商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)

1、編號(hào)： 時(shí)間：2021 年 x 月 x 日 書山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 書山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 頁(yè)碼：第 1 頁(yè) 共 8 頁(yè)第 1 頁(yè) 共 8 頁(yè)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理考試綱要 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理考試綱要執(zhí)筆人：王曉博 學(xué)分： 3 總學(xué)時(shí)：54一、課程性質(zhì)與目的商業(yè)銀行是我國(guó)金融業(yè)的主體，在國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮了十分重要的樞紐作用。當(dāng)前，我國(guó)商業(yè)銀行的改革正日益深化，各種金融工具的引入和創(chuàng)新方興未艾，已能提供發(fā)

2、達(dá)國(guó)家商業(yè)銀行所能提供的大多數(shù)金融服務(wù)。加入世貿(mào)組織后，我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展的步伐進(jìn)一步加快。然而，在融入國(guó)際金融市場(chǎng)的進(jìn)程中，僅僅依靠過(guò)去的金融管理知識(shí)與管理方法已難以適應(yīng)外部環(huán)境變化的需要，必須采用國(guó)際上通行的現(xiàn)代商業(yè)銀行的管理原理、方法和手段，方能更好地參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)。為此，我們有必要全面了解和學(xué)習(xí)當(dāng)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的成功經(jīng)驗(yàn)。二、課程基本要求 本課程采用任課教師在課堂進(jìn)行授課并結(jié)合案例討論和分析的教學(xué)方法。通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，達(dá)到如下

3、基本要求：（1） 學(xué)生要全面掌握商業(yè)銀行內(nèi)部管理和外部管理的概念，以及商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程。（2） 學(xué)生要理解當(dāng)代商業(yè)銀行的各類業(yè)務(wù)，包括負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)和新興表外業(yè)務(wù)及其操作程序。（3） 學(xué)生能夠理解掌握商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新活動(dòng)，并對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展趨勢(shì)有所了解。（4） 學(xué)生必須課前預(yù)習(xí)，并完成和提交教師布置的作業(yè)。三、課程基本內(nèi)容本課程運(yùn)用現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法，系統(tǒng)地闡述了商業(yè)銀行發(fā)展歷程、商業(yè)銀行的職能及其經(jīng)營(yíng)方針，全

4、面介紹了當(dāng)代商業(yè)銀行的各類業(yè)務(wù)，包括負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)和新興表外業(yè)務(wù)及其操作程序，以及商業(yè)銀編號(hào)： 時(shí)間：2021 年 x 月 x 日 書山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 書山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 頁(yè)碼：第 3 頁(yè) 共 8 頁(yè)第 3 頁(yè) 共 8 頁(yè)9． 銀行的并購(gòu)是銀行乃至金融業(yè)重要的重建方式?？己艘?考核要求1． 簡(jiǎn)述銀行資本的組成部分及其作用。2． 簡(jiǎn)述銀行資本對(duì)于銀行經(jīng)營(yíng)的重要性。3． 簡(jiǎn)述現(xiàn)行風(fēng)險(xiǎn)資本加權(quán)的要

5、求。4． 簡(jiǎn)述銀行確定其資本要求的因素。5． 簡(jiǎn)述銀行間并購(gòu)行為所帶來(lái)的影響。第三章 第三章 負(fù)債業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理 負(fù)債業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理知識(shí)要點(diǎn) 知識(shí)要點(diǎn)1． 負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行最基本、最主要的業(yè)務(wù)。2． 商業(yè)銀行的負(fù)債主要由存款、借入款項(xiàng)和其他負(fù)債組成，其規(guī)模和結(jié)構(gòu)對(duì)整個(gè)銀行的經(jīng)營(yíng)起決定性作用。3． 存款是商業(yè)銀行主要負(fù)債和經(jīng)常性的資金來(lái)源，現(xiàn)代商業(yè)銀行為了擴(kuò)大存款規(guī)模不斷創(chuàng)新存款工具。4． 商業(yè)銀行存款經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)是提高存款的穩(wěn)定性，

6、并爭(zhēng)取在不增加貨幣投入的情況下取得更多存款。5． 可用資金的歷史平均成本是評(píng)價(jià)銀行經(jīng)營(yíng)狀況的重要指標(biāo)。6． 存款工具的營(yíng)銷由：（1）研究客戶金融需要（2）規(guī)劃改善服務(wù)（3）定價(jià)（4）促銷等組成。7． 借入負(fù)債是商業(yè)銀行主動(dòng)向金融市場(chǎng)或央行融資，比存款負(fù)債更具主動(dòng)性和靈活性。8． 商業(yè)銀行短期借款主要渠道有同業(yè)拆借、央行借款、大面額存單和歐洲貨幣市場(chǎng)借款。9． 商業(yè)銀行長(zhǎng)期借款主要是各類中長(zhǎng)期金融債券?？己艘?考核要求1． 簡(jiǎn)述存款創(chuàng)新

7、原則和存款商品營(yíng)銷過(guò)程。2． 簡(jiǎn)述商業(yè)銀行短期借款的渠道和管理重點(diǎn)。3． 簡(jiǎn)述金融債券的種類及其經(jīng)營(yíng)要點(diǎn)。4． 簡(jiǎn)述商業(yè)銀行存款規(guī)模大小的考慮因素。第四章 第四章 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)要點(diǎn) 知識(shí)要點(diǎn)1． 商業(yè)銀行為了保證資產(chǎn)的流動(dòng)性和清償力必須持有一定的現(xiàn)金資產(chǎn)。2． 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)由庫(kù)存現(xiàn)金、在中央銀行存款、存放同業(yè)存款和在途資金組成。3． 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的核心任務(wù)是既要保證經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的適度流動(dòng)性，又要盡量降低持