齊魯證券投資顧問業(yè)務管理系統(tǒng)設計與實現.pdf

1、證券業(yè)利潤主要來源于經紀業(yè)務，但因為營業(yè)部網點的鋪設，傭金費率的降低等，導致經紀業(yè)務競爭越來越激烈。隨著國內富人比例的逐年增加，市場上存在著巨大的理財需求。在機遇與挑戰(zhàn)并存的環(huán)境下，經紀業(yè)務向投資顧問業(yè)務轉型是必然趨勢。將投資顧問的各項業(yè)務付諸于軟件平臺，可以實現工作流程電子化、服務標準化與管理精細化，從而為投資顧問業(yè)務管理決策提供有效支持。
　　筆者研究了國內外的投資顧問業(yè)務發(fā)展模式，在歐美國家大致有依托于券商的投資顧問模式和獨

2、立投資顧問模式兩種。由于我國尚不允許個人擔任投資顧問，因此獨立投資顧問模式在我國并不存在，而對于前一種模式，國內又可分為總部模式、營業(yè)部模式和兼容模式。模式各有優(yōu)劣，取決于券商的發(fā)展需求。齊魯證券采用的是總部和營業(yè)部兼容的模式。
　　本文依據軟件工程的方法，設計并實現了齊魯證券的投資顧問業(yè)務管理系統(tǒng)。研究思路大致如下:
　　(1)系統(tǒng)需求分析。通過研究齊魯證券投資顧問業(yè)務的性質，厘清系統(tǒng)功能性需求，并從技術可行性、經濟可行性

3、、操作可行性等角度分析系統(tǒng)非功能性需求，制定系統(tǒng)建設目標，保證實用性、擴展性、高效性和安全性。
　　(2)系統(tǒng)整體設計。確定系統(tǒng)的實現平臺為LiveBOS和SQL Server，完成平臺技術架構的分析，將業(yè)務實現按照數據處理方式分類，畫出相應的數據流程圖，保證以后設計有章可循，并給出幾個典型業(yè)務的數據庫表結構。
　　(3)系統(tǒng)詳細設計及實現。按照前面幾章的思路，給出系統(tǒng)實現細節(jié)和業(yè)務說明，涉及到投顧人員管理、服務產品制作管理