商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)合規(guī)管理研究——以中國農(nóng)業(yè)銀行A支行為例.pdf

1、對(duì)于商業(yè)銀行來講，柜面業(yè)務(wù)是直接對(duì)外的工作，與廣大客戶接觸最多，也是客戶對(duì)于銀行工作和服務(wù)最直接的體驗(yàn)，是在客戶心目中樹立銀行良好形象的直接窗口。商業(yè)銀行作為一個(gè)金融機(jī)構(gòu)，是進(jìn)行貨幣以及金融資產(chǎn)類業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的社會(huì)組織，本身具有潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，尤其對(duì)于柜面業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)因素幾乎涉及到所有業(yè)務(wù)任意環(huán)節(jié)，只要銀行在內(nèi)部控制、制度管理以及監(jiān)督檢查的任一環(huán)節(jié)出現(xiàn)失誤，柜面業(yè)務(wù)就有可能出現(xiàn)錯(cuò)誤導(dǎo)致?lián)p失，進(jìn)而產(chǎn)生柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)近年來銀行柜面業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)

2、的案例不斷增多，對(duì)于銀行柜面業(yè)務(wù)的合規(guī)管理也越來越重要，各大商業(yè)銀行也針對(duì)柜面業(yè)務(wù)制定了各方面的合規(guī)管理制度，并且設(shè)立了合規(guī)管理部門，用于對(duì)柜面業(yè)務(wù)以及其他業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。由于合規(guī)管理在我國的研究發(fā)展起步較晚，所以對(duì)于商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)的合規(guī)管理還需要進(jìn)行更多角度的研究。
　　本研究在綜合分析國內(nèi)外關(guān)于商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)以及合規(guī)管理相關(guān)文獻(xiàn)綜述的基礎(chǔ)上，對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)管理的相關(guān)概念和理論進(jìn)行概述。其次，以中國農(nóng)業(yè)銀行A支行為例，對(duì)銀

3、行柜面業(yè)務(wù)合規(guī)管理現(xiàn)狀進(jìn)行分析，并在此基礎(chǔ)上指出了銀行柜面業(yè)務(wù)合規(guī)管理存在的問題，包括監(jiān)督檢查工作執(zhí)行力度不夠、業(yè)務(wù)流程的規(guī)范性有待完善、柜面員工專業(yè)能力有待提升、規(guī)章制度更新滯后于業(yè)務(wù)發(fā)展需要以及柜面人員管理不夠科學(xué)。最后，通過歐洲銀行以及美國銀行兩個(gè)方面去了解國外商業(yè)銀行的合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)；通過上海分行崇明支行風(fēng)險(xiǎn)案例和唐山分行京唐港支行案例分析國內(nèi)商業(yè)銀行合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)，了解國內(nèi)外對(duì)于商業(yè)銀行合規(guī)管理的制度、方法以及管理經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)而提出加