論我國金融控股公司的風險及防范對策.pdf

1、當今世界,經(jīng)濟全球化的趨勢日益凸顯,金融自由化程度不斷提高,金融業(yè)的創(chuàng)新日益增多,金融控股公司成為一種新興的金融運作模式,在世界范圍內(nèi)蓬勃發(fā)展。20世紀80年代以前,各國的金融業(yè)經(jīng)營普遍采取的都是分業(yè)經(jīng)營體制。隨著金融市場結(jié)構的變化,金融市場的國際化趨勢更加明顯,單一的金融企業(yè)的競爭力明顯不足,而采取綜合經(jīng)營的金融企業(yè)在競爭中處于優(yōu)勢地位。20世紀末,在國際形勢的壓力下,實行分業(yè)經(jīng)營體制的國家意識到只有改革傳統(tǒng)的金融經(jīng)營體制才能不遭受被

2、國際市場淘汰的厄運。而如何改革、如何在“安全”與“效率”間找到平衡點,成為實行分業(yè)經(jīng)營體制的國家面臨的巨大挑戰(zhàn)。
　　 我國目前仍是推行金融分業(yè)經(jīng)營體制的國家,單一經(jīng)營的金融企業(yè)缺乏國際競爭力,金融控股公司的產(chǎn)生和興起彌補了金融分業(yè)經(jīng)營體制的缺陷,一方面提高了我國金融業(yè)在國際市場中的競爭力和金融創(chuàng)新能力,另一方面金融控股公司形式實現(xiàn)了金融業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟、范圍經(jīng)濟和協(xié)同效應,是我國金融業(yè)由分業(yè)經(jīng)營向綜合經(jīng)營過渡的必然選擇。
　

3、　 我國現(xiàn)在已經(jīng)存在各種形式的金融控股公司,但還沒有關于金融控股公司的專門立法。由于金融控股公司通常從事多種金融業(yè)務,規(guī)模較大、經(jīng)營范圍較廣,對國民經(jīng)濟起著舉足輕重的作用,其產(chǎn)生的風險也具有特殊性。一旦發(fā)生風險,極易危機國家金融業(yè)安全與穩(wěn)定。因此,探究金融控股公司的風險及防范風險的對策具有重要意義。
　　 我國金融控股公司的風險一部分來自它的自身內(nèi)部,一部分來自外部,其風險防范對策是一個多層面的復雜體系,需要內(nèi)外結(jié)合起來才能更

4、好的進行風險防范。本文針對金融控股公司容易產(chǎn)生的特殊風險,重點對這些風險的防范措施進行了探討。其中介紹了一些發(fā)達國家金融經(jīng)營的成功經(jīng)驗,對我國金融控股公司風險的防范起到了借鑒作用。
　　 本文結(jié)構包括前言、正文、結(jié)束語二二部分,正文共分三章,主要內(nèi)容如下:
　　 第一章論述了金融控股公司的涵義及金融經(jīng)營體制的比較。首先對金融控股公司的概念、泫律特征和分類進行分析,對分業(yè)經(jīng)營和綜合經(jīng)營兩種金融經(jīng)營體制進行了界定和比較,分別

5、論述了兩種體制的各自特征,進一步對綜合經(jīng)營的組織形式類型進行了比較,并對三種綜合經(jīng)營模式進行了評價。并分析了域外部分國家金融體制的發(fā)展歷史及我國金融體制的變遷,根據(jù)我國國情分析實行金融綜合經(jīng)營體制的條件和為什么要選擇金融控股公司模式及論述了我國金融控股公司的發(fā)展現(xiàn)狀。
　　 第二章對我國金融控股公司的特殊風險進行了論述。這些風險包括:市場準入與退出的風險、監(jiān)管體制的風險、資本重復計算的風險、外部利益沖突風險、內(nèi)部關聯(lián)交易風險、內(nèi)

6、部利益沖突風險、壟斷的風險。
　　 第三章是本文的重點,論述了我國金融控股公司的風險防范對策。將金融控股公司的風險分為內(nèi)部和外部風險,在保證安全與效率平衡的基礎上尋找風險治理的手段。第一節(jié)論述了外部風險的防范措施,具體分為我國市場準入與退出制度的風險控制措施、資本監(jiān)管中的風險防范、監(jiān)管體制不合理引致的風險及改善。第二節(jié)論述了內(nèi)部風險的防范措施,分別為我國金融防火墻制度的構建、內(nèi)部關聯(lián)交易的的法律對策、加重責任制度的構建。