金融控股公司內(nèi)部風(fēng)險防范法律制度研究.pdf

1、我國目前的內(nèi)部風(fēng)險防范法律制度應(yīng)法定化。盡管從國外的實踐來看，許多國家并未將“內(nèi)部風(fēng)險防范法律制度”作為法定的制度要求，但從中國金融業(yè)發(fā)展的實際狀況和機構(gòu)人員自律水平來看，內(nèi)部風(fēng)險防范法律制度若不作為法定要求并成為監(jiān)管檢查的重要內(nèi)容，就得不到金融業(yè)的足夠重視，再完美的制度設(shè)計也將流于形式；而且我國金融機構(gòu)產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機制以及一些金融機構(gòu)仍有“官本位”的缺陷，有追求高風(fēng)險高收益的沖動。因此，以防范風(fēng)險為主的內(nèi)部風(fēng)險防范法律制度的設(shè)置，應(yīng)

2、當(dāng)適度從嚴并以監(jiān)管當(dāng)局制度要求為主。 內(nèi)部風(fēng)險防范法律制度是約束金融控股公司成員間的內(nèi)部交易，控制風(fēng)險在各金融分支行業(yè)之間相互傳遞，從而在一定程度上化解金融控股公司混業(yè)經(jīng)營所帶來的內(nèi)部交易問題的內(nèi)部風(fēng)險防范制度。內(nèi)部風(fēng)險防范法律制度可以有效阻止集團內(nèi)某個法律實體的風(fēng)險向集團內(nèi)的另一個實體滲透與蔓延，而且在實踐中也有設(shè)立的必要性。監(jiān)管當(dāng)局除了要制定內(nèi)部風(fēng)險防范法律制度的基本原則與框架，還需要為金融控股公司設(shè)計具體的監(jiān)管指標，指導(dǎo)、