目，金融機(jī)構(gòu)須給予支持，對(duì)被國(guó)家環(huán)保部門(mén)列入“區(qū)域限批”或“流域限批”名單的地區(qū)，則應(yīng)從嚴(yán)控制授信。對(duì)耗能、污染問(wèn)題突出且整改不力的授信企業(yè)，銀行除與改善節(jié)能減排有關(guān)的授信外，不得增加新的授信，原有的授信要逐步壓縮和收回。國(guó)家實(shí)施嚴(yán)格的節(jié)能減排政策，將導(dǎo)致部分企業(yè)經(jīng)營(yíng)成本上升，融資難度加大，鋼鐵、銅、鋁、鉛鋅、水泥、電力、電石、焦炭、鐵合金等高消耗、高污染行業(yè)具有較大潛在風(fēng)險(xiǎn)。,42,22行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整力度加大，部分企業(yè)將面臨淘汰壓力。各行須積極采取有效措施，有預(yù)見(jiàn)性地化解高消耗、高污染行業(yè)的信貸風(fēng)險(xiǎn)，盡早主動(dòng)壓縮或退出，增加有力擔(dān)保條件，保障信貸資產(chǎn)質(zhì)量。,43,22行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,我國(guó)外貿(mào)順差過(guò)大，西方國(guó)家貿(mào)易保護(hù)主義抬頭，為緩解我國(guó)外貿(mào)順差過(guò)大帶來(lái)的突出矛盾，為了限制高成本、高污染、高能耗、資源型（三高一資）產(chǎn)品的出口,從而達(dá)到減少資源消耗和不合理利用，降低或取消相關(guān)行業(yè)的出口退稅。出口退稅政策調(diào)整將對(duì)我國(guó)出口產(chǎn)生重大影響，短期內(nèi)可能對(duì)部分利潤(rùn)率低的低端產(chǎn)業(yè)以及依賴(lài)出口的中小企業(yè)帶來(lái)較大沖擊，進(jìn)一步加大進(jìn)出口企業(yè)的優(yōu)勝劣汰。對(duì)出口行業(yè)來(lái)說(shuō)，利潤(rùn)空間減小，面臨調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)及政策。,44,22行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,新頒布的勞動(dòng)合同法對(duì)部分勞動(dòng)密集型和低附加值企業(yè)、非上市公司、或上市公司中雇用大量臨時(shí)工或者使用勞務(wù)派遣員工的資源開(kāi)采型企業(yè)和建筑行業(yè)企業(yè)影響較大，勞動(dòng)力成本快速上升。由于生產(chǎn)成本提升，這些企業(yè)失去或減弱比較優(yōu)勢(shì)，企業(yè)難以通過(guò)提高產(chǎn)品價(jià)格來(lái)完全轉(zhuǎn)移成本壓力，可能會(huì)導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營(yíng)惡化。如目前在珠三角地區(qū)出現(xiàn)企業(yè)撤離現(xiàn)象。各行須密切關(guān)注受新勞動(dòng)合同法影響較大企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理變化，尤其關(guān)注其成本支出狀況和相關(guān)資金來(lái)源合理性，對(duì)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)惡化的企業(yè)，要及早采取措施保護(hù)我行債權(quán)。,45,23全球經(jīng)濟(jì)波動(dòng),國(guó)際收支波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)可能加大；世界主要貨幣匯率波動(dòng)加劇，人民幣兌美元加速升值；美元進(jìn)入新的降息周期，人民幣基準(zhǔn)利率上升，本外幣利率倒掛，銀行間市場(chǎng)利率波動(dòng)性加大；資本市場(chǎng)和房地產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，可能引發(fā)部分企業(yè)和個(gè)人的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；次貸風(fēng)險(xiǎn)將進(jìn)一步釋放，美國(guó)等經(jīng)濟(jì)體下滑的可能性增加，全球金融市場(chǎng)的不穩(wěn)定性進(jìn)一步加劇。,46,目錄,三、分析當(dāng)前問(wèn)題1管理層面問(wèn)題2業(yè)務(wù)操作問(wèn)題3內(nèi)控管理問(wèn)題4具體案例分析5深入分析原因,47,31管理層面問(wèn)題,1、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)隱患潛在操作風(fēng)險(xiǎn)2、整改工作不到位屢查屢犯問(wèn)題3、管理層重視有待加強(qiáng)條線管理薄弱,48,32業(yè)務(wù)操作問(wèn)題,1、授信管理流于形式2、資金監(jiān)控仍是薄弱環(huán)節(jié)3、CMS系統(tǒng)維護(hù)不足4、集團(tuán)客戶(hù)管理不力,49,33內(nèi)控管理問(wèn)題,（1）檢查水平有待提高總行和一級(jí)分行對(duì)下級(jí)行的檢查不能針對(duì)深層次問(wèn)題進(jìn)行有效分析，更多的是僅提出單點(diǎn)問(wèn)題，問(wèn)題深層次分析和指導(dǎo)比較弱，容易使檢查流于形式。跟專(zhuān)業(yè)檢查比較，我們所利用檢查手段落后，工具、方法簡(jiǎn)單。,50,33內(nèi)控管理問(wèn)題,（2）部分分行缺乏主動(dòng)性個(gè)別分行未結(jié)合分行自身情況開(kāi)展工作，有些工作機(jī)械，照搬總行，不能結(jié)合分行自身業(yè)務(wù)情況和客戶(hù)情況進(jìn)行開(kāi)展內(nèi)控和授信管理工作，無(wú)法落到實(shí)處。,51,33內(nèi)控管理問(wèn)題,（3）內(nèi)控工作存在空白點(diǎn)對(duì)基層行檢查未能完全覆蓋；仍有部分業(yè)務(wù)尚未覆蓋，如財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)、代理行業(yè)務(wù)等新興或業(yè)務(wù)量較少的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。,52,33內(nèi)控管理問(wèn)題,（4）重復(fù)檢查問(wèn)題與其他部門(mén)檢查重復(fù)，內(nèi)容交叉，容易造成分行疲于應(yīng)付，同時(shí)檢查效果打折扣。,53,33內(nèi)控管理問(wèn)題,（5）基層機(jī)構(gòu)一道防線有待強(qiáng)化基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)面廣、客戶(hù)經(jīng)理職責(zé)繁多，“千條線一根針”，內(nèi)控管理要求較高，但同時(shí)由于前臺(tái)人員數(shù)量限制，難以配備得力人員承擔(dān)內(nèi)控管理工作。,54,34具體案例分析,1銀行承兌匯票詐騙案件2貸款挪用于股市投資3貸款挪用于新增注冊(cè)資本,55,34具體案例分析,案例一內(nèi)容銀行承兌匯票質(zhì)押貸款形式以克隆票據(jù)詐騙貸款,某二級(jí)分行案件,56,34具體案例分析,重大案例內(nèi)控分析票據(jù)審驗(yàn)水平有限此類(lèi)業(yè)務(wù)有悖于企業(yè)利益，應(yīng)加強(qiáng)調(diào)查貿(mào)易背景真實(shí)性和敘做質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)原因調(diào)查業(yè)務(wù)部門(mén)內(nèi)部分工不合理，將質(zhì)押貸款納入中間業(yè)務(wù)管理范疇操作業(yè)務(wù)流程模糊。審票人員未簽字客戶(hù)經(jīng)理準(zhǔn)入和管理問(wèn)題。對(duì)授信業(yè)務(wù)不熟悉操作不規(guī)范不到位，未發(fā)現(xiàn)票據(jù)有效期與貸款期限不匹配等明顯問(wèn)題,57,34具體案例分析,案例二銀監(jiān)會(huì)通報(bào)違規(guī)挪用信貸資金案例某集團(tuán)總公司公司簡(jiǎn)介以航運(yùn)為主業(yè)的跨國(guó)經(jīng)營(yíng)、跨行業(yè)、跨地區(qū)、跨所有制的特大型綜合性企業(yè)集團(tuán)，下屬90多家公司。通報(bào)情況挪用短期流動(dòng)資金貸款，直接或間接將貸款資金劃轉(zhuǎn)至證券機(jī)構(gòu)。,58,34具體案例分析,銀監(jiān)會(huì)處罰“給予警告，并處以人民幣罰款”的行政處罰決定，并責(zé)成銀行對(duì)相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行處理。,59,34具體案例分析,案例三銀監(jiān)會(huì)通報(bào)違規(guī)挪用信貸資金案例某集團(tuán)公司公司簡(jiǎn)介YH集團(tuán)的成立于2002年，04年注冊(cè)資本由2000萬(wàn)元增至4億元，該集團(tuán)旗下?lián)碛卸嗉易庸?，包括XX實(shí)業(yè)股份有限公司、XX投資股份有限公司、XX四川釀酒有限公司、XX鞋業(yè)有限公司、XX房地產(chǎn)有限公司等。集團(tuán)主導(dǎo)服裝開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售，涉及鞋業(yè)、酒業(yè)、表業(yè)、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、金融投資、貿(mào)易等多種行業(yè)。通報(bào)情況流動(dòng)資金貸款用于新增注冊(cè)資本、用于受讓銀行股權(quán)。,60,34具體案例分析,銀監(jiān)會(huì)處罰對(duì)相關(guān)銀行處以各20萬(wàn)元罰款；針對(duì)某行以“投資款用途”解付貸款資金的問(wèn)題，責(zé)令其對(duì)直接責(zé)任人、支行行長(zhǎng)給予紀(jì)律處分，并免去行長(zhǎng)職務(wù)。,61,35深入分析原因,差距產(chǎn)生原因1、主觀上對(duì)內(nèi)控工作重視認(rèn)識(shí)不足。2、組織架構(gòu)和資源配置不能有效傾斜。3、人員素質(zhì)上存在差距。無(wú)嚴(yán)格準(zhǔn)入要求。4、制度缺失，操作流程存在漏洞。,62,目錄,四、今后工作思路1內(nèi)控工作目標(biāo)2基本要求原則3當(dāng)前面臨挑戰(zhàn)4下步具體措施5具備五項(xiàng)意識(shí),63,41內(nèi)控工作目標(biāo),董事長(zhǎng)要求“堅(jiān)決遏制百萬(wàn)元以上大案；案件維持在較低水平；市場(chǎng)標(biāo)桿工行”“關(guān)注資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置。今明兩年公司經(jīng)營(yíng)形勢(shì)會(huì)隨著國(guó)際國(guó)內(nèi)宏觀形勢(shì)和市場(chǎng)變化而變化，企業(yè)盈利和財(cái)務(wù)狀況會(huì)受到很大影響，我行貸后管理是否采取了及時(shí)應(yīng)對(duì)措施應(yīng)予以關(guān)注?！薄岸婪谰€檢查要覆蓋所有機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)?！?64,41內(nèi)控工作目標(biāo),公司部要求“公司業(yè)務(wù)部必須改變沒(méi)有案件的習(xí)慣思維”“嚴(yán)格規(guī)避違規(guī)、沖時(shí)點(diǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、案件”,65,41內(nèi)控工作目標(biāo),內(nèi)控管理工作目標(biāo)“防案件，降不良”具體體現(xiàn)（1）完善流程設(shè)計(jì)控制失誤傳遞和非專(zhuān)業(yè)化決策（2）強(qiáng)化管理控制預(yù)防和減少違規(guī)操作（3）嚴(yán)格執(zhí)行制度減少案件和舞弊概率（AB角/輪崗）,66,42基本要求原則,基本要求（1）加強(qiáng)一道防線建設(shè)，營(yíng)造合規(guī)氛圍（2）注重基層機(jī)構(gòu)內(nèi)控工作，加大自查力度（3）嚴(yán)防舞弊違規(guī)，強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理（4）以整改落實(shí)為工作重點(diǎn)（5）以培訓(xùn)督導(dǎo)為重要手段,67,42基本要求原則,注意事項(xiàng)（1）結(jié)合分行實(shí)際開(kāi)展工作（2）開(kāi)拓思路、管理創(chuàng)新（3）以復(fù)合型模式開(kāi)展內(nèi)控工作,68,42基本要求原則,注意事項(xiàng)明知故犯，重視不足內(nèi)控文化建設(shè)、內(nèi)控意識(shí)培養(yǎng)原非本意、容易忽視改進(jìn)業(yè)務(wù)流程、防范操作漏洞水平有限、業(yè)務(wù)不熟加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、注重業(yè)務(wù)指導(dǎo)舞弊操作、性質(zhì)惡劣合理安排輪崗、加大業(yè)務(wù)自查,69,43當(dāng)前面臨挑戰(zhàn),一經(jīng)濟(jì)、金融環(huán)境變化信用風(fēng)險(xiǎn)加劇，授信管理要求提高二公司業(yè)務(wù)面臨轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)自身業(yè)務(wù)?大公司業(yè)務(wù)?總體業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)自身營(yíng)銷(xiāo)?全方位營(yíng)銷(xiāo)管理自身管理?條線管理?板塊管理,70,43當(dāng)前面臨挑戰(zhàn),三新業(yè)務(wù)/新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，面臨越來(lái)越多調(diào)整，如飛機(jī)融資租賃，從過(guò)去僅僅關(guān)注第一還款來(lái)源到還關(guān)注產(chǎn)品殘值等四人力資源有限業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型需要投入大量精力，人力資源有限，使得內(nèi)控管理和授信管理還將面臨挑戰(zhàn)。同時(shí)人員專(zhuān)業(yè)化有待強(qiáng)化，包括條線管理、內(nèi)控管理、分析支持等,71,43當(dāng)前面臨挑戰(zhàn),五監(jiān)管要求提高手段匱乏監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管要求日趨嚴(yán)格，如貸后管理、資金監(jiān)控要求非常高，以目前手段和科技水平，有些要求很難做到，如果一旦確定了要求，對(duì)授信管理挑戰(zhàn)非常大。集團(tuán)客戶(hù)的管理，從授信識(shí)別、業(yè)務(wù)發(fā)起、額度切分、到授后管理，要求高、挑戰(zhàn)大，我們的管理手段特別是IT手段的支持還不到位。,72,43當(dāng)前面臨挑戰(zhàn),六內(nèi)控工作涉及多部門(mén)多部門(mén)多條線的管理下如何利用有效資源、避免浪費(fèi)，如何進(jìn)行有效溝通，各部門(mén)為了統(tǒng)一目標(biāo)達(dá)成一致意見(jiàn)，形成一致方案，也是面臨的一個(gè)巨大挑戰(zhàn)。（1）首先保障健康發(fā)展管理與一線合作（2）多做協(xié)調(diào)性工作與其他部門(mén)合作,73,44下步具體措施,（一）全面加強(qiáng)公司授信管理加強(qiáng)行業(yè)研究和分析加大客戶(hù)出動(dòng)退出力度退出將結(jié)合各行的績(jī)效考核、貸款規(guī)?？刂?，從而降低風(fēng)險(xiǎn)，為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供發(fā)展空間加強(qiáng)資金流向監(jiān)控建立協(xié)調(diào)聯(lián)系機(jī)制，規(guī)范資金監(jiān)控環(huán)節(jié)中各部門(mén)的職責(zé)分工，建立符合業(yè)務(wù)實(shí)際的標(biāo)準(zhǔn)操作流程繼續(xù)完善貸后手冊(cè),總行工作,74,44下步具體措施,（二）推行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警專(zhuān)業(yè)決策機(jī)制推動(dòng)在公司業(yè)務(wù)條線內(nèi)部建立專(zhuān)職風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警決策崗位和專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警決策工作機(jī)制，將高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)納入專(zhuān)業(yè)決策具體分析客戶(hù)經(jīng)理貸后管理規(guī)定動(dòng)作和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，將其中存在潛在風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)已暴露的客戶(hù)納入專(zhuān)業(yè)決策范圍，通過(guò)財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)分析進(jìn)行詳細(xì)風(fēng)險(xiǎn)判斷，提出優(yōu)化壓縮、清戶(hù)退出或其他貸后策略，明確客戶(hù)經(jīng)理貸后管理工作方向,75,44下步具體措施,（三）抓整改重點(diǎn)是屢查屢犯問(wèn)題總行將針對(duì)總行層面和全轄各一級(jí)分行開(kāi)展內(nèi)控整改后評(píng)價(jià)工作。各分行務(wù)必?cái)[脫只進(jìn)行具體問(wèn)題忽視深層次整改的表面文章。通過(guò)有效整改切實(shí)完善業(yè)務(wù)流程。總行將搭建公司業(yè)務(wù)條線問(wèn)題整改庫(kù)，對(duì)納入整改庫(kù)的全部問(wèn)題進(jìn)行業(yè)務(wù)種類(lèi)、風(fēng)險(xiǎn)程度、整改緊急程度等分析，整合加工后將分類(lèi)問(wèn)題提交相關(guān)機(jī)構(gòu)或部門(mén)進(jìn)行整改。公司業(yè)務(wù)條線屢查屢犯問(wèn)題貸后管理資金監(jiān)控。,76,44下步具體措施,（四）將檢查繼續(xù)作為內(nèi)控建設(shè)重要手段總行對(duì)一級(jí)分行的現(xiàn)場(chǎng)檢查以督導(dǎo)檢查為主，主要針對(duì)分行內(nèi)控管理，包括組織架構(gòu)評(píng)價(jià)、制度體系評(píng)價(jià)、分行檢查情況后評(píng)價(jià)、整改情況后評(píng)價(jià)等，更多的關(guān)注點(diǎn)在管理層面?？傂袑?duì)全轄的非現(xiàn)場(chǎng)檢查和一級(jí)分行對(duì)轄內(nèi)的內(nèi)控檢查主要以具體業(yè)務(wù)操作為主。保證一級(jí)分行檢查的有效性是2008年檢查工作的重點(diǎn)。重點(diǎn)集團(tuán)客戶(hù)管理和貸后管理,77,44下步具體措施,（五）推動(dòng)制度梳理、流程完善從內(nèi)控與合規(guī)角度出發(fā)，依據(jù)梳理出的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，結(jié)合內(nèi)審?fù)獠橹邪l(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、既往案例等對(duì)制度進(jìn)行內(nèi)控合規(guī)梳理建立完整的體現(xiàn)內(nèi)控需要和滿(mǎn)足合規(guī)要求的規(guī)章制度體系總行將對(duì)1999年以來(lái)總行公司業(yè)務(wù)部制定的所有規(guī)章制度進(jìn)行進(jìn)一步梳理，對(duì)缺失制度補(bǔ)充完善,78,44下步具體措施,（六）加強(qiáng)人才培養(yǎng)和專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍建設(shè)五方面專(zhuān)家?guī)斓慕ㄔO(shè)。加大培訓(xùn)力度。,79,44下步具體措施,（一）落實(shí)上述各項(xiàng)工作要求（二）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)（1）強(qiáng)化基本人力資源配置（2）加強(qiáng)內(nèi)部的培訓(xùn)與交流（3）規(guī)范客戶(hù)經(jīng)理準(zhǔn)入資格,分行工作,80,44下步具體措施,（三）提高貸后管理水平（1）主動(dòng)調(diào)整客戶(hù)結(jié)構(gòu)，加大退出力度（2）加強(qiáng)資金用途監(jiān)控管理（3）加強(qiáng)CMS系統(tǒng)維護(hù)管理（四）明確業(yè)務(wù)操作流程,81,44下步具體措施,（五）加強(qiáng)溝通，保持檢查一致，避免重復(fù)（六）加強(qiáng)對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)，特別是基層機(jī)構(gòu)的檢查力度,82,45具備五項(xiàng)意識(shí),1、要具備很強(qiáng)的責(zé)任意識(shí)雖然不良率在下降，公司業(yè)務(wù)條線大案要案也在減少，但檢查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患仍較多，因此不能掉以輕心，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)一定要及時(shí)糾正。2、要具備很強(qiáng)的全局意識(shí)①工作與公司業(yè)務(wù)整體發(fā)展戰(zhàn)略和措施保持一致②以市場(chǎng)為中心，不唯管理要求論③內(nèi)控工作要到位，業(yè)務(wù)要健康發(fā)展，內(nèi)控工作一定要牢牢圍繞業(yè)務(wù)發(fā)展。,83,45具備五項(xiàng)意識(shí),3、要具備服務(wù)意識(shí)①定位服務(wù)一線，管理促進(jìn)發(fā)展②相關(guān)工作要求、措施要考慮一線實(shí)際情況，具備可操作性③在制定政策、采取措施時(shí)，要進(jìn)行換位思考,84,45具備五項(xiàng)意識(shí),4、要具備合作意識(shí)我們的內(nèi)控和授信工作和很多部門(mén)有交叉，大家要做好協(xié)調(diào)性合作，目前我們的檢查比較多，壓力比較大，希望公司業(yè)務(wù)條線少抱怨、更多的是通過(guò)主動(dòng)、有效的工作協(xié)調(diào)來(lái)完善工作5、要具備自我完善意識(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展面臨很多新挑戰(zhàn)，新的服務(wù)要求，一方面要加強(qiáng)客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)，另外，從事內(nèi)控和授信管理的人員要通過(guò)不斷學(xué)習(xí)完善專(zhuān)業(yè)化能力，提高管理水平,,抓好內(nèi)控建設(shè)為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航,

簡(jiǎn)介：1淺談如何提升內(nèi)控案防分析會(huì)質(zhì)量淺談如何提升內(nèi)控案防分析會(huì)質(zhì)量112011年11月8日8點(diǎn)7分來(lái)源中國(guó)金融網(wǎng)作者張家界分行高竹元相關(guān)標(biāo)簽淺談質(zhì)量分析會(huì)內(nèi)控案防下一頁(yè)第123頁(yè)當(dāng)前，我國(guó)正處于社會(huì)發(fā)展轉(zhuǎn)型時(shí)期，由于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、分配體系的調(diào)整等因素，引起社會(huì)關(guān)系變化和利益格局的變動(dòng)，導(dǎo)致社會(huì)矛盾多發(fā)，不穩(wěn)定因素相對(duì)增多。在此時(shí)期里，就銀行而言，所面臨的外部社會(huì)治安形勢(shì)錯(cuò)綜復(fù)雜，針對(duì)銀行的各類(lèi)案件凸現(xiàn)。因此，各級(jí)黨政高度重視金融安全環(huán)境，始終強(qiáng)力整治，鐵腕重拳打擊，把“安全性”放在銀行“三性原則”的首位加以強(qiáng)調(diào)。從內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理來(lái)看，在法治環(huán)境尚不完善，滋生腐敗的土壤尚未得到有效根除的前提下，一些基層行，由于多年來(lái)沒(méi)有發(fā)生案件，便產(chǎn)生麻痹思想，放松對(duì)內(nèi)控工作的檢查督導(dǎo)，放松對(duì)案防分析的研究，因而導(dǎo)致一些潛在的風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)生案件的客觀環(huán)境依然存在。因此，鏟除違規(guī)經(jīng)營(yíng)和操作行為案件及其違法犯罪提供天然的土壤，著實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控案防能力刻不容緩。內(nèi)控案防是銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的一項(xiàng)高層次性的工作，它能透過(guò)紛繁的個(gè)案和案件形勢(shì)找出掩蓋在復(fù)雜表現(xiàn)下的規(guī)律，有的放矢地制定防范對(duì)策。內(nèi)控案防分析會(huì)是各級(jí)行、部門(mén)管理層對(duì)案件的交流和匯總，是銀行內(nèi)部控制與外部防范工作中一項(xiàng)十分重要的工作內(nèi)容，為指導(dǎo)全局案防提供重要的決策和依據(jù)。作為一名從事基層銀行紀(jì)檢監(jiān)察工作者，我認(rèn)為，雖然目前各級(jí)行普遍建立了內(nèi)控案防分析會(huì)制度，但從具體工作中來(lái)看，不少基層行分析會(huì)的規(guī)范性、針對(duì)性和實(shí)效性有待進(jìn)一步提升和改進(jìn)。在當(dāng)前形勢(shì)下，切實(shí)加強(qiáng)和完善內(nèi)控案防分析會(huì)，對(duì)于引導(dǎo)全行轉(zhuǎn)變管理理念、查擺管理漏洞、理順管理機(jī)制、明確管理措施、提高管理能力具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。一、切實(shí)發(fā)揮內(nèi)控案防分析會(huì)在案防中的作用必須從更高戰(zhàn)略、更深層次認(rèn)識(shí)內(nèi)控案防分析會(huì)的重要作用，通過(guò)內(nèi)控案防分析會(huì)，深入推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制和案件防范工作，強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制和案防形勢(shì)的分析研判，查找風(fēng)險(xiǎn)隱患，研究防范對(duì)策，努力構(gòu)建案件風(fēng)險(xiǎn)防控的長(zhǎng)效機(jī)制，促進(jìn)依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操守。（一）要確保分析會(huì)在轉(zhuǎn)變思想觀念中發(fā)揮作用。工商銀行改制上市以來(lái)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展?？沙掷m(xù)發(fā)展是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的一個(gè)具體體現(xiàn)，科學(xué)發(fā)展的實(shí)質(zhì)是速度、質(zhì)量、效益、后勁的相統(tǒng)一。因此，營(yíng)造合規(guī)、安全、健康的經(jīng)營(yíng)與發(fā)展環(huán)境，是需要通過(guò)著實(shí)的內(nèi)控案防分析會(huì)來(lái)提升全行對(duì)案件防控工作的認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)3控案防工作及其分析會(huì)流于形式。（一）重視不夠，組織不充分。對(duì)內(nèi)控案防分析會(huì)重視不夠，準(zhǔn)備不足，在時(shí)間、人員、精力、內(nèi)容上難以保證；對(duì)會(huì)議無(wú)監(jiān)督檢查、無(wú)發(fā)言講評(píng)、無(wú)工作安排、無(wú)具體要求，會(huì)議組織心中無(wú)數(shù)，會(huì)議內(nèi)容漫無(wú)邊際。（二）注重形式，實(shí)效性不強(qiáng)。把內(nèi)控案防分析會(huì)作為應(yīng)付上級(jí)的一種形式，只做皮毛文章，蜻蜓點(diǎn)水，不重實(shí)際內(nèi)容，會(huì)議討論發(fā)言時(shí)有變味、跑題、不著邊，查擺問(wèn)題分析時(shí)有變成一般工作匯報(bào)會(huì)，一些基層行領(lǐng)導(dǎo)以抓營(yíng)銷(xiāo)繁忙為托詞借口，隨意缺席或指派下屬應(yīng)付湊數(shù)。（三）內(nèi)容空洞，重點(diǎn)不突出。與會(huì)人員講工作總結(jié)多、談措施辦法少；講工作過(guò)程多、談具體問(wèn)題少；講一般性事務(wù)多，談?dòng)袃r(jià)值的意見(jiàn)建議少；講表面性工作多，深入剖析問(wèn)題少。會(huì)議主題不明確，問(wèn)題分析不透徹，工作建議不準(zhǔn)確，整改措施不徹底，分析匯報(bào)講敞話、講空話，過(guò)寬、過(guò)泛、過(guò)雜，重點(diǎn)不突出，針對(duì)性不強(qiáng)，片面性、隨意性較大。（四）缺乏監(jiān)督，整改不徹底。上級(jí)行或相關(guān)部門(mén)對(duì)內(nèi)控案防分析會(huì)缺乏有效的督促、協(xié)助和指導(dǎo)。同時(shí)，基層行對(duì)分析會(huì)研究討論的各類(lèi)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，缺乏舉一反三，進(jìn)行有效的查處和整改，相關(guān)部門(mén)對(duì)以前問(wèn)題的整改情況缺乏必要系統(tǒng)的匯報(bào)。三、不斷創(chuàng)新內(nèi)控案防分析會(huì)的內(nèi)容和新形式內(nèi)控案防分析會(huì)是案件防控工作的重要制度和措施，對(duì)于提高基層行、各級(jí)管理層和廣大員工依法合規(guī)操守及案件防范意識(shí)和能力，切實(shí)做好內(nèi)控案防工作具有不可替代的作用。開(kāi)好內(nèi)控案防分析會(huì)也是衡量各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)管理能力、案件防控意識(shí)的重要標(biāo)志。因此，對(duì)內(nèi)控案防分析會(huì)應(yīng)不斷進(jìn)行創(chuàng)新和完善。（一）會(huì)議內(nèi)容要具體、明確。在會(huì)議內(nèi)容的確定上，要具體、明確，確保會(huì)議主題鮮明突出。會(huì)議內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下重點(diǎn)傳達(dá)學(xué)習(xí)上級(jí)有關(guān)內(nèi)控管理和案件查防工作的政策和要求。研究部署貫徹落實(shí)措施；通報(bào)當(dāng)前的案件形勢(shì)、同業(yè)、系統(tǒng)案防動(dòng)態(tài)，研究分析所轄風(fēng)險(xiǎn)和案件苗頭；通報(bào)有關(guān)案件和違規(guī)問(wèn)題情況，剖析導(dǎo)致原因，結(jié)合實(shí)際，查擺管理漏洞，研究采取有針對(duì)性的整改和解決措施；根據(jù)上級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)提示或違規(guī)事例及案情通報(bào)，及時(shí)向所轄發(fā)布案件風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)警措施；研究分析操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)防控措施；聽(tīng)取相關(guān)部門(mén)在風(fēng)險(xiǎn)防范工作中相關(guān)措施的落實(shí)、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改等情況，協(xié)調(diào)解決在風(fēng)險(xiǎn)防范過(guò)程中的難點(diǎn)、疑點(diǎn)問(wèn)題，明確責(zé)任，督促各項(xiàng)防范措施的有效落實(shí)；針對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)和管理中的突出問(wèn)題，確定防范重點(diǎn)，研究確定全行性的整改措施，提出制定或完善相關(guān)規(guī)章制度的建議；聽(tīng)取上一次分析會(huì)部署工作落實(shí)情況匯報(bào)；聽(tīng)取上一次分析會(huì)所查問(wèn)題整改情況的匯報(bào)；總結(jié)和評(píng)價(jià)本單位案件查防工作情況，組織開(kāi)展案件防控

簡(jiǎn)介：XXX項(xiàng)目工作任務(wù)書(shū)項(xiàng)目工作任務(wù)書(shū)文檔版本號(hào)文檔編號(hào)文檔密級(jí)歸屬部門(mén)項(xiàng)目產(chǎn)品名子系統(tǒng)名編寫(xiě)人編寫(xiě)日期修訂記錄修訂記錄版本號(hào)版本號(hào)修訂人修訂人修訂日期修訂日期修訂描述修訂描述V10A王小剛2006426初稿

簡(jiǎn)介：華為的人才梯隊(duì)建設(shè)和核心員工培養(yǎng)華為的人才梯隊(duì)建設(shè)和核心員工培養(yǎng)課程大綱課程大綱一、管理者與專(zhuān)業(yè)人士的本質(zhì)性差異一、管理者與專(zhuān)業(yè)人士的本質(zhì)性差異案例華為1998年建立任職資格體系的初衷案例一家大型國(guó)有企業(yè)所面臨的人才困境問(wèn)題討論中國(guó)企業(yè)管理層推行任職資格管理的現(xiàn)實(shí)意義二、管理者任職資格標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)計(jì)二、管理者任職資格標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)計(jì)職業(yè)發(fā)展的五級(jí)雙通道標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)的基本方法為什么基于行為的標(biāo)準(zhǔn)才是有效的標(biāo)準(zhǔn)行為標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)的難點(diǎn)案例區(qū)別行為標(biāo)準(zhǔn)與非行為標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)的三種基本模式演練行為標(biāo)準(zhǔn)模擬設(shè)計(jì)案例二家典型企業(yè)管理者任職資格標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)全景案例三、管理者資格認(rèn)證與評(píng)估三、管理者資格認(rèn)證與評(píng)估初次認(rèn)證與周期性認(rèn)證資格認(rèn)證的基本步驟案例討論為什么一般都要先進(jìn)行模擬認(rèn)證情景模擬A企業(yè)認(rèn)證過(guò)程模擬演練管理者勝任力的360度評(píng)估案例B企業(yè)管理者勝任力評(píng)估結(jié)果及應(yīng)用四、管理者人才梯隊(duì)建設(shè)四、管理者人才梯隊(duì)建設(shè)人才梯隊(duì)建設(shè)的系統(tǒng)模型案例華為管理人才的梯隊(duì)建設(shè)計(jì)劃人才梯隊(duì)建設(shè)方案設(shè)計(jì)管理的顧問(wèn)咨詢(xún)，先后為中國(guó)電信、三一重工、宇通集團(tuán)、長(zhǎng)安汽車(chē)、玉柴機(jī)器、東軟、TCL、云天化等五十多家企業(yè)提供組織設(shè)計(jì)方案、任職資格與勝任力管理方案、績(jī)效管理方案、薪酬改革方案、股權(quán)激勵(lì)方案的咨詢(xún)服務(wù)，并為西門(mén)子（中國(guó)）、華為技術(shù)、聯(lián)想集團(tuán)、中國(guó)移動(dòng)、中國(guó)電信、美的集團(tuán)、TCL、東軟集團(tuán)、中海油、萬(wàn)科地產(chǎn)、中海地產(chǎn)、中國(guó)銀聯(lián)、海通證券等數(shù)百家企業(yè)提供管理培訓(xùn)。1996年加入華為技術(shù)有限公司，歷任人力資源副總裁、產(chǎn)品策略總監(jiān)、公司總裁助理等，期間主持或參與華為薪酬改革項(xiàng)目、績(jī)效管理項(xiàng)目、任職資格管理項(xiàng)目、私募與上市籌備項(xiàng)目等。

簡(jiǎn)介：華為公司職位類(lèi)別劃分華為公司職位類(lèi)別劃分修訂稿修訂稿第一部分第一部分前言前言一、修訂說(shuō)明隨著公司的發(fā)展，原華為人字【1999】27號(hào)文件關(guān)于職位類(lèi)別的劃分已不能完全適應(yīng)公司管理的需要，在征求各部門(mén)意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，特對(duì)原華為人字【1999】27號(hào)文件進(jìn)行本次修訂。二、概述華為公司職位類(lèi)別分為四個(gè)層次，第一層次稱(chēng)為族（共分為5個(gè)族），第二層次稱(chēng)為類(lèi)（共有51個(gè)類(lèi)），第三層次稱(chēng)為子類(lèi)，第四層次是為各部門(mén)工作需要所做的一些職位羅列。三、職位類(lèi)別劃分的作用1作為制定職位說(shuō)明書(shū)的基礎(chǔ)，職位說(shuō)明書(shū)中的職位類(lèi)別須和本規(guī)定保持一致。2作為人力資源調(diào)配的依據(jù)。3服務(wù)于任職資格工作，員工可以從第一族至第五族中選取相應(yīng)的族、類(lèi)申請(qǐng)合適的任職資格（含管理任職資格和專(zhuān)業(yè)技術(shù)任職資格）。4工作性質(zhì)相似的職位歸為一類(lèi)，為人事評(píng)價(jià)奠定基礎(chǔ)。5為人力資源的其他工作服務(wù)，如人力資源統(tǒng)計(jì)等。四、職位類(lèi)別應(yīng)用說(shuō)明1當(dāng)應(yīng)用職位類(lèi)別時(shí)，應(yīng)選取第三層次（子類(lèi)），如審計(jì)部的專(zhuān)業(yè)人員選取“審計(jì)”；當(dāng)類(lèi)別劃分只有兩個(gè)層次時(shí)，應(yīng)選取第二層次（類(lèi)），如客戶(hù)經(jīng)理選取“銷(xiāo)售類(lèi)”。2當(dāng)某類(lèi)（第二層次）中無(wú)適當(dāng)?shù)淖宇?lèi)（第三層次）時(shí)，填寫(xiě)“其他”。3三級(jí)管理者在填寫(xiě)“三級(jí)管理類(lèi)”的同時(shí)，必須填寫(xiě)相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)技術(shù)營(yíng)銷(xiāo)族中的類(lèi)，四級(jí)管理者和五級(jí)管理者填寫(xiě)“四級(jí)管理類(lèi)”或“五級(jí)管理類(lèi)”，建議同時(shí)填寫(xiě)相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)技術(shù)營(yíng)銷(xiāo)族中的類(lèi)。4、會(huì)計(jì)①（本部）會(huì)計(jì)②辦事處會(huì)計(jì)5、審計(jì)6、金融（五）采購(gòu)類(lèi)1、專(zhuān)家團(tuán)成員2、采購(gòu)工程師3、采購(gòu)員4、進(jìn)出口業(yè)務(wù)（六）人力資源類(lèi)1、招聘2、考評(píng)3、培訓(xùn)4、薪酬管理5、人事管理6、員工關(guān)系7、綜合（七）項(xiàng)目管理類(lèi)1、計(jì)劃管理與監(jiān)控2、財(cái)經(jīng)與成本管理3、資源管理（八）產(chǎn)品數(shù)據(jù)管理類(lèi)1、BOM管理2、技術(shù)文件管理標(biāo)準(zhǔn)化（九）銷(xiāo)售管理類(lèi)（十）投標(biāo)商務(wù)類(lèi)（十一）合同管理類(lèi)1、采購(gòu)合同管理

簡(jiǎn)介：XXXX大學(xué)大學(xué)戰(zhàn)略管理結(jié)課案例作業(yè)戰(zhàn)略管理結(jié)課案例作業(yè)作業(yè)題目作業(yè)題目華為戰(zhàn)略管理案例分析華為戰(zhàn)略管理案例分析所在學(xué)院工商管理學(xué)院班級(jí)小組成員成員分工成員分工1、PPT設(shè)計(jì)制作和資料收集，；2、公司簡(jiǎn)述，；3、外部環(huán)境分析，；4、內(nèi)部環(huán)境分析，；5、SWOT分析，；6、戰(zhàn)略選擇與制定，；7、戰(zhàn)略實(shí)施方案，；6、戰(zhàn)略評(píng)估與控制，。任課教師作業(yè)提交日期作業(yè)提交日期201X年2月18日華為公司戰(zhàn)略分析華為公司戰(zhàn)略分析XXXX大學(xué)工商管理學(xué)院大學(xué)工商管理學(xué)院以88億美元的價(jià)格出售H3C公司49的股份。與摩托羅拉合作在上海成立聯(lián)合研發(fā)中心，開(kāi)發(fā)UMTS技術(shù)。推出新的企業(yè)標(biāo)識(shí)，新標(biāo)識(shí)充分體現(xiàn)了華為聚焦客戶(hù)、創(chuàng)新、穩(wěn)健增長(zhǎng)和和諧的精神。2005年海外合同銷(xiāo)售額首次超過(guò)國(guó)內(nèi)合同銷(xiāo)售額。與沃達(dá)豐簽署全球框架協(xié)議，正式成為沃達(dá)豐優(yōu)選通信設(shè)備供應(yīng)商。成為英國(guó)電信（簡(jiǎn)稱(chēng)BT）首選的21世紀(jì)網(wǎng)絡(luò)供應(yīng)商，為BT21世紀(jì)網(wǎng)絡(luò)提供多業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)接入MSAN部件和傳輸設(shè)備。2004年與西門(mén)子合作成立合資公司，開(kāi)發(fā)TDSCDMA解決方案。獲得荷蘭運(yùn)營(yíng)商TELFT價(jià)值超過(guò)2500萬(wàn)美元的合同，首次實(shí)現(xiàn)在歐洲的重大突破。2003年與3COM合作成立合資公司，專(zhuān)注于企業(yè)數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)解決方案的研究。2002年海外市場(chǎng)銷(xiāo)售額達(dá)552億美元。2001年以75億美元的價(jià)格將非核心子公司AVANSYS賣(mài)給愛(ài)默生。在美國(guó)設(shè)立四個(gè)研發(fā)中心。加入國(guó)際電信聯(lián)盟（ITU）。2000年在瑞典首都斯德哥爾摩設(shè)立研發(fā)中心。海外市場(chǎng)銷(xiāo)售額達(dá)1億美元。1999年在印度班加羅爾設(shè)立研發(fā)中心。該研發(fā)中心分別于2001年和2003年獲得CMM4級(jí)認(rèn)證、CMM5級(jí)認(rèn)證。1997年推出無(wú)線GSM解決方案。于1998年將市場(chǎng)拓展到中國(guó)主要城市。1995年銷(xiāo)售額達(dá)15億人民幣，主要來(lái)自中國(guó)農(nóng)村市場(chǎng)。1992年

簡(jiǎn)介：1湖北大悟山水文旅發(fā)展有限公司湖北大悟山水文旅發(fā)展有限公司財(cái)務(wù)內(nèi)控管理制度匯編財(cái)務(wù)內(nèi)控管理制度匯編（財(cái)務(wù)部?jī)?nèi)部討論財(cái)務(wù)部?jī)?nèi)部討論修訂修訂稿）稿）財(cái)務(wù)管理部財(cái)務(wù)管理部20182018年0505月3第一部分第一部分部門(mén)組織架構(gòu)部門(mén)組織架構(gòu)財(cái)務(wù)總監(jiān)財(cái)務(wù)副總監(jiān)財(cái)務(wù)經(jīng)理會(huì)計(jì)出納湖北大悟山水文旅有限公司財(cái)務(wù)部組織架構(gòu)圖

簡(jiǎn)介：一、單項(xiàng)選擇題（本類(lèi)題共10小題，每小題4分，共40分。單項(xiàng)選擇題每小題備選答案中，只有一個(gè)符合題意的正確答案，請(qǐng)選擇正確選項(xiàng)。）1收入不相容職務(wù)不包括（）。A單位收款與會(huì)計(jì)核算B印章保管和領(lǐng)用C票據(jù)保管和領(lǐng)用D單位收款與款項(xiàng)保管ABCD答案解析收款與款項(xiàng)保管均屬于出納職責(zé)。2合同訂立環(huán)節(jié)不包括（）。A合同策劃B合同調(diào)查C合同登記D合同審批ABCD答案解析合同訂立環(huán)節(jié)包括合同策劃、合同調(diào)查、合同談判、合同文本擬定、合同審批、合同簽署等環(huán)節(jié)，合同履行環(huán)節(jié)涉及合同履行、合同補(bǔ)充和變更、合同解除和終止、合同結(jié)算、合同糾紛處理等環(huán)節(jié)，此外還有合同履行后續(xù)環(huán)節(jié)，包括合同登記、合同歸檔管理等環(huán)節(jié)。A部門(mén)經(jīng)辦人B部門(mén)負(fù)責(zé)人C出納D審批崗或授權(quán)會(huì)計(jì)ABCD答案解析參看資金支付環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)流程。6強(qiáng)調(diào)保證資產(chǎn)的安全和有效，就是要加強(qiáng)行政事業(yè)單位以（）為中心的資產(chǎn)管理。A預(yù)算B決算C采購(gòu)D定期清查ABCD答案解析資產(chǎn)管理都以預(yù)算為中心。7（）是行政事業(yè)單位工作的起點(diǎn)和依據(jù)，是建立和實(shí)施內(nèi)部控制的核心環(huán)節(jié)。A預(yù)算B歸口管理C收支管理D政府采購(gòu)ABCD答案解析規(guī)范第十二條。

簡(jiǎn)介：實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)浙江工業(yè)大學(xué)教科學(xué)院黃亞平交換機(jī)交換機(jī)VLAN配置配置一、實(shí)驗(yàn)?zāi)康囊?、?shí)驗(yàn)?zāi)康?、掌握VLAN工作原理及配置技術(shù)；2、熟悉華為交換機(jī)常用的VLAN配置命令。二、實(shí)驗(yàn)設(shè)備二、實(shí)驗(yàn)設(shè)備主機(jī)、交換機(jī)。三、實(shí)驗(yàn)要求三、實(shí)驗(yàn)要求1、按圖1構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)拓樸圖，主機(jī)IP地址可自定義；2、將PC3劃分到VLAN2，PC4劃分到VLAN3，查看配置并測(cè)試網(wǎng)絡(luò)連通性。圖1網(wǎng)絡(luò)拓樸圖3、增加4臺(tái)主機(jī)，網(wǎng)絡(luò)拓樸圖如圖2所示，將接GIGABITETHER005GIGABITETHER006端口的主機(jī)劃分到VLAN2，接GIGABITETHER007GIGABITETHER008端口的主機(jī)劃分到VLAN4，查看配置并測(cè)試網(wǎng)絡(luò)連通性。圖2網(wǎng)絡(luò)拓樸圖1實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)浙江工業(yè)大學(xué)教科學(xué)院黃亞平同理配置其他主機(jī)的IP地址和網(wǎng)關(guān)地址。3、查看交換機(jī)默認(rèn)VLAN、測(cè)試網(wǎng)絡(luò)連通性1查看交換機(jī)默認(rèn)VLANSYSTEMHUAWEISYSNAMESWITCHA交換機(jī)名稱(chēng)可以自己定義SWITCHADISPLAYVLAN圖4查看交換機(jī)默認(rèn)VLAN也可以用DISPLAYCURRENT查看端口及VLAN配置情況。由圖4可知交換機(jī)的所有端口默認(rèn)屬于VLAN1。2測(cè)試網(wǎng)絡(luò)連通性如果IP地址配置正確PC1、PC2、PC3和PC4能相互通信，如圖5所示。3

簡(jiǎn)介：華為內(nèi)外部環(huán)境分析華為內(nèi)外部環(huán)境分析外部環(huán)境分析外部環(huán)境分析一、一、宏觀環(huán)境分析宏觀環(huán)境分析（一）、政治法律環(huán)境（（一）、政治法律環(huán)境（POLITICALPOLITICAL）1、國(guó)際環(huán)境、國(guó)際環(huán)境一球多制，多元共存，世界多極化將繼續(xù)成為國(guó)際政治格局發(fā)展的基本方向。世界力量已初步出現(xiàn)從西到東、從北到南的轉(zhuǎn)移進(jìn)程，繼歐美之后，亞、非、拉具有全球影響的地區(qū)大國(guó)出現(xiàn)。國(guó)際權(quán)力呈分散化態(tài)勢(shì)，世界多極化特征明顯。非西方力量在世界事務(wù)中影響力上升。經(jīng)濟(jì)全球化、政治多極化、模式多樣化、文化多元化將是世界進(jìn)入下個(gè)十年的基本面貌。各種社會(huì)制度和發(fā)展模式相互依存、調(diào)整變革、競(jìng)相發(fā)展將成為國(guó)際政治發(fā)展的基本趨勢(shì)。從全球政治大環(huán)境來(lái)看，全球經(jīng)濟(jì)一體化對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響越來(lái)越大，但出于各國(guó)國(guó)內(nèi)政治利益的考慮，各種貿(mào)易壁壘將長(zhǎng)期存在。國(guó)際環(huán)境中的不穩(wěn)定不確定因素在增加，由美國(guó)次貸危機(jī)所引發(fā)的全球金融危機(jī)嚴(yán)重沖擊著全球經(jīng)濟(jì)，國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)更加激烈，貿(mào)易保護(hù)主義趨于強(qiáng)化，中國(guó)威脅論正喧囂塵上。縱觀公司面對(duì)的國(guó)內(nèi)外形勢(shì)，和平、發(fā)展、合作已經(jīng)成為當(dāng)今時(shí)代的潮流。經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)深入發(fā)展。這些有利于公司集中精力加快發(fā)展經(jīng)濟(jì)，更好地利用國(guó)內(nèi)國(guó)外兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源。2、國(guó)內(nèi)環(huán)境、國(guó)內(nèi)環(huán)境我國(guó)現(xiàn)在仍處于并將長(zhǎng)期處于社會(huì)主義初級(jí)階段，生產(chǎn)力不夠發(fā)達(dá)，城鄉(xiāng)區(qū)域發(fā)展不平衡；自主創(chuàng)新能力不強(qiáng)，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不合理和粗放型增長(zhǎng)方式還沒(méi)有根本改變，資源、環(huán)境和就業(yè)的壓力較大；收入分配中的矛盾突出，涉及群眾切身利益的不少問(wèn)題亟待解決；特別是制約經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的體制機(jī)制問(wèn)題還比較多。可持續(xù)發(fā)展的局面有待進(jìn)一步形成。在法律方面，我國(guó)已于2008年8月1日起正式施行中華人民共和國(guó)反壟斷法，這表明了我國(guó)將加大對(duì)壟斷和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等破壞市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)行為的監(jiān)管力度，其必將對(duì)國(guó)家整個(gè)經(jīng)濟(jì)生活和所有的經(jīng)濟(jì)部門(mén)，乃至對(duì)所有企業(yè)的市場(chǎng)行為都產(chǎn)生了重要的影響。同其他國(guó)家一樣，我國(guó)的電信行業(yè)本身具有天然的壟斷特點(diǎn)和長(zhǎng)期發(fā)展的特性，因此反壟斷法的實(shí)施必將對(duì)我國(guó)電信行業(yè)產(chǎn)十二五規(guī)劃建議中明確要求十二五期間“經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性調(diào)整取得重大進(jìn)展”，改變?cè)械慕?jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式將對(duì)我國(guó)維持30年的高增長(zhǎng)提出挑戰(zhàn)，經(jīng)濟(jì)潛在增長(zhǎng)速度將出現(xiàn)下降。國(guó)際經(jīng)驗(yàn)表明，與投資拉動(dòng)型經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)相比，消費(fèi)拉動(dòng)型經(jīng)濟(jì)增速相對(duì)較慢，未來(lái)我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)轉(zhuǎn)變?yōu)橹饕上M(fèi)推動(dòng)后，經(jīng)濟(jì)增速自然也就不可能保持原有的高水平。3、全球以及我國(guó)通信業(yè)未來(lái)幾年發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)、全球以及我國(guó)通信業(yè)未來(lái)幾年發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)總體來(lái)說(shuō)，我國(guó)進(jìn)入“十二五”規(guī)劃階段后，固定資產(chǎn)投資的高速增長(zhǎng)拉動(dòng)了通信行業(yè)的強(qiáng)力復(fù)蘇；通信運(yùn)營(yíng)商的重組和移動(dòng)3G牌照的發(fā)放也進(jìn)一步推動(dòng)了通信設(shè)備的投資需求，主要是對(duì)移動(dòng)設(shè)備的投資。另外，盡管金融風(fēng)暴對(duì)全球通信業(yè)有顯著的沖擊，但非洲、南美、南亞和東歐國(guó)家的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)熱潮涌動(dòng)，且市場(chǎng)空間巨大，已經(jīng)成為今后全球通信設(shè)備企業(yè)主要開(kāi)拓的市場(chǎng)。我國(guó)的通信業(yè)從二十年前制約國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的瓶頸成長(zhǎng)為國(guó)民經(jīng)濟(jì)先導(dǎo)和支柱性產(chǎn)業(yè)之一，目前我國(guó)電話用戶(hù)、網(wǎng)絡(luò)規(guī)模、互聯(lián)網(wǎng)用戶(hù)均位居世界第一。移動(dòng)通信市場(chǎng)空間依然很大，所以總體還在以平均5的年增長(zhǎng)率持續(xù)增長(zhǎng)，加上通信運(yùn)營(yíng)商的重組和移動(dòng)3G牌照的發(fā)放刺激了國(guó)內(nèi)幾大運(yùn)營(yíng)商新一輪的通信設(shè)備投資；中國(guó)政府為了加快發(fā)展擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的民族工業(yè)，在政策上大力推TDSCDMA的3G標(biāo)準(zhǔn)和扶持兼容這一標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)通信設(shè)備商，如華為、中興和大唐等。最近中國(guó)移動(dòng)除了通過(guò)申請(qǐng)投資1000億元人民幣進(jìn)一步加大對(duì)GSM網(wǎng)絡(luò)建設(shè)以鞏固其國(guó)內(nèi)2G移動(dòng)運(yùn)營(yíng)的霸主地位外，已經(jīng)在其拿到的3G牌照TDSCDMA設(shè)備采購(gòu)上投入100多億元人民幣，這些投資相對(duì)于目前全國(guó)15萬(wàn)億2G移動(dòng)設(shè)備的已有總投入來(lái)說(shuō)也是相當(dāng)可觀的；中國(guó)電信也已經(jīng)著手在其剛從中國(guó)聯(lián)通收購(gòu)的CDMA網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行規(guī)劃投資，首輪C網(wǎng)招標(biāo)投入資金300億元，目標(biāo)在其目前23億固定電話和小靈通用戶(hù)的基礎(chǔ)上，在23年內(nèi)將CDMA用戶(hù)發(fā)展到12億以上，包括從小靈通逐步轉(zhuǎn)網(wǎng)到CDMA的客戶(hù)；新聯(lián)通也正在積極規(guī)劃擴(kuò)大其G網(wǎng)的覆蓋率，并加速其WCDMA的3G網(wǎng)絡(luò)建設(shè)。下圖是從20042008年中國(guó)通信用戶(hù)的數(shù)量統(tǒng)計(jì)圖（單位萬(wàn)戶(hù)）。