銀行網(wǎng)點案件防范分析材料

1、第 1 頁銀行網(wǎng)點案件防范分析材料 銀行網(wǎng)點案件防范分析材料抓好案件防范，是銀銀行是經(jīng)營貨幣的高風險行業(yè)，基層網(wǎng)點處于銀行的最前沿，一般具有以下特點：一是規(guī)模小，網(wǎng)點人員一般在20人左右，但五臟俱全，潛在風險高。特別是一些綜合性網(wǎng)點，銀行業(yè)務較為齊全。即使是零售型網(wǎng)點，業(yè)務品種也很多，柜面員工每天與金錢打交道，業(yè)務發(fā)展壓力大，工作任務繁重，極易產(chǎn)生由于操作不當引發(fā)的事故和資金風險。二是管理不到位，不盡職的情況時有發(fā)生。網(wǎng)點員工尤其是網(wǎng)點

2、負責人面臨的誘惑比較多，稍有不慎，就可能被不法分子拉下水。三是由于網(wǎng)點小，人與人之間的關系更加密切，相對應也就更加容易盲目相信自己的同事，對同事不設防，處處開綠燈，使內部人員作案能夠得逞。基層網(wǎng)點負責人要帶好隊伍，肩上的擔子很重。如何在努力發(fā)展業(yè)務的同時，又能做到不發(fā)生案件，保障資金和員工的安全，應該具備以下素質：1．要有責任心，工作上身體力行，以身作則。工作中最大的漏洞是管理上的漏洞，風險點最重要的防范是責任防范，只要責任到位,管理到

3、位,漏洞隱患就會無處可存?；鶎泳W(wǎng)點負責人在工作中要增強責任意識，做到對單位負責、對員工負責、對自己負責，切實管好自己的“一畝三分地”；在工作和生活上要以身作則，身教重于言教，領頭人行為的隨意性比員工操作的隨意性具有更大破壞力，不僅使執(zhí)行走樣，還會給員工樹立一個壞的“榜樣”，如果領頭人帶頭“越線”，就不要指望員工會循規(guī)蹈矩。因此作為基層網(wǎng)點負責人，必須做到身體力行、知行合一，自己先做到了，員工自然會跟隨。第 3 頁以接受。這是不講原則的感

4、情觀，必須予以擯棄。一個員工走向違法犯罪，其行為軌跡是有規(guī)律可循的，如果能及早發(fā)現(xiàn)并遏制其不良行為的苗頭，就可以挽救這名員工，也會使單位免受損失，其他員工免受牽連，這才是真正對員工負責以落實問題整改為著力點，提高風險內控能力。落實整改工作是預防案件的有效手段，基層網(wǎng)點負責人不僅要重視問題整改的結果，同時要重視整改過程所帶來的反思，每次整改都要通過以小看大，學會小題大做，不就業(yè)務論業(yè)務，不避重就輕、避實就虛，要通過發(fā)現(xiàn)的問題，舉一反三，有

5、效改進內控管理能力；對于發(fā)現(xiàn)的問題要嚴格落實問責，即使是輕微違規(guī)行為也應嚴格依照輕微違規(guī)行為積分管理辦法實行主動積分，提高整改工作的精細化程度，防止同類問題的發(fā)生；要嚴格實行正負激勵機制，做到獎罰分明，并在績效二次分配上充分體現(xiàn)這一點。5、注重員工思想教育,防范道德風險?；鶎泳W(wǎng)點由于與現(xiàn)金等打交道較多，道德風險點也相對較多。加強思想政治教育,營造講規(guī)范、講操守的良好氛圍顯得十分重要?；鶎泳W(wǎng)點負責人要堅持“兩手抓”,在抓好發(fā)展的同時，著力

6、抓好隊伍的思想政治、職業(yè)道德和法律法規(guī)教育，使他們牢固樹立正確的人生觀、價值觀，使之廉潔自律，奉公守法；要建立和完善學習制度，創(chuàng)新學習方式、方法，引導員工自覺抵制各種消極因素和腐敗思想的侵蝕，樹立起良好的精神風貌；要從網(wǎng)點實際出發(fā)，充分發(fā)揮自身的免疫系統(tǒng)查找風險、挖掘問題，組織員工進行討論，總結經(jīng)驗和教訓，有針對性地采取措施；要高度重視與員工內在思想、情感方面的溝通，多關心、觀察員工，切實掌握員工的思想動態(tài)，及時化解各類矛盾，為員工解決