中國農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)的分析與設計.pdf

1、在今天這樣一個競爭激烈的金融環(huán)境里，有效的現(xiàn)金管理已經(jīng)成為企業(yè)集團成功至關重要的因素。在現(xiàn)金管理領域卓有成效并在業(yè)內(nèi)領先的花旗銀行一直宣稱：現(xiàn)金管理并非只是一種風尚，它是花旗銀行金融產(chǎn)品的精髓，并且一直都處于核心地位。在中國，規(guī)模越來越龐大的跨地域集團企業(yè)正在與日俱增，甚至很多中小企業(yè)都開始了一輪前所未有的跨地域擴張，中國銀行業(yè)對集團企業(yè)的網(wǎng)絡集約化的現(xiàn)金管理業(yè)務呼之欲出。
　　本文對農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)做了以下幾方面的研究：

2、r>　　首先，從現(xiàn)金管理業(yè)務的現(xiàn)狀入手，分析了客戶對該業(yè)務功能的詳細需求，確立了系統(tǒng)構(gòu)建的目標，并對系統(tǒng)實施的可行性進行了分析，從銀行業(yè)務角度分析規(guī)劃了該系統(tǒng)應該具有的各項功能。
　　接著，在業(yè)務需求分析、規(guī)劃的基礎上，著重對系統(tǒng)的業(yè)務和功能進行全面的程序流程設計，并給出各主要模塊的交易調(diào)度算法。確定了現(xiàn)金管理系統(tǒng)的安全保密措施以及編碼規(guī)則。同時概括介紹了一些關鍵技術的實現(xiàn)。
　　最后對系統(tǒng)性能做出進一步調(diào)整和改進，測試驗證

3、系統(tǒng)的完備穩(wěn)定性。在項目實施過程中，首先確定項目的組織結(jié)構(gòu)和制定進度計劃。接著，確定了系統(tǒng)的實施計劃和風險控制方案，以保證項目的推廣順利完成。
　　本論文研究的農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)摒棄了國內(nèi)銀行業(yè)原有對公業(yè)務簡單機械組合，它是中國銀行業(yè)新一輪的金融科技產(chǎn)品，它能夠?qū)崿F(xiàn)目前業(yè)內(nèi)領先的銀行業(yè)務，諸如：資金歸集、授信額度管理、收費業(yè)務、票據(jù)受讓、異地通存、透支管理、委托貸款、到賬通知等，而且較國際現(xiàn)金管理模式更符合中國金融體制的實際。<