中國工程保證擔保制度論——基于經(jīng)濟學理論與實證的分析.pdf

1、建筑業(yè)作為我國國民經(jīng)濟的支柱產(chǎn)業(yè)之一，在我國經(jīng)濟建設(shè)中發(fā)揮著舉足輕重的作用。然而，中國建筑業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀卻并不令人樂觀。我國目前工程建設(shè)的復雜程度遠遠超過以往，而建筑市場的發(fā)展卻不夠成熟。在建筑市場上，市場主體行為不規(guī)范，工程承包合同違約率較高，工程質(zhì)量、傷亡事故時有發(fā)生，致使工程風險因素大大增加。工程保證擔保制度作為一種信用工具，是轉(zhuǎn)移工程風險、有效保障工程建設(shè)順利進行的一個重要手段，是維護建筑市場秩序、保證工程參與各方守信履約的風險管

2、理機制。因此，許多國家政府都廣泛地將其應(yīng)用于建設(shè)項目承發(fā)包合同中。無論是承包商、分包商還是咨詢商，如果沒有取得相應(yīng)的擔保，幾乎無法取得工程。中國已經(jīng)加入WTO，一些實力雄厚、管理有方的外國企業(yè)將進入我國的建筑市場，市場競爭會更加激烈。隨著我國建筑業(yè)參與國際競爭以及越來越多的國際投資進入中國市場，在我國建筑領(lǐng)域大力推行工程保證擔保制度已經(jīng)越來越多地得到社會各界的認同。所以，參照國際慣例并結(jié)合我國國情，盡快建立起中國工程保證擔保制度己勢在必

3、行。
　　 本文從經(jīng)濟學的視角對工程保證擔保制度相關(guān)理論進行了闡述，在研究國際工程保證擔保制度特征的基礎(chǔ)上，結(jié)合當前我國的具體國情，指出工程保證擔保制度在有效保障合同履行、保證工程的質(zhì)量和工期、推進建筑市場信用體系建設(shè)、保障建筑市場健康發(fā)展等方面發(fā)揮著積極的市場功能和制度效能。
　　 論文通過七個部分從經(jīng)濟學理論與實證分析相結(jié)合的角度，對我國工程保證擔保制度進行研究探討。
　　 第一部分作為導論，主要介紹了論文的

4、選題背景、研究現(xiàn)狀及文獻綜述、研究目的和意義、研究方法以及論文的研究特色和不足之處。
　　 第二部分對工程保證擔保的經(jīng)濟學理論進行了梳理。論文界定了工程保證擔保的含義、功能和類型等基本概念，分別從馬克思的價值價格理論、商品交換與風險學說、信息經(jīng)濟學理論、博弈論、制度經(jīng)濟學理論、和諧社會理論及科學發(fā)展觀理論的角度論證了我國實行工程保證擔保的理論溯源。
　　 第三部分對國際工程保證擔保進行了分析。論文指出，國際工程保證擔保作

5、為國際上建筑領(lǐng)域的一種重要的風險防范工具和信用機制，它在外國尤其是美國發(fā)展已經(jīng)相當成熟，通過對國外工程保證擔保制度的凝練，我們可以從中吸取其發(fā)展經(jīng)驗。特別是國際上有條件保函和無條件保函的適用領(lǐng)域、實行條件，還有工程保證擔保的幾種基本模式的發(fā)展，這些對我國構(gòu)建工程保證擔保制度頗有借鑒和參考價值。
　　 第四部分對我國推行工程保證擔保制度的現(xiàn)狀進行了研究分析。論文認為，我國推行工程保證擔保既是國內(nèi)建筑市場發(fā)展的需要，也是涉足國際建筑

6、領(lǐng)域的前提，但是我國目前工程保證擔保制度的發(fā)展卻不容樂觀，工程保證擔保市場還存在較多問題，比如：承保主體發(fā)展不成熟、擔保品種地區(qū)差異較大、建筑市場的信用體系發(fā)展不健全等，嚴重阻礙了擔保市場的有效運行。這既需要工程保證擔保市場不斷完善自我調(diào)節(jié)機制，更需要發(fā)揮政府在推行工程保證擔保制度中的主導作用和監(jiān)管作用。
　　 第五部分對我國工程保證擔保的市場體系進行了探討。論文指出，工程保證擔保市場的有效運行需要一個健全合理的市場體系。因此，

7、就工程保證擔保市場主體的建設(shè)、組織體系的健全、運行機制的不斷完善及實施范圍的探討非常重要。
　　 第六部分對我國工程保證擔保市場的風險防范進行了研究。論文先是從我國工程保證擔保市場的特性入手，接著分析了我國工程保證擔保市場存在的風險因素，然后指出產(chǎn)生這些風險的原因，最后從眾多角度、各個主體著手給出了工程保證擔保市場的風險防范措施。
　　 第七部分對我國推行工程保證擔保制度的發(fā)展策略進行了研究。這些策略包括：我國推行工程保

8、證擔保制度的實施步驟，政府在推行工程保證擔保中的重要職能、工程保證擔保市場的法律基礎(chǔ)建設(shè)、我國建筑市場信用體系的建設(shè)和政府對工程保證擔保制度的配套措施等。這部分重點論述了我國建筑市場信用體系的建設(shè)，這也是本論文的特色之處。工程保證擔保作為一種保障工程建設(shè)合同履行的信用機制，本身就需要一個良好的建筑市場信用環(huán)境，而我國建筑市場的信用體系正處于建設(shè)階段，信用信息系統(tǒng)、信用制度、信用法規(guī)以及網(wǎng)絡(luò)信用平臺都很不健全，這需要我國建設(shè)行政主管部門、