私人銀行業(yè)務(wù)PE類產(chǎn)品案例分析—基于風險視角.pdf

1、私人銀行業(yè)務(wù)是從個人理財業(yè)務(wù)中獨立出來的高端業(yè)務(wù)，相比個人理財有一些與眾不同，比如說私密性、個性化、全方位、傳承性、增值性等。然而目前國內(nèi)對其的研究不是很全面，對于其案例分析方面的介紹更是寥寥無幾。本文將對上海某銀行私人銀行業(yè)務(wù)案例進行分析，通過分析案例，總結(jié)該案例存在的風險和問題，然后提出相對應(yīng)的措施來解決問題。
　　本文采用非常經(jīng)典的案例分析的結(jié)構(gòu)，有利于讀者把握文章脈絡(luò)。第一章是引言，第二章著重介紹定義。第三章是私人銀行業(yè)務(wù)

2、PE類產(chǎn)品案例分析首先介紹了一個房地產(chǎn)企業(yè)和基金公司合作融資的案例，從流動性、資金安全、法律、政策、融資主體、項目本身等多角度全面分析其存在風險。第四章，介紹該產(chǎn)品的改進建議及對策，主要有七條：第一是嚴選基金合伙人，增列延期條款；第二是實時監(jiān)測資金動向，確保?？顚Ｓ?第三是聘請法律顧問，加強多部門協(xié)作；第四是加大信息披露程度，審查融資公司實力；第五是合理配置資產(chǎn)，避免激進投資風格；第六是培訓客戶投資知識，加強風險認知教育；第七是實行產(chǎn)品

3、備案，開啟多方位監(jiān)管。最后一部分是結(jié)論。這篇文章著重從風險這個角度去分析該案例，盡管有些風險，比如說法律風險、政策風險商業(yè)銀行本身是無法去改變的，但是我們嘗試通過預(yù)售和咨詢法律顧問這樣的方式去減少這樣的風險。筆者竭盡全力去給讀者提供一個可能的解決方案，雖然討論的不夠深入，但至少做到盡量全面。通過文獻分析、現(xiàn)場訪談及收集整理關(guān)于該私人銀行業(yè)務(wù)PE類產(chǎn)品資料等方式，詳細的分析了該案例。因為分析的角度比較具有普遍性，使得該案例代表性強，為專家