我國(guó)金融控股公司的監(jiān)管模式優(yōu)化研究.pdf

1、隨著經(jīng)濟(jì)金融全球化的發(fā)展,金融綜合經(jīng)營(yíng)成為全球金融業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)。20世紀(jì)70年代以來(lái),各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始向其他金融服務(wù)領(lǐng)域滲透,金融業(yè)之間的界限日益模糊,金融功能也逐漸趨于融合。為了順應(yīng)新的金融環(huán)境,各國(guó)政府紛紛從制度上做出相應(yīng)的調(diào)整,宣布金融機(jī)構(gòu)由分業(yè)經(jīng)營(yíng)走向綜合經(jīng)營(yíng)。一些國(guó)家的金融監(jiān)管亦為此做出相應(yīng)調(diào)整,逐步由分業(yè)監(jiān)管開(kāi)始走向統(tǒng)一監(jiān)管。
　　 由于我國(guó)目前還是分業(yè)經(jīng)營(yíng)分業(yè)監(jiān)管的制度,在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)尚不成熟,市場(chǎng)體制和機(jī)制尚不完善的

2、背景下,在由分業(yè)經(jīng)營(yíng)向綜合經(jīng)營(yíng)的轉(zhuǎn)化過(guò)程中,組建金融控股公司,是我國(guó)金融業(yè)發(fā)展的客觀要求。傳統(tǒng)分業(yè)監(jiān)管模式無(wú)法實(shí)現(xiàn)對(duì)綜合經(jīng)營(yíng)的金融控股公司進(jìn)行全面有效的綜合監(jiān)管,需要優(yōu)化金融控股公司的監(jiān)管模式來(lái)加強(qiáng)金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)防范,保障金融控股公司的健康發(fā)展。
　　 美國(guó)等西方國(guó)家的金融控股公司監(jiān)管制度變遷給予我國(guó)金融控股公司監(jiān)管的制度變遷提供了很有益的啟示和經(jīng)驗(yàn)借鑒。主要體現(xiàn)在統(tǒng)一監(jiān)管功能監(jiān)管模式的建立、強(qiáng)調(diào)信息披露、以及重視金融監(jiān)管法