私人銀行業(yè)務(wù)PE類(lèi)產(chǎn)品案例分析—基于風(fēng)險(xiǎn)視角.pdf

1、私人銀行業(yè)務(wù)是從個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中獨(dú)立出來(lái)的高端業(yè)務(wù)，相比個(gè)人理財(cái)有一些與眾不同，比如說(shuō)私密性、個(gè)性化、全方位、傳承性、增值性等。然而目前國(guó)內(nèi)對(duì)其的研究不是很全面，對(duì)于其案例分析方面的介紹更是寥寥無(wú)幾。本文將對(duì)上海某銀行私人銀行業(yè)務(wù)案例進(jìn)行分析，通過(guò)分析案例，總結(jié)該案例存在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，然后提出相對(duì)應(yīng)的措施來(lái)解決問(wèn)題。
　　本文采用非常經(jīng)典的案例分析的結(jié)構(gòu)，有利于讀者把握文章脈絡(luò)。第一章是引言，第二章著重介紹定義。第三章是私人銀行業(yè)務(wù)

2、PE類(lèi)產(chǎn)品案例分析首先介紹了一個(gè)房地產(chǎn)企業(yè)和基金公司合作融資的案例，從流動(dòng)性、資金安全、法律、政策、融資主體、項(xiàng)目本身等多角度全面分析其存在風(fēng)險(xiǎn)。第四章，介紹該產(chǎn)品的改進(jìn)建議及對(duì)策，主要有七條：第一是嚴(yán)選基金合伙人，增列延期條款；第二是實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)資金動(dòng)向，確保專(zhuān)款專(zhuān)用;第三是聘請(qǐng)法律顧問(wèn)，加強(qiáng)多部門(mén)協(xié)作；第四是加大信息披露程度，審查融資公司實(shí)力；第五是合理配置資產(chǎn)，避免激進(jìn)投資風(fēng)格；第六是培訓(xùn)客戶(hù)投資知識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知教育；第七是實(shí)行產(chǎn)品

3、備案，開(kāi)啟多方位監(jiān)管。最后一部分是結(jié)論。這篇文章著重從風(fēng)險(xiǎn)這個(gè)角度去分析該案例，盡管有些風(fēng)險(xiǎn)，比如說(shuō)法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)銀行本身是無(wú)法去改變的，但是我們嘗試通過(guò)預(yù)售和咨詢(xún)法律顧問(wèn)這樣的方式去減少這樣的風(fēng)險(xiǎn)。筆者竭盡全力去給讀者提供一個(gè)可能的解決方案，雖然討論的不夠深入，但至少做到盡量全面。通過(guò)文獻(xiàn)分析、現(xiàn)場(chǎng)訪(fǎng)談及收集整理關(guān)于該私人銀行業(yè)務(wù)PE類(lèi)產(chǎn)品資料等方式，詳細(xì)的分析了該案例。因?yàn)榉治龅慕嵌缺容^具有普遍性，使得該案例代表性強(qiáng)，為專(zhuān)家