金融控股公司監(jiān)管的法律研究.pdf

1、隨著全球金融自由化和一體化趨勢(shì)的不斷深入，越來(lái)越多的國(guó)家放棄了原先的金融分業(yè)管制政策，金融控股公司一時(shí)間風(fēng)起云涌。但是，金融控股公司仍存在許多難以解決的問(wèn)題，諸如如何進(jìn)行金融控股公司的相關(guān)立法，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些監(jiān)管策略，監(jiān)管體制應(yīng)作哪些調(diào)整或變革等等，這些問(wèn)題不解決，不僅會(huì)制約金融控股公司的發(fā)展步伐，而且可能使風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)U(kuò)張，造成金融危機(jī)。本文從實(shí)證角度出發(fā)，主要關(guān)注了以下一些重要問(wèn)題：1、金融控股公司的混業(yè)經(jīng)營(yíng)促使其肆無(wú)忌憚地從事內(nèi)幕

2、交易，從而損害了投資者的利益，危及金融安全。2、金融控股公司組織模式所產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)張的法律監(jiān)管。金融控股公司組織模式容易使金融控股公司憑借其資金、技術(shù)、信息、管理經(jīng)驗(yàn)等方面的優(yōu)勢(shì)展開(kāi)舞弊活動(dòng)或冒險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)張的效果。因此，監(jiān)管當(dāng)局需采取一系列法律監(jiān)管舉措以扼制金融控股公司組織模式所可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)張問(wèn)題。3、多元化金融控股公司組織模式的國(guó)際監(jiān)管規(guī)則。本文對(duì)金融控股公司組織模式監(jiān)管的核心問(wèn)題即資本充足性監(jiān)管方式、對(duì)管理層和股東的適宜性

3、要求、監(jiān)管者信息分享和協(xié)調(diào)制度展開(kāi)深入探討。4、我國(guó)金融控股公司監(jiān)管的模式選擇。從市場(chǎng)主體、市場(chǎng)發(fā)育程度、法律規(guī)定和政策面進(jìn)行分析，我國(guó)的金融市場(chǎng)發(fā)育程度和法律政策環(huán)境已基本滿足混業(yè)經(jīng)營(yíng)的要求。5、借鑒國(guó)際相關(guān)立法經(jīng)驗(yàn)和監(jiān)管規(guī)則，加強(qiáng)和完善我國(guó)對(duì)新興金融控股公司的立法及監(jiān)管?！　”疚倪\(yùn)用實(shí)證分析、歷史分析、比較研究等方法對(duì)上述問(wèn)題進(jìn)行了深入研究，在總結(jié)世界各國(guó)金融控股公司立法經(jīng)驗(yàn)、監(jiān)管體制和監(jiān)管方法之后，結(jié)合中國(guó)的國(guó)情，提出了我國(guó)金融