海通L營業(yè)部拓展類貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理研究.pdf

1、近年來，隨著監(jiān)管環(huán)境的變化、行業(yè)創(chuàng)新步伐的加快，證券公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨著市場(chǎng)份額下滑明顯、經(jīng)營成本壓力增大的困境,尤其是以傳統(tǒng)通道業(yè)務(wù)為主的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其盈利模式已經(jīng)舉步維艱。證券公司必須大力發(fā)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)，促進(jìn)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型，從而推動(dòng)行業(yè)盈利模式的變革。與此同時(shí)，以融資融券業(yè)務(wù)、約定購回式業(yè)務(wù)和股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)為代表的“類貸款業(yè)務(wù)”異軍突起，成為證券公司新的盈利增長點(diǎn)。然而2015年6月的極端行情，又使證券行業(yè)不得不正視類貸款業(yè)務(wù)所潛在

2、的風(fēng)險(xiǎn)，如何既能有效地管理類貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，又能最大化拓展該業(yè)務(wù)的規(guī)模、增加業(yè)務(wù)收入，是本文所要研究的課題。
　　本文以海通L營業(yè)部的類貸款業(yè)務(wù)為研究對(duì)象，首先闡述了拓展類貸款業(yè)務(wù)的背景和意義，綜合證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)理論研究成果，討論L營業(yè)部傳統(tǒng)業(yè)務(wù)以及類貸款創(chuàng)新業(yè)務(wù)開展的現(xiàn)狀，并對(duì)類貸款業(yè)務(wù)所包括的內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)的分類和介紹。然后結(jié)合L營業(yè)部的實(shí)際情況，通過SWOT分析法列出營業(yè)部所處的外部環(huán)境和內(nèi)部條件，以此來論證海通L營