票據(jù)行為無因性問題研究.pdf

1、 票據(jù)的無因性，作為商品經(jīng)濟(jì)的一種制度設(shè)計(jì)和價(jià)值選擇自德國(guó)票據(jù)法(1871年公布實(shí)施匯票本票法，1908年另定支票法)開始以來，為世界上許多國(guó)家效仿。票據(jù)作為商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物，其在商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展之初是作為一種支付手段以克服金錢支付在時(shí)間和空間上的阻礙。其后，隨經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，票據(jù)的流通轉(zhuǎn)讓的需要，出現(xiàn)了票據(jù)的流通或轉(zhuǎn)讓背書制度。同時(shí)，也正是由于票據(jù)具有了流通性，使得一張票據(jù)可輾轉(zhuǎn)于多人之手，使票據(jù)能在更大的領(lǐng)域內(nèi)發(fā)揮票據(jù)的多種衍生經(jīng)濟(jì)

2、職能，如信用職能、結(jié)算職能、融資職能等等。而票據(jù)的無因性規(guī)則的立法理念正是在于充分發(fā)揮票據(jù)的以上的諸種職能，確保交易之安全，同時(shí)也使票據(jù)的流通更為便捷，降低持票人的風(fēng)險(xiǎn)，從而促進(jìn)商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。 票據(jù)無因性的含義是指票據(jù)行為的有效無效，與作為其發(fā)生前提的實(shí)質(zhì)性的原因關(guān)系分離，使票據(jù)行為的效力不再受原因關(guān)系效力或其存廢的影響。由于票據(jù)有極強(qiáng)的流通性，而票據(jù)的無因?qū)ζ睋?jù)的國(guó)際間結(jié)算、流通產(chǎn)生積極作用，票據(jù)無因性作為票據(jù)法的一項(xiàng)基本規(guī)

3、則早已為世界各國(guó)所普遍承認(rèn)和遵守。但是，這一為各國(guó)所公認(rèn)的票據(jù)法的基本規(guī)則在我國(guó)的法學(xué)理論和司法實(shí)踐中尚未達(dá)成共識(shí)。而對(duì)于入世后我國(guó)所面臨的經(jīng)濟(jì)全球化和一體化所帶來的挑戰(zhàn)，若輕易否定或是對(duì)票據(jù)行為無因性進(jìn)行模糊的界定，將會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生相應(yīng)的影響。因此本文從對(duì)從無因性理論的分析入手，分析了票據(jù)行為適用的基礎(chǔ)理論和社會(huì)基礎(chǔ)。在此基礎(chǔ)上，對(duì)票據(jù)無因性的法理內(nèi)涵作較詳細(xì)的考察。并分析了原因關(guān)系與票據(jù)關(guān)系的分離與牽連種種表現(xiàn)。在此基礎(chǔ)上，提出了

4、在我國(guó)確立票據(jù)行為無因性規(guī)則的相對(duì)化這一觀點(diǎn)，認(rèn)為對(duì)票據(jù)無因性的堅(jiān)持應(yīng)是相對(duì)的。所謂相對(duì)地堅(jiān)持票據(jù)的無因性，就是指在堅(jiān)持票據(jù)無因性的規(guī)則之下，兼顧特殊情形，即要嚴(yán)守票據(jù)無因性的基本規(guī)則，同時(shí)也要對(duì)規(guī)則的例外嚴(yán)格遵守，當(dāng)出現(xiàn)票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系在一定范圍內(nèi)發(fā)生重合而又相互沖突的情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮使票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系對(duì)票據(jù)關(guān)系發(fā)生一定的影響，即允許票據(jù)關(guān)系鎖鏈中的直接前手基于基礎(chǔ)關(guān)系中的抗辯事由對(duì)抗其直接后手，進(jìn)行票據(jù)抗辯。一旦超出這一范圍，應(yīng)嚴(yán)

5、格適用票據(jù)無因性這一規(guī)則。這樣可以全面保護(hù)票據(jù)上權(quán)利人在票據(jù)關(guān)系及其基礎(chǔ)關(guān)系中所擁有的合法利益，這就使票據(jù)成為“相對(duì)有因”，但其實(shí)質(zhì)仍然是保證票據(jù)的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)職能的順利實(shí)現(xiàn)，與票據(jù)本身的無因性并不矛盾。 第二章是在理論分析的基礎(chǔ)之上，通過考察世界各國(guó)和國(guó)際組織在這一規(guī)則上的立法規(guī)定，提出了票據(jù)的發(fā)展觀，認(rèn)為：一個(gè)國(guó)家在某一特定時(shí)期內(nèi)的票據(jù)立法只要能夠適應(yīng)本國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的水平，不妨礙經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，能夠代表先進(jìn)生產(chǎn)力的發(fā)展方向；同時(shí)，在

6、實(shí)際的運(yùn)用過程中能夠方便、快捷、高效地協(xié)助商事交易的開展，減少糾紛的發(fā)生，這樣的票據(jù)法就是合理的，高效的。 最終在理論分析和立法例實(shí)證考察的基礎(chǔ)之上，在第三章中對(duì)我國(guó)票據(jù)立法中有關(guān)票據(jù)無因性的規(guī)定作了縱向的考察，分析了我國(guó)票據(jù)法中對(duì)票據(jù)無因性問題規(guī)定的表現(xiàn)，產(chǎn)生原因。最終落腳于我國(guó)的票據(jù)實(shí)踐，在第四章中對(duì)我國(guó)票據(jù)制度的流弊進(jìn)行了分析，提出在我國(guó)票據(jù)制度中應(yīng)確立并強(qiáng)化票據(jù)行為無因性規(guī)則相對(duì)化這一觀點(diǎn)，并對(duì)我國(guó)票據(jù)制度提出了自己的一