中航地產(chǎn)關(guān)于在中航工業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司存款的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

1、中航地產(chǎn)股份有限公司關(guān)于在中航工業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司存款的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案第一章一章總則總則第一條為有效防范、及時(shí)控制和化解中航地產(chǎn)股份有限公司（以下簡稱“公司”）及下屬子公司在中航工業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司（以下簡稱“中航財(cái)司”）存款的風(fēng)險(xiǎn)，保障資金安全，特制定本風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。第二章二章風(fēng)險(xiǎn)處置處置組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)職責(zé)第二條公司成立存款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防處置領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司總經(jīng)理任組長，為領(lǐng)導(dǎo)小組風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防處置第一責(zé)任人，主管財(cái)務(wù)工作的公司總會(huì)計(jì)師任副

2、組長，領(lǐng)導(dǎo)小組成員包括：財(cái)務(wù)部、內(nèi)審部門等相關(guān)人員。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織開展存款風(fēng)險(xiǎn)的防范和處置工作。對存款風(fēng)險(xiǎn)，任何單位、個(gè)人不得隱瞞、緩報(bào)、謊報(bào)或者授意他人隱瞞、緩報(bào)、謊報(bào)，應(yīng)密切關(guān)注中航財(cái)司日常經(jīng)營情況，一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭，應(yīng)立即啟動(dòng)處置預(yù)案，開展風(fēng)險(xiǎn)防控。第三條存款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防處置領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)（一）存款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防處置領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)存款風(fēng)險(xiǎn)的防范和處置工作，對董事會(huì)負(fù)責(zé)。（二）公司財(cái)務(wù)部、內(nèi)審部門等相關(guān)部門各司其職，積極籌劃落實(shí)各項(xiàng)防范風(fēng)

3、險(xiǎn)措施，相互協(xié)調(diào)，共同控制和化解風(fēng)險(xiǎn)。（三）要求中航財(cái)司建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，并定時(shí)提供相關(guān)信息，關(guān)注其經(jīng)營情況，并從中國航空工業(yè)集團(tuán)公司成員單位或監(jiān)管部門及時(shí)了解信息，對存款風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散和蔓延。（四）定期測試中航財(cái)司資金流動(dòng)性，評估中航財(cái)司的業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，出具風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，報(bào)董事會(huì)審議。第三章三章信息報(bào)告報(bào)告與披露披露（八）中航財(cái)司出現(xiàn)嚴(yán)重支付危機(jī)；（九）中航財(cái)司當(dāng)年虧損超過注冊資本金的30％或連續(xù)3年虧

4、損超過注冊資本金的10%；（十）中航財(cái)司因違法違規(guī)受到中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管部門的行政處罰；（十一）中航財(cái)司被中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令進(jìn)行整頓；（十二）其他可能對公司存放資金帶來安全隱患的事項(xiàng)。第七條存款風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，相關(guān)工作人員應(yīng)立即向存款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防處置領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)及時(shí)了解信息，分析整理情況后形成書面報(bào)告上報(bào)公司董事會(huì)。第八條存款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防處置領(lǐng)導(dǎo)小組啟動(dòng)應(yīng)急處置程序，要求中航財(cái)司提供詳細(xì)情況說明，并多渠道了解情況，

5、必要時(shí)組織人員進(jìn)駐中航財(cái)司調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生原因，分析風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，同時(shí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)起因和風(fēng)險(xiǎn)狀況，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)化解預(yù)案規(guī)定的各項(xiàng)化解風(fēng)險(xiǎn)措施和責(zé)任，并制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置方案。應(yīng)急處置方案應(yīng)當(dāng)根據(jù)存款風(fēng)險(xiǎn)情況的變化以及實(shí)施中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行修訂、補(bǔ)充、制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，方案包括以下主要內(nèi)容：1.2.3.應(yīng)采取的化解風(fēng)險(xiǎn)的措施及應(yīng)達(dá)到的目標(biāo)；各項(xiàng)化解風(fēng)險(xiǎn)措施的組織實(shí)施；各項(xiàng)化解風(fēng)險(xiǎn)措施落實(shí)情況的督查和指導(dǎo)。第九條針對出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，存款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防處置領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)

6、與中航財(cái)司召開聯(lián)席會(huì)議。要求中航財(cái)司采取積極措施，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)自救，避免風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散和蔓延，包括暫緩或停止發(fā)放新增貸款，組織回收資金。同時(shí)，立即賣出持有的國債或其他有價(jià)證券；對拆放同業(yè)的資金不論到期與否，一律收回；對未到期的貸款尋求機(jī)會(huì)轉(zhuǎn)讓給其他金融機(jī)構(gòu)，及時(shí)收回貸款本息；必要時(shí)共同起草文件向中國航空工業(yè)集團(tuán)公司尋求幫助，確保公司資金的安全性、流動(dòng)性不受影響。第十條有關(guān)部門、單位應(yīng)根據(jù)應(yīng)急處置方案規(guī)定的職責(zé)要求，服從存款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防處置領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)