我國(guó)房地產(chǎn)業(yè)洗錢方式及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估.pdf

1、近年來(lái)隨著金融領(lǐng)域反洗錢法律法規(guī)的不斷完善、技術(shù)手段的不斷革新和反洗錢從業(yè)人員數(shù)量的不斷增加及其專業(yè)技能的不斷提高，洗錢犯罪逐漸向非金融行業(yè)轉(zhuǎn)移，而我國(guó)房地產(chǎn)行業(yè)日益活躍，房地產(chǎn)投資或交易數(shù)額巨大，為大額非法資金的進(jìn)出提供了可能。近年來(lái)的案件亦表明發(fā)生在房地產(chǎn)行業(yè)的洗錢犯罪數(shù)量已經(jīng)到了不可忽視的程度，另一方面隨著我國(guó)人民幣國(guó)際化進(jìn)程不斷推進(jìn)資本管制趨向?qū)捤桑瑢?huì)有更多的國(guó)際黑錢進(jìn)入國(guó)內(nèi)房地產(chǎn)行業(yè)。因此為遏制洗錢犯罪，加大對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)洗錢

2、犯罪的研究已刻不容緩。
　　本文首先簡(jiǎn)述了選題背景及選題意義，并對(duì)相關(guān)理論和研究文獻(xiàn)進(jìn)行總結(jié)回顧。其次著重分析了房地產(chǎn)業(yè)常見(jiàn)的成立或入股房地產(chǎn)公司、房地產(chǎn)交易、房地產(chǎn)租賃和房地產(chǎn)貸款四大洗錢方式，從眾多各異的洗錢方式中分析其共性，并結(jié)合FATF(2007)和UngerB.el at.(2010)中介紹的可疑特征指標(biāo)，提取我國(guó)房地產(chǎn)業(yè)洗錢可疑交易行為特征指標(biāo)。進(jìn)而依此歸納出反洗錢制度、融資方、開發(fā)商、購(gòu)房者、中介服務(wù)、融資、支付工具