2017年反洗錢階段考試題庫

1、判斷題2012 年 2 月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF 建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。 （對）保險機構洗錢風險的內(nèi)部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務自帶的風險。 （錯）金融機構與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。 （錯）金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。 （錯）洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行

2、為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。 （錯）保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。 （對）中國人民銀行做為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。 （對）在我國，單位不可以構成洗錢犯罪主體。客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。 （錯）《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如

3、金額為人民幣 10000 元以上或外幣等值 1000 美元以上應當確認其保障。 （錯）當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。 （對）國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。 （錯）現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。 （對）中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)

4、定了統(tǒng)一罪名。 （錯）反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。 （錯）在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風險相對較?。幌喾?，不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風險相對較大。 （錯）金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告可疑行為。（對）金融機構建立反