票據轉讓背書法律問題研究.pdf

1、票據法上的背書，是指持票人為轉讓票據權利或為其他目的而在票據背面或粘單上所為的一種附屬票據行為。轉讓背書，是以轉讓票據上權利為目的所為的背書，它是背書制度的核心，是背書人權利的實現方式，體現了票據的融資功能。本文分五個部分：
　　 第一章是票據轉讓背書概述。包括兩部分，一部分是轉讓背書的含義，解釋了轉讓背書的概念，指出了轉讓背書的具體形式，并分析了轉讓背書的法律性質，認為單方法律行為說是對轉讓背書法律性質的最合理解釋。另一部分是

2、關于背書轉讓與其他債權轉讓方式的比較，票據的轉讓方式主要是背書，與一般債權轉讓方式有很大的不同；而就票據本身的轉讓方式而言，也有背書和交付兩種不同的轉讓方式。本文從多個方面對背書轉讓和其他轉讓方式進行了比較，闡明了轉讓背書所具有的鮮明特點。
　　 第二章是一般轉讓背書。一般轉讓背書包括完全背書和空白背書兩種方式。完全背書是最正式、最規(guī)范的背書，無論從記載事項還是背書效力，都充分體現了轉讓背書所具有的特點?？瞻妆硶鴥H有背書人的簽章

3、，而在被背書人記載上留有空白?？瞻妆硶哂凶约邯毺氐男问酵庥^，也有其獨特的轉讓方式，然而由于我國《票據法》不承認空白背書，因此其轉讓方式在我國票據實務中無法適用。為了解決空白背書的轉讓問題，最高人民法院通過司法解釋規(guī)定了空白票據的補記，然而該規(guī)定并不完善，無法從根本上解決問題。本文分析了空白背書的合理性以及我國禁止空白背書的不合理性，并提出了自己的建議。
　　 第三章是特殊轉讓背書。關于特殊轉讓背書具體包哪些情形，學者們的意見并

4、不一致。本文將回頭背書、期后背書、禁止轉讓背書、隱存保證背書和無擔保背書作為特殊轉讓背書的情形加以研究。其一，回頭背書雖未在我國《票據法》中明確規(guī)定，但從相關規(guī)定來看，并未限制?；仡^背書促進了票據流通，為世界各國和地區(qū)所承認。其二，關于何為期后背書，世界各國和地區(qū)并無統(tǒng)一認識，本文對期后背書的各種立法例的優(yōu)劣進行了分析，并對如何準確界定期后背書問題提出了建議。其三，禁止轉讓背書體現了對當事人意思自治權利的保護，避免了出票人或背書人與直接

5、后手之外的其他人發(fā)生聯系，保證了出票人或背書人的抗辯權。盡管出票人和背書人禁止轉讓背書的目的相同，但我國法律卻規(guī)定了不同的效力，本文認為對這一弊端應予修正。其四，隱存保證背書在我國《票據法》中沒有規(guī)定，學界也鮮有探討，但在現實的交易中卻存在這一現象，并具有克服票據保證不足、促進票據流通的作用，值得深入研究。其五，無擔保背書在英美法系國家普遍予以承認，日內瓦、大陸法系大部分國家和地區(qū)有條件的承認無擔保背書，而我國《票據法》不承認無擔保背書

6、。本文認為，應由市場決定背書人是否可以記載免于追索以免除票據責任。如果被背書人不接受這類記載，背書人也無法如此背書。因此，賦予背書人和被背書人記載和接受無擔保背書的自由選擇權，維護了當事人的意思自治，也增強了票據的流通作用。我國《票據法》應明確承認無擔保背書。
　　 第四章是轉讓背書的連續(xù)性。轉讓背書連續(xù)性是指票據上為轉讓票據權利而為的背書中，轉讓票據的背書人與受讓票據的被背書人在票據上的簽章依次銜接，具有不間斷性。本文論述了票

7、據背書連續(xù)性的作用和效力、構成連續(xù)背書的條件以及在特殊情況下如何認定背書的連續(xù)性，并對我國《票據法》認定票據連續(xù)性的不完善問題提出了自己的看法。
　　 第五章是完善我國立法背書轉讓制度的建議。我國的票據立法與世界先進國家和地區(qū)的票據法相比還有很多不合理、不完善的地方，急需加以改進。本文對票據實踐中經常遇到的幾個有關背書規(guī)則的問題提出了完善建議，即應當承認空白背書的效力，以體現票據的效率價值；應當確立背書涂銷制度，以促進票據的流通