論金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的法律監(jiān)管.pdf

1、目前正在美國(guó)上演的大規(guī)模的經(jīng)濟(jì)海嘯，使諸多國(guó)際知名的金融機(jī)構(gòu)象多米諾骨牌一樣相繼倒下，美國(guó)的此次金融危機(jī)暴露出了金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)中存在的許多風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，，正是這些風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致了一個(gè)個(gè)曾經(jīng)叱詫華爾街的金融大鱷們身陷經(jīng)營(yíng)危機(jī)、財(cái)務(wù)丑聞、信用評(píng)級(jí)一路下滑，并最終走向了破滅的地步。由美國(guó)次級(jí)貸風(fēng)波引發(fā)的金融危機(jī)從美國(guó)一路波及到世界其他國(guó)家，并最終演變成為一場(chǎng)全球性的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
　　 加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管已經(jīng)成為了一個(gè)刻不容緩的問(wèn)題，而法律制度上的

2、監(jiān)管是金融監(jiān)管諸多手段中之一。金融業(yè)是一個(gè)特殊行業(yè)，金融機(jī)構(gòu)本身潛伏著一定的不穩(wěn)定因素。金融業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中面臨著諸多風(fēng)險(xiǎn)，其中任何一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)成敗產(chǎn)生重大影響。這些風(fēng)險(xiǎn)的存在光靠金融機(jī)構(gòu)自身的約束機(jī)制是不夠的，還需要充分的法律制度以及政府機(jī)構(gòu)的宏觀領(lǐng)域的監(jiān)管來(lái)加以防范。加強(qiáng)金融監(jiān)管同時(shí)是全球金融一體化和金融自由化的必然要求，加強(qiáng)金融監(jiān)管，防范和化解災(zāi)難性的金融動(dòng)蕩，已經(jīng)成為世界各國(guó)共同面臨的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。
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3、在金融危機(jī)余震未消之際，提出金融機(jī)構(gòu)的危機(jī)所在，并對(duì)其形成原因和表現(xiàn)進(jìn)行深入分析，綜合國(guó)際上其他國(guó)家的有益經(jīng)驗(yàn)從而找到預(yù)防和控制金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段，最終希望對(duì)于處于轉(zhuǎn)型中的我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的金融風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和化解能夠起到積極的指導(dǎo)意義，本文運(yùn)用邏輯分析和語(yǔ)義分析方法、比較分析法、實(shí)證分析法等法學(xué)方法論，從對(duì)美國(guó)金融機(jī)構(gòu)正在經(jīng)歷的危機(jī)入手，指出金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)實(shí)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)所在，并介紹了經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)定義，分析了風(fēng)險(xiǎn)的原因及表現(xiàn)。在比較和分析了德國(guó)、日