質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務流程及操作規(guī)范

1、編寫：質(zhì)押管理部 審核： 審批：發(fā)布：2012-3-22 修改： 分發(fā)號： 受控狀態(tài)：1.0 1.0 目的 目的 規(guī)范質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務流程及操作。2.0 2.0 適用范圍 適用范圍 本辦法適用于公司所屬各單位以及中儲總公司委托管理單位的質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務的管 理與操作。 3.0 3.0 職責 職責3.1 公司質(zhì)押管理部職責公司質(zhì)押管理部負責《質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務流程及操作規(guī)范》的制定和修改，并對實施 情況進行監(jiān)督。 3.2 被管理單位職責各單位根據(jù)本辦法

2、的要求，可在此辦法的基礎上制定適合本單位的操作規(guī)范。各 單位主管領導對質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務流程及操作規(guī)范進行總體控制，質(zhì)押監(jiān)管部門具體執(zhí)行 本辦法。 4.0 4.0 工作過程描述 工作過程描述機構和崗位設 置及主要職責 前期作業(yè)步驟業(yè)務模式及流程4.1 機構設置及主耍職責 4.1.1 質(zhì)押監(jiān)管部開展質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務的單位必須設質(zhì)押監(jiān)管部和專門人員從事管理和業(yè)務操作，明 確組織機構，落實負責人和崗位人員。對關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)和關鍵崗位必須分權控制管 理，合

3、理授權。質(zhì)押監(jiān)管部的主要職責如下：a〕負責客戶的開發(fā)、合同的洽談、合同評審和向主管領導提供簽訂合同的依據(jù)。 b〕負責庫外監(jiān)管場所的選擇、評價和跟蹤評價。 c〕負責合同管理和客戶檔案管理。 d〕會同質(zhì)權人、出質(zhì)人，必須在第一次對質(zhì)物確認時對質(zhì)押貨物期初庫存量共同 進行盤點，三方在盤點記錄上簽字、蓋章確認。e〕負責出質(zhì)手續(xù)、提貨手續(xù)和相關單據(jù)的審核、確認和管理，負責登記《質(zhì)物控 制總賬》和各種報表的上報工作。f〕每日調(diào)查質(zhì)物市場價格，記錄在

4、《質(zhì)物市場價格調(diào)查表》中，并根據(jù)合同規(guī)定 負責向銀行提供《質(zhì)押貨物價格變動通知單》 。g〕向每一個庫外監(jiān)管場所派出至少兩名合格的監(jiān)管人員。 h〕配合人力資源部測試和招聘庫外監(jiān)管人員并建立庫外監(jiān)管人員考核制度，并對 其進行考核。i〕就質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務負責與質(zhì)權人和出質(zhì)人的聯(lián)系溝通。統(tǒng)計監(jiān)管收入，定期向出 質(zhì)人提供收費明細，并收取費用。j〕質(zhì)押監(jiān)管部巡查人員對庫外監(jiān)管點每周巡查一次，巡查的真實結果記入《質(zhì)押 業(yè)務巡查表》 。庫外監(jiān)管點超過 10

5、 個，必須配備 2 名以上巡查員。k〕研究質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務的新情況和衍生業(yè)務。4.1.2 評審委員會e〕根據(jù)《庫存清單》評估擬質(zhì)押貨物貨值，鑒定貨物質(zhì)量； f〕跟蹤質(zhì)押物資市場價格，隨時監(jiān)測質(zhì)押貨物市場價格變化并定期向部門經(jīng)理匯 報；g〕項目開始操作時，與監(jiān)管員共同清點質(zhì)物，并建立質(zhì)物臺帳。4.2.4 業(yè)務受理內(nèi)勤a〕負責質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務合同、單據(jù)、發(fā)票、客戶資料、倉單資料、預留印鑒、密押 等相關資料的保管和歸檔；b〕按時填寫各種業(yè)務單據(jù)、負責

6、單據(jù)的傳遞，單據(jù)的傳遞必須有交接手續(xù)； c〕按時填報各種業(yè)務報表、負責報表的上報。報表包括：《質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務額度使 用臺賬（內(nèi)部控制額度） 》 、 《質(zhì)押業(yè)務上報統(tǒng)計（月報） 》 ；d〕按合同約定的方式監(jiān)管質(zhì)押貨物，認真核對質(zhì)權人的控制指令，并把信息及時 通知質(zhì)權人與出質(zhì)人，以保證各方權益的實現(xiàn)；e〕建立監(jiān)管貨物臺帳，定期與出質(zhì)人、質(zhì)權人、倉儲部、外部監(jiān)管庫、倉儲公司 復核帳目，保障質(zhì)押貨物數(shù)據(jù)的準確、一致；f〕及時與本系統(tǒng)財務部門、質(zhì)權

7、人溝通，作好質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務的結算工作； g〕及時向質(zhì)押監(jiān)管軟件中錄入業(yè)務數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)必須準確； h〕對質(zhì)押監(jiān)管費用、出庫費用、入庫費用、倉儲費用，質(zhì)物價格等報價信息及監(jiān) 管流程所涉及的各項業(yè)務信息的收集和分類工作；i〕為了給客戶提供更好的服務，業(yè)務受理應及時整理客戶檔案，建立相關記錄。 對客戶投訴做好記錄并確定具體責任人，及時上報質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理；j〕對本部門發(fā)生的費用及時登記，協(xié)助部門經(jīng)理做好預算執(zhí)行工作。4.2.5 業(yè)務巡查員a〕監(jiān)管員在

8、崗情況，是否堅守崗位，交接班記錄是否健全，記錄是否詳細、規(guī) 范；b〕監(jiān)管點有無書面的控貨通知；盤查當期質(zhì)物的庫存是否滿足通知要求。監(jiān)管員 是否按照質(zhì)押監(jiān)管部門的要求進行收發(fā)貨、置換、解除質(zhì)押等操作；c〕帳務登記情況，是否按規(guī)定建立質(zhì)押監(jiān)管貨物臺帳和明細帳，帳冊登記是否全 面、規(guī)范，數(shù)字是否準確；d〕檢查監(jiān)管人員的帳、卡、物三相符情況，對質(zhì)物進行實際盤點，核對是否帳實 相符；e〕查閱盤點記錄，是否按時進行日盤點、周盤點，盤點結果是否準確；

9、 f〕是否按有關物資管理規(guī)定對質(zhì)物進行管理養(yǎng)護； g〕單據(jù)傳遞是否及時，傳遞記錄是否完善、填寫是否規(guī)范； h〕對質(zhì)物的標識、編號情況、是否建垛卡貨位說明，并在臺帳上標明該批質(zhì)物的 存放地點；i〕質(zhì)物品種與合同約定是否相符； j〕監(jiān)管日志填寫情況； k〕巡視庫外監(jiān)管業(yè)務。4.2.6 監(jiān)管員a〕核實《庫存清單》貨物數(shù)量，并簽字確認； b〕建立質(zhì)押貨物臺賬并定期與業(yè)務受理員核對帳目。帳目包括《質(zhì)押貨物總帳》 、 《質(zhì)押貨物明細帳》 ；c〕定期