社會保險外文翻譯

1、<p><b>　　附錄一 原文</b></p><p>　　Reintroducing Intergenerational Equilibrium: Key Concepts</p><p>　　behind the New Polish Pension System</p><p><b>　　Abstract<

2、/b></p><p>　　Poland adopted a new pension system in 1999. This new pension system allows Poland to reduce pension expenditure (as a percent of GDP), instead of increasing it as is projected for the majori

3、ty of other OECD countries. This paper presents the conceptual background of the new system design. The new system’s long-term bjective is to ensure intergenerational equilibrium irrespective of the demographic situation

4、. This requires stabilisation of the share of GDP allocated to the entire retired generat</p><p>　　Introduction</p><p>　　Demographic transition together with myopic policies has caused severe pr

5、oblems in the area of pensions in many countries around the world. Elements of traditional pension systems’ design include a weak link of benefits to contributions and the lack of control over costs of the system. Inclus

6、ion of these elements in the pension system design led to the explosion of costs, caused negative externalities for growth and contributed to persistently high unemployment. As such, the quest for pension re</p>&

7、lt;p>　　Furthermore, economists have traditionally ignored pensions. Designing and running pension systems was left to non-economists, who were not extensively concerned with how to finance pensions in the long-term or

8、 with how to counteract these pension systems’ negative externalities. The new Polish pension system belongs to very small number of successful attempts to apply modern thinking in the area of pensions. This does not mea

9、n – as some may assume – giving up social security goals. Rather, the </p><p>　　This paper consists of two parts. The first focuses on a discussion of general issues that need to be addressed when designing

10、a pension system. These issues are presented in a way that goes beyond the traditional way of thinking on pensions. In regards to this second part of the paper, it is important to point out that most countries in the cur

11、rent EU member states and candidate countries have pension systems that are essentially the same at the basic policy level. As such, the solutions in one</p><p>　　Selected general issues</p><p>

12、　　Pension system design has to take into account a number of issues. Their full presentation and discussion goes beyond the scope of this paper This paper presents only a list of the issues for consideration and the most

13、 important observations. The pension system: externalities versus neutrality The description of a pension system depends strongly on both the aggregated and individual viewpoint. From the aggregated perspective, the pens

14、ion system is a way of dividing current GDP between a part kep</p><p>　　Demographic structure: consequences of the change .Irrespective of the pension system design technique used, the pension system exchang

15、es a right of the retired generation for a part of the product of the working generation. The exchange can be organised in various ways and also the rights can be expressed in various ways. In particular, the rights can

16、be either traded in the financial markets, or defined in relation to some economic variables, or just based on political promise. In all of these</p><p>　　Key features of the new Polish pension system</p&

17、gt;<p>　　The new Polish pension system design is a good example of applying the above described way of thinking in practice. The system named “Security through Diversity” started on 1 January 1999. It entirely rep

18、laced previous regulations on oldage pensions for majority of working population. Designing the new system from scratch provided the unique opportunity to avoid complicating the system. Instead, the new system design is

19、simple and transparent. The main goal was to design a system that can be neu</p><p>　　The following bullets help in grasping the essence of the concept of the new Polish system design.</p><p>　　

20、􀂾 Focusing on the universal part of the pension system;</p><p>　　􀂾 Separation of the old-age part of social security from the non-old-age parts of social security ; and segmenting the flow

21、s of revenue;</p><p>　　􀂾 Termination of the part of the previous system;</p><p>　　􀂾 Creation of a new pension system, entirely based on individual accounts;</p><p>

22、;　　􀂾 Accrual accounting within the system;</p><p>　　􀂾 Splitting each person’s OA contributions between two accounts (first account –</p><p>　　NDC, second account – FDC);</p&

23、gt;<p>　　􀂾 Annuitisation of account values at the moment of retirement;</p><p>　　􀂾 Minimum pension supplement on the top of both annuities if their sum is below</p><p>　

24、　certain level (financed out of the state budget).</p><p>　　It should be strongly stressed that both accounts are annuitised at the same moment and play exactly the same role within social security. In parti

25、cular there is no such element of the system as a “basic state pension”. Social redistribution exists but it has been moved out from the pension system. The sole role of the pension system is providing working generation

26、 with an efficient method of income allocation over their life cycle. The contribution rate for the entire social security system has</p><p>　　Final remarks</p><p>　　Providing people with social

27、 security – including financing consumption of the retired generation out of the product of the working generation - is very high on the list of social priorities in most countries. It is especially important in European

28、 societies. However, the inefficiency of traditional pension systems put achieving this goal at risk. Social and populist rhetoric suggests to the public that changes within the pension system are dangerous for social go

29、als. In reality, for most countr</p><p><b>　　附錄二 譯文</b></p><p>　　重新引入代際均衡：波蘭養(yǎng)老保險制度</p><p><b>　　摘要</b></p><p>　　波蘭于1999年通過了新的養(yǎng)老金制度。這種新的養(yǎng)老保險制度允許波

30、蘭，以減少退休金支出（占GDP的百分比），而不是增加它 -正如預(yù)計的經(jīng)合組織其他大多數(shù)國家。本文介紹了概念背景的新系統(tǒng)的設(shè)計。新系統(tǒng)的長期目的是確保人口代際平衡，不論情況。這需要穩(wěn)定的國內(nèi)生產(chǎn)總值的份額分配給整個退休一代。傳統(tǒng)的養(yǎng)老金制度的目的，相反，在穩(wěn)定的份額人均國內(nèi)生產(chǎn)總值退休人員。在人口結(jié)構(gòu)的變化觀察到，在過去的一夫妻幾十年，這歷史性的嘗試，以穩(wěn)定為首占GDP的比重為退休人員嚴(yán)重的財政問題和經(jīng)濟增長負(fù)外部性，如觀察許多國家。許多

31、國家曾試圖改革其養(yǎng)老金制度不同的方法來嘗試解決這些不斷增加的費用問題。雖然波蘭改革采用了其他地方應(yīng)用技術(shù)，它的設(shè)計不同于典型的做法和教訓(xùn)，結(jié)果是有希望的所有經(jīng)合組織國家。本文介紹了這一理論和實際應(yīng)用另一種方法，因此，新的波蘭養(yǎng)老保險制度主要特點設(shè)計。</p><p><b>　　導(dǎo)言 </b></p><p>　　人口結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型與政策過于短視一起造成了嚴(yán)重的問題在全世

32、界許多國家地區(qū)的養(yǎng)老金。傳統(tǒng)的要素養(yǎng)老金制度的設(shè)計包括對捐款的薄弱環(huán)節(jié)和利益缺乏超過該系統(tǒng)的成本控制。這些因素列入養(yǎng)老保險制度導(dǎo)致爆炸的設(shè)計成本，造成了負(fù)增長的外部因素和導(dǎo)致失業(yè)率持續(xù)高企。因此，養(yǎng)老金改革的追求現(xiàn)已在世界各地，特別是在歐洲的政策議程的頂部。然而，很少有國家能夠在引進根本性的改革面積到了這個時候養(yǎng)老金。在這種情況下，改革的定義是至關(guān)重要的。對于本文的目的，“改革”是指改變系統(tǒng)，以消除而不是僅僅在邊緣玩的貢獻率 - 結(jié)構(gòu)性

33、效率低下和退休年齡調(diào)整為短期財政和系統(tǒng)的參數(shù)政治傳統(tǒng)的養(yǎng)老金制度已被證明是低效率的提供與社會保障。在同一時間試圖治愈這些系統(tǒng)阻礙了缺乏共識什么可以取代傳統(tǒng)的制度。討論這問題涉及混亂的思想背景下產(chǎn)生的討論參與者，以及從這些概念作為過度使用“支付即用即付”與“資金”，即“公”與“私”，而在同一時間，忽略了數(shù)重要的經(jīng)濟問題。 此外，經(jīng)濟學(xué)家們忽略傳統(tǒng)的養(yǎng)老金。設(shè)計和運行養(yǎng)老金制度是留給非經(jīng)濟學(xué)家，誰沒有廣泛關(guān)注與如何資助長期或如何彌

34、補這些養(yǎng)老金養(yǎng)老金系統(tǒng)的負(fù)外部性。波蘭新養(yǎng)老保險制度屬于非常小的成</p><p><b>　　選擇一般問題 </b></p><p>　　養(yǎng)老保險制度的設(shè)計已經(jīng)考慮到了一些問題。它們的充分介紹和討論超出了這個范圍，本文提出僅列出審議的問題和最重要的意見。養(yǎng)老保險制度：外部性與中立養(yǎng)老保險制度的一個描述很大程度上取決于雙方的匯總和個人觀點。從聚合的角度，養(yǎng)老金制度是當(dāng)

35、前的劃分方式國內(nèi)生產(chǎn)總值之間的部分工作所保存的一代和部分分配對退休一代。從個人的角度􀂾，養(yǎng)老金制度是收入分配方式對一個人的生命周期。不論持有上述方法應(yīng)用的技術(shù)或思想觀點。養(yǎng)老保險制度，上述定義的，并不一定是隨收隨付即付或資助。這些功能源于同時在技術(shù)內(nèi)容上的應(yīng)用退休金制度，而不是從系統(tǒng)本身。如果養(yǎng)老保險制度設(shè)計匿名參與和承擔(dān)的再分配規(guī)模相當(dāng)龐大，然后我們通常稱此系統(tǒng)隨收隨付友去。如果養(yǎng)老保險制度設(shè)計采用財務(wù)市場，那么我們

36、通常稱之為資助。然而，這些通常用于兩個概念不用盡一切可能的組合匿名與個性化的參與和金融與非金融類養(yǎng)老保險制度設(shè)計使用的技術(shù)。二元隨收隨付即付與資助撥開樹葉方法在一個系統(tǒng)中，個別參與相結(jié)合不使用金融市場。這種方法還忽略了一個事實，即使用金融市場是指投資（私募基金的投資組合養(yǎng)老金組成）或延稅（養(yǎng)老政府債券投資組合的組成），這顯然是不一樣的。添加再分</p><p>　　人口結(jié)構(gòu)：在變化的后果不論使用的技術(shù)設(shè)計養(yǎng)老保險

37、制度，養(yǎng)老保險制度交流了一個適合該產(chǎn)品的部分退役工作的一代一代。該交易所可組織各種方式的權(quán)利，也可以各種方式表達。特別是，權(quán)利可以是在金融交易市場，或者定義有關(guān)的一些經(jīng)濟變量，或者只是政治基礎(chǔ)承諾。在所有這些案件有一個養(yǎng)老權(quán)市場種類。工作代財政捐款，以購買的權(quán)利、退休代賣的權(quán)利，以獲得該產(chǎn)品的一部分工作一代。養(yǎng)老金制度的各類建立一種機構(gòu)框架這個市場。</p><p>　　波蘭新的養(yǎng)老保險制度的主要特點</p

38、><p>　　波蘭新養(yǎng)老保險制度的設(shè)計是一個很好的例子應(yīng)用上述，介紹了在實踐中的思維方式。命名為“安全系統(tǒng)通過多樣性“1999年1月開始。它完全取代了以前的條例退休金的工作人口的大多數(shù)。設(shè)計新系統(tǒng)從從無到有提供了獨特的機會，以避免復(fù)雜的系統(tǒng)。相反，新系統(tǒng)的設(shè)計是簡單和透明。主要目標(biāo)是設(shè)計一個系統(tǒng)可以是中性的，或者至少關(guān)閉經(jīng)濟增長無論對中立人口老齡化。新系統(tǒng)的設(shè)計不復(fù)制任何其他現(xiàn)有的養(yǎng)老保險制度在其他地方。很強的相似性

39、，可以發(fā)現(xiàn)，只有到新的瑞典養(yǎng)老保險制度根據(jù)類似的原則，并開始在同一時間對同一，在這一總體框架波蘭新系統(tǒng)采用了數(shù)字技術(shù)的概念在其他國家發(fā)展。這種新波蘭養(yǎng)老保險制度的簡要介紹對一般的系統(tǒng)經(jīng)濟性設(shè)計的重點，同時擱置最技術(shù)細(xì)節(jié)。</p><p>　　下面的子彈協(xié)助抓的波蘭新概念的本質(zhì)系統(tǒng)設(shè)計。􀂾重點是普遍的養(yǎng)老保險制度的一部分；􀂾分離，社會保障的養(yǎng)老從非養(yǎng)老部分的一部分社會保障和分

40、割的收入流；􀂾終止了以前的系統(tǒng)辦公自動化的一部分；􀂾創(chuàng)建一個新的辦公自動化系統(tǒng)完全養(yǎng)老金個人賬戶的基礎(chǔ)上；􀂾權(quán)責(zé)發(fā)生制在辦公自動化系統(tǒng)；􀂾分裂兩個帳戶（第一帳戶中的每個人的辦公自動化捐款北區(qū)區(qū)議會，第二個帳戶）；􀂾最小的兩個補充養(yǎng)老年金頂部，如果他們的總和低于一定水平（資金，國家預(yù)算中）。 特別是有沒有這樣的元素作為一個“國家基本

41、養(yǎng)老金”的制度。社會再分配的存在，但它被移動從退休金制度。養(yǎng)老保險制度的唯一的作用是提供一個有效的方法，對收入分配工作的一代人生命周期。對于整個社會保障體系的貢獻率并沒有改變。不過工人的工資是“票房注冊”，以便向他們介紹他們的想法，付出的貢獻的一部分，并建造了總成本的意識養(yǎng)老保險制度。因此，自1999年1月工人和雇主分擔(dān)沒有任何費用的捐款在捐款總額的大小真正的變化。該整個操作影響的百分比，但不是真正的金錢流動。因此新的系統(tǒng)是基于以前的系

42、統(tǒng)相同的貢獻流入。</p><p><b>　　結(jié)束語</b></p><p>　　為人們提供與社會保障- 包括消費融資的退休一代一代的產(chǎn)品進行的工作- 是非常高的名單在大多數(shù)國家的社會優(yōu)先事項。這是社會的重要，特別是在歐洲。然而，傳統(tǒng)的養(yǎng)老金制度的低效率在實現(xiàn)這一目標(biāo)的提出風(fēng)險。社會和民粹主義言論向公眾表明，改變內(nèi)養(yǎng)老保險制度是危險的社會目標(biāo)。在現(xiàn)實中，大多數(shù)國家在

43、世界上，它是剛好相反。時間越長，傳統(tǒng)的養(yǎng)老金制度是舉起，在更多的社會造成的破壞性影響將被創(chuàng)建。波蘭屬于一個國家的非組，為眾多的人準(zhǔn)備我們的時間，即人口老齡化最嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。新養(yǎng)老保險制度不僅將停止對養(yǎng)老保險制度的成本增加，但會也讓他們減少。這將使更多的資源用于發(fā)展，這反過來也將有助于更強勁的增長，加雙方的工作生活和退休一代的標(biāo)準(zhǔn)。波蘭新的養(yǎng)老金制度的例子，以及瑞典之一，有趣的另一個原因。這種類型的系統(tǒng)有利于勞動力的流動，這是特別需要在歐洲