齊魯證券客戶分類與服務系統(tǒng)的設計與實現(xiàn).pdf

1、隨著社會主義市場經(jīng)濟的長足進步，居民的收入水平不斷提高，用于其它消費的可支配收入增加，這使得其對投資理財?shù)男枨笕找鏀U大。在近幾年證券市場創(chuàng)新步伐加快的背景下，市場新型產(chǎn)品快速增加，證券公司已不再僅僅是提供代理買賣證券業(yè)務的中介機構，貨幣基金、私募基金、專項資產(chǎn)管理計劃等多種理財產(chǎn)品可供投資者選擇。當然，各投資者的家庭財產(chǎn)狀況、收入水平各不相同，這也決定了其風險承受能力的不同，因此，在滿足投資者投資理財需求的同時，必須要在投資者適當性管理

2、的前提下運行。投資者的適當性管理需要強大的數(shù)據(jù)庫做支撐，并且在完善的系統(tǒng)軟件下才能有效實現(xiàn)，這決定了證券客戶分類與服務系統(tǒng)在現(xiàn)階段有著積極的意義。同時，雖然當前齊魯證券已經(jīng)實施了客戶關系管理（CRM）系統(tǒng)，但該系統(tǒng)在運行過程中發(fā)現(xiàn)存在著一些問題與缺陷，本選題希望能通過研究進一步完善齊魯證券現(xiàn)有的客戶關系管理（CRM）系統(tǒng)，以更好地服務市場投資者。
　　本文以實際證券公司為背景，結合計算機技術，在研究了近年來客戶管理系統(tǒng)的國內(nèi)外發(fā)展

3、趨勢的基礎上，提出了客戶分類和服務系統(tǒng)(Customer Classification andService System，CCSS)。該系統(tǒng)以客戶管理系統(tǒng)理論為基礎，技術上采用JAVA EE技術和Webservice三層框架技術，系統(tǒng)框架使用當下主流的B/S模式，在保證安全性的前提下，注重考慮用戶易用性問題。通過CCSS，證券客戶專員可以快速方便的管理客戶群體，靈活性較高的規(guī)則設置原則允許用戶設置不同的用戶分類標準，基于分類標準用戶可