商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理研究——以徽商銀行為例.pdf

1、近年來(lái)，國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行頻頻發(fā)生違規(guī)操作和經(jīng)營(yíng)，甚至違法犯罪案件，形成的原因有很多，而商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的缺失乃是其中最根本和最主要的原因之一。建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系是商業(yè)銀行提升競(jìng)爭(zhēng)力，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，可持續(xù)發(fā)展的重要舉措。我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)開(kāi)始較晚，存在合規(guī)文化缺失、合規(guī)管理組織機(jī)構(gòu)不健全、工具和技術(shù)落后等問(wèn)題，迫切需要建立和完善有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。本論文從構(gòu)建我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系目標(biāo)出發(fā)，提出了構(gòu)建有效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管

2、理體系的整套解決方案。首先，全面闡述商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的背景、涵義、特征、與其他銀行風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系以及理論基礎(chǔ)，為本文研究提供理論支撐；其次，深入分析了我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系發(fā)展的現(xiàn)狀、存在的問(wèn)題及原因。然后，從現(xiàn)實(shí)出發(fā)多方面闡述了商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的必要性。最后，針對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展的實(shí)際情況，提出了我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的概念模型，包括總體思路、組織架構(gòu)、框架模式、管理職責(zé)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和報(bào)告方法等，并