金融機構(gòu)信托理財法律問題研究.pdf

1、碩士學(xué)位論文金融機構(gòu)信托理財法律問題研究金融機構(gòu)信托理財法律問題研究ResearchResearchResearchResearchononononthethethetheTrustTrustTrustTrustFinancialFinancialFinancialFinancialBussinessBussinessBussinessBussinessofofofofFinancialFinancialFinancialFinanci

2、alInstitutionsInstitutionsInstitutionsInstitutions作者姓名：趙夢西指導(dǎo)教師：趙磊副教授西南政法大學(xué)SouthwestUniversityofPoliticalScienceLaw1內(nèi)容摘要隨著理財業(yè)務(wù)在我國市場上的迅速發(fā)展，市場上各類理財產(chǎn)品的出現(xiàn)，在司法實踐中面臨著對各種類型不同的理財業(yè)務(wù)到底應(yīng)該如何裁量的司法困境。而從司法裁量的困境出發(fā)，引發(fā)我們思考的基礎(chǔ)法律問題是這些理財產(chǎn)品在當事

3、人之間形成的法律關(guān)系是什么。目前我國實務(wù)界和學(xué)術(shù)界對各種理財業(yè)務(wù)的法律關(guān)系界定，有多種不同的理論，官方似乎也在禁止混業(yè)經(jīng)營與信托天然的混業(yè)屬性間徘徊。由于上層法律規(guī)范的不足，進一步加速了市場上的混亂，增加了司法裁判上的困難。同時在金融理財業(yè)務(wù)的監(jiān)管上，也出現(xiàn)令出多門，對從事相同理財業(yè)務(wù)的不同機構(gòu)，卻有著寬嚴不一的標準。因此，對市場上理財業(yè)務(wù)法律關(guān)系的分析，對監(jiān)管不足與改善的討論，將有效的改變我國目前理財業(yè)務(wù)市場“戰(zhàn)國時代”的混亂局面。本

4、文基于實務(wù)的要求，第一部分為信托與金融機構(gòu)信托理財?shù)幕A(chǔ)理論，著重討論信托的概念、金融機構(gòu)信托理財?shù)母拍?、以及金融信托理財如何成立與生效；第二部分以銀行理財業(yè)務(wù)和證券公司資管業(yè)務(wù)為切入點，對市場上各類金融理財業(yè)務(wù)進行介紹，并對學(xué)術(shù)界關(guān)于各類理財業(yè)務(wù)所形成的法律關(guān)系究竟為何進行總結(jié)；在第三部分筆者提出自己對現(xiàn)行理財業(yè)務(wù)的分類，及對其法律關(guān)系的界定，提出了應(yīng)界定為信托法律關(guān)系的理財業(yè)務(wù)類型、宜設(shè)立成信托法律關(guān)系的理財業(yè)務(wù)類型這一觀點；在第四