金融控股公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度研究.pdf

1、我國目前的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度應(yīng)法定化。盡管從國外的實(shí)踐來看，許多國家并未將“內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度”作為法定的制度要求，但從中國金融業(yè)發(fā)展的實(shí)際狀況和機(jī)構(gòu)人員自律水平來看，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度若不作為法定要求并成為監(jiān)管檢查的重要內(nèi)容，就得不到金融業(yè)的足夠重視，再完美的制度設(shè)計(jì)也將流于形式；而且我國金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制以及一些金融機(jī)構(gòu)仍有“官本位”的缺陷，有追求高風(fēng)險(xiǎn)高收益的沖動(dòng)。因此，以防范風(fēng)險(xiǎn)為主的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度的設(shè)置，應(yīng)

2、當(dāng)適度從嚴(yán)并以監(jiān)管當(dāng)局制度要求為主。 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度是約束金融控股公司成員間的內(nèi)部交易，控制風(fēng)險(xiǎn)在各金融分支行業(yè)之間相互傳遞，從而在一定程度上化解金融控股公司混業(yè)經(jīng)營所帶來的內(nèi)部交易問題的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范制度。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度可以有效阻止集團(tuán)內(nèi)某個(gè)法律實(shí)體的風(fēng)險(xiǎn)向集團(tuán)內(nèi)的另一個(gè)實(shí)體滲透與蔓延，而且在實(shí)踐中也有設(shè)立的必要性。監(jiān)管當(dāng)局除了要制定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度的基本原則與框架，還需要為金融控股公司設(shè)計(jì)具體的監(jiān)管指標(biāo)，指導(dǎo)、