各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)處理的比較法研究.pdf

1、V且1095929學(xué)校代碼：10276學(xué)號(hào)：04209008華東政法學(xué)院博士學(xué)位論文各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)處理的比較法研究娥名：學(xué)科、專業(yè)：研究方向：指導(dǎo)教師：論文提交日期：劉俊國(guó)際法學(xué)國(guó)際經(jīng)濟(jì)法曹建明教授2007年5月出。本文共分八章：第一章的標(biāo)題是“金融全球化下的問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)”。該章主要觀點(diǎn)是：金融全球化下金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)更加集中，應(yīng)從國(guó)家安全高度看待問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的處置。本章界定了“問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)”的概念，通過(guò)概念比較，提出“問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)”既包

2、括沒(méi)有遵守金融監(jiān)管審慎法則的“違法違規(guī)機(jī)構(gòu)”，也包括財(cái)務(wù)虧空嚴(yán)重的“陷入困境機(jī)構(gòu)”，還包括經(jīng)營(yíng)失敗和進(jìn)入破產(chǎn)程序的金融機(jī)構(gòu)。擴(kuò)展研究對(duì)象的目的在于，督促權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)及早介入，遏制金融機(jī)構(gòu)瀕臨危機(jī)時(shí)道德風(fēng)險(xiǎn)的蔓延。本章分別介紹了發(fā)達(dá)國(guó)家、新興工業(yè)化國(guó)家和發(fā)展中國(guó)家的處理特點(diǎn)，勾勒出各國(guó)政府處理問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)機(jī)制的歷史變化。最后，從比較法上，對(duì)各國(guó)相關(guān)立法例進(jìn)行分類：即對(duì)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)處理實(shí)施普通適用法的國(guó)家，以英國(guó)為典型；實(shí)施特殊適用法的國(guó)家，以

3、美國(guó)為典型。第二章的標(biāo)題是“各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生原因及其預(yù)防”。該章主要觀點(diǎn)是：?jiǎn)栴}金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生原因中，金融欺詐和內(nèi)部人舞弊是主要的內(nèi)部因素；金融監(jiān)管容忍和政府不當(dāng)干預(yù)是主要外部因素。預(yù)防機(jī)制應(yīng)注重內(nèi)部人舞弊和金融監(jiān)管容忍因素的監(jiān)控，相關(guān)預(yù)防措施應(yīng)進(jìn)行成本收益分析。針對(duì)內(nèi)部人舞弊，各國(guó)規(guī)范金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人交易的規(guī)則日益綿密；針對(duì)分散投資風(fēng)險(xiǎn)失敗，各國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)行總量管制和資本充足規(guī)范；為提高監(jiān)管效率、減少金融監(jiān)管容忍，

4、各國(guó)競(jìng)相強(qiáng)化執(zhí)行機(jī)制，引入結(jié)構(gòu)化早期介入規(guī)則，構(gòu)建以資本為基準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)早期預(yù)警機(jī)制。第三章的標(biāo)題是“各國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)處理的權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)”，該章主要觀點(diǎn)是：?jiǎn)栴}金融機(jī)構(gòu)處置一定涉及行政與司法的分權(quán)與協(xié)作，各國(guó)處置過(guò)程日益強(qiáng)調(diào)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)主導(dǎo)，而司法機(jī)關(guān)制衡作用也在凸顯。由于處理問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)：專業(yè)要求高、時(shí)間非常緊急、隨時(shí)可能動(dòng)用巨額資源等原因，晚近各國(guó)日益強(qiáng)凋行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)主導(dǎo)處理過(guò)程。按照現(xiàn)代法治國(guó)理念，為督促行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)審慎行使對(duì)問(wèn)題金