香港與內(nèi)地銀行業(yè)監(jiān)管的比較研究.pdf

1、西南政法大學(xué)碩士學(xué)位論文西南政法大學(xué)碩士學(xué)位論文香港與內(nèi)地銀行業(yè)監(jiān)管的比較研究香港與內(nèi)地銀行業(yè)監(jiān)管的比較研究導(dǎo)師：張曉君師：張曉君教授教授作者：金者：金淵（中國(guó)香港）淵（中國(guó)香港）專(zhuān)業(yè)：國(guó)際法學(xué)業(yè)：國(guó)際法學(xué)中國(guó)重慶中國(guó)重慶二〇〇八年四月二〇〇八年四月1摘要銀行業(yè)是一國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要?jiǎng)恿?，但銀行業(yè)天生的脆弱性和巨大的風(fēng)險(xiǎn)性使各國(guó)對(duì)銀行監(jiān)管寄予厚望。歷史上，現(xiàn)代銀行業(yè)經(jīng)歷了四個(gè)發(fā)展階段：嚴(yán)格的監(jiān)管階段、放松的監(jiān)管階段、以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為主的階段和

2、激勵(lì)性監(jiān)管階段。但無(wú)論是哪種理論，其目的無(wú)外乎于創(chuàng)造一個(gè)穩(wěn)健、安全、有效的銀行運(yùn)行體系。香港作為一個(gè)自由港，政府對(duì)經(jīng)濟(jì)采取不“干預(yù)”主義政策，香港政府對(duì)銀行的監(jiān)管完全是根據(jù)市場(chǎng)的內(nèi)在要求提出的，其對(duì)銀行的監(jiān)管有很多合理因素，因此，本文試圖通過(guò)香港政府對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管與內(nèi)地政府對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管的比較分析，來(lái)剖析內(nèi)地銀行業(yè)監(jiān)管的存在的一些問(wèn)題，同時(shí)借鑒香港銀行監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)。本文分為六大部分：第一部分首先闡述了銀行業(yè)監(jiān)管的基本理論，分析了銀行業(yè)監(jiān)管

3、的目的、原則以及監(jiān)管的主體、對(duì)象和內(nèi)容；第二部分從縱向和橫向兩個(gè)方面對(duì)香港和內(nèi)地對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管進(jìn)行了總體的比較分析；第三、四、五部分從具體制度出發(fā)，分別探討了香港和內(nèi)地兩地各自在銀行業(yè)監(jiān)管的市場(chǎng)準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)分類(lèi)、風(fēng)險(xiǎn)防范方面的特點(diǎn)，并對(duì)其進(jìn)行了比較分析，進(jìn)一步指出了內(nèi)地銀行業(yè)監(jiān)管上的不足，同時(shí)在借鑒香港的銀行業(yè)監(jiān)管特點(diǎn)的基礎(chǔ)上提出了自己的觀點(diǎn):一是從立法體例、準(zhǔn)入條件和設(shè)立的程序上來(lái)完善內(nèi)地商業(yè)銀行進(jìn)入監(jiān)管；二是內(nèi)地對(duì)銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)分類(lèi)的監(jiān)管