國商財富營銷管理辦法(經(jīng)典版)

1、1國商財富營銷管理辦法（2015年11月版）第一章總則第一條為規(guī)范國商財富投資管理（北京）有限公司（以下簡稱公司）營銷人員的管理，鼓勵其積極發(fā)展和長期留存，提高業(yè)務品質(zhì)和經(jīng)營績效，同時為公司的發(fā)展壯大儲備人才，特制訂本辦法。第二條本辦法所稱營銷人員是指與公司簽訂勞動合同，根據(jù)公司的委托，在授權范圍內(nèi)執(zhí)行理財產(chǎn)品銷售的個人及其團隊人員。第三條營銷人員分為理財經(jīng)理和營銷團隊管理人員。銷售人員的職級由低至高分為：理財顧問、理財經(jīng)理、團隊經(jīng)理、

2、財富中心經(jīng)理、城市經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理、大區(qū)總監(jiān)、副總裁、總裁第四條營銷人員的待遇、考核、差勤、獎懲等事項的管理，均須按照本辦法執(zhí)行。第二章營銷組織和管理關系第一節(jié)營銷組織第五條組織架構一、直屬關系：是指營銷管理人員與其直接管理的營銷人員之間的隸屬關系。營銷管理人員稱為其直接管理的銷售人員的直屬主管，直屬主管是團隊經(jīng)理、財富中心經(jīng)理、城市經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理、大區(qū)總監(jiān)、副總裁、總裁二、所屬關系：是指營銷管理人員與其所有管理的營銷人員（包括直接和間接

3、）之間的隸屬關系。三、直屬團隊：是指營銷管理人員本人及與其具有直屬關系的營銷人員組成的營銷團隊。四、所屬團隊：是指營銷管理人員本人及與其具有所屬關系的營銷人員組成的營銷團隊。第六條公司營銷組織管理架構圖33（二）不能按期達成相應職級考核要求；（三）違反公司品質(zhì)管理規(guī)定的相應內(nèi)容。第十二條離職手續(xù)的辦理一、主動離職手續(xù)：完整填寫和提交《離職登記表》，《工作交接單》按人事流程經(jīng)各個相關部門負責人審批后辦理相應手續(xù)；二、被動離職手續(xù)：營銷管理

4、部依據(jù)相關規(guī)定進行核定后，通知對應人員的營業(yè)單位，由營業(yè)單位負責人通知離職本人，在三日內(nèi)按照主動離職相關流程辦理。第十三條離職后再入職時的管理規(guī)定一、申請權限：主動離職人員在離職后可隨時進行再申請入職；被動離職人員中因業(yè)務品質(zhì)管理規(guī)定被終止勞動合同者永久不再接受入職申請。二、薪資制度和晉升制度：離職后再申請入職后的薪資制度需按不高于離職前職級確認，享有對應的薪資待遇以及晉升權力，入職后2個月內(nèi)未能達到對應職級的考核標準，按本辦法予以清退

5、不再錄用。三、離職后再入職時的歸屬關系認定原則：（一）若自離職后2個月內(nèi)欲申請再入職時，其推薦關系仍歸原推薦人；若原推薦人離職，其歸屬關系屬原推薦人的直屬營銷管理人員；（二）再次入職若有“異動”現(xiàn)象，必須在離職后2個月后申請入職，必須重新確認新的推薦人和歸屬關系。第十四條離職后的業(yè)務管理規(guī)定一、離職人員業(yè)務以及客戶數(shù)據(jù)由公司客服部統(tǒng)一接管；二、遺留業(yè)務及其客戶數(shù)據(jù)由客服部進行分配管理。第十五條未到期產(chǎn)品贖回業(yè)績公司原則上不允許未到期產(chǎn)品

6、贖回。如出現(xiàn)客戶重大意外情況不得不贖回，須報財富中心負責人、區(qū)域負責人及集團副總裁逐級審批簽字。已贖回產(chǎn)品按照對應折標業(yè)績相應沖減業(yè)務員、團隊經(jīng)理、團隊總監(jiān)及財富中心經(jīng)理當月業(yè)績，業(yè)績不足部分折算為業(yè)績提成在當月薪酬中扣除。離職人員離職后發(fā)生未到期產(chǎn)品贖回，其已發(fā)業(yè)績提成由其主管領導負責追回或承擔，其主管無上限。第四章工作職責第十五條理財經(jīng)理的工作職責：一、盡職盡責，遵守國家法律、工作單位的規(guī)章制度和勞動紀律，按時出勤，全職工作；二、勝

7、任崗位要求，履行崗位職責，每日填寫工作日志，進行業(yè)務活動計錄，為客戶提供客觀、中立、專業(yè)的理財服務。為客戶財務分析，遞送合同，為客戶提供相應的售后服務；三、服從和配合公司、上一級營銷管理人員的管理工作；四、完成公司的業(yè)務指標。第十六條團隊經(jīng)理的工作職責：一、履行營銷人員的所有工作職責；二、進行業(yè)務拓展和組織發(fā)展；三、管理、輔導與監(jiān)督所屬團隊人員工作計劃的執(zhí)行與達成，解決所在業(yè)務團隊的各種糾紛，提出對違規(guī)違紀營銷人員的處理意見；四、對業(yè)務