p2p平臺業(yè)務風險控制制度

1、1P2P平臺業(yè)務風險控制制度平臺業(yè)務風險控制制度第一章第一章總則總則第一條為規(guī)范公司金融投資行為，保證金融投資業(yè)務工作質(zhì)量和效率，制定本制度。第二條公司從事金融投資業(yè)務應遵守國家的法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，遵循平等、自愿、公平、誠實信用和風險可控的原則。第二章第二章金融投資業(yè)務流程金融投資業(yè)務流程第三條金融投資業(yè)務流程主要包括：1客戶申請2投資立項3項目初審4會議評審5投資審批6簽訂合同7跟蹤監(jiān)督8解除投資（代償追償）第三章第三章客戶申請

2、與立項客戶申請與立項第四條客戶咨詢和申請由風險投資部受理，程序是：1、客戶經(jīng)理與來訪客戶交談，根據(jù)客戶口述的情況，登記《申投單位信息表》。2、客戶經(jīng)理向客戶提供擔保貸款業(yè)務有關要求、內(nèi)容等情況。3、按照立項條件預審借款主體資格、信用記錄、會計報表或有關填3出具證明）10.公司及股東個人資產(chǎn)證明（復印件）11.《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》（復印件）12.《代碼證》（復印件）13.《驗資報告》（復印件）14.《公司章程》（復印件）15.近三年度及近

3、一個月財務報表16.公司上個月完稅證明（包括營業(yè)稅、增值稅、所得稅等復印件）17.公司上一年度《審計報告》18.近期公司資產(chǎn)的《資產(chǎn)評估報告》第七條對確認屬于潛力型客戶并符合我公司立項條件的申投單位，應將其按重點項目給予對待，適當調(diào)整評審力量，加快評審工作進度，優(yōu)先進行評審。第四章第四章項目初審項目初審第八條已立項的項目，由客戶經(jīng)理報送風險管理部。風險管理部經(jīng)理指定風險管理員A、B角進行初審，初審過程必須由A、B共同完成，A角提交《投資

4、評審報告》，B角提交《補充意見》。初審過程中有關聯(lián)系、協(xié)調(diào)事宜由A角牽頭。風險管理員經(jīng)審核，不符合初審條件的，退回投資部，建議補充材料；符合初審條件的，組織初審，進入初審程序。（初審條件參照立項條件）初審程序：1.風險管理員進行風險評審，提交《投資評審報告》，風險管理部經(jīng)理出具書面意見。2.2.抵押借款進行書面評審，部分可能有風險的應組織人員進行現(xiàn)場考察。3.3.抵押不足或全投資的項目應組織人員進行現(xiàn)場考察。4.（1）須進行現(xiàn)場考察的投