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文檔簡介
1、<p> 一塊土地的委托貸款局</p><p> 一塊價值20億元的土地,兩次委托貸款,讓跨省的兩家上市公司陷入委托貸款的漩渦中,兩次離奇委托貸款的背后到底隱藏著怎么樣的故事? </p><p> 金智科技(002090.SZ)四年前一筆4300萬元的委托貸款再生漣漪,其委托貸款程序遭人詬病,關于一塊價值20億元土地的權屬爭端仍未平息。 </p><p&
2、gt; 四年后,同一塊土地,但價值已經(jīng)不可同日而語,而另一家上市公司皖新傳媒(601801.SH)再次以其為抵押物發(fā)放了另外一筆委托貸款。 </p><p><b> 金智科技信批違規(guī) </b></p><p> 2000年左右,南京金廈實業(yè)有限公司(下稱“金廈實業(yè)”)在江寧區(qū)佛城西路與康厚街交匯處,拿下一塊面積約276畝的土地,即南京市江寧區(qū)康厚街10號地(下
3、稱“康厚街10號地”),用于建設“香榭島”高檔住宅區(qū)。根據(jù)香榭島項目的規(guī)劃許可,該項目25棟別墅的準許建設起始日期在2007年9-11月前后,規(guī)劃核準容積率不大于0.3,即香榭島項目規(guī)劃總建筑面積約55000平方米。 </p><p> 2009年11月26日,受國家調(diào)控影響,香榭島項目急需1.4億元流動資金。由于相信上市公司的信用,經(jīng)北京利亞保險代理公司(下稱“北京利亞”)引薦,金廈實業(yè)向金智科技及其控股股東
4、南京金智創(chuàng)業(yè)投資有限公司(下稱“金智投資”)借款1.4億元,其中4300萬元來自金智科技、9700萬元來自金智投資,約定利息1000萬元,委托貸款期限為4個月,年利率為19.44%。 </p><p> 屆時,“香榭島”項目正處于開發(fā)階段,其中已有16幢別墅四證齊全,金廈實業(yè)于2009年8月26日領取了商品房預售許可證,可銷售面積18172平方米。 </p><p> 然而,事情似乎并
5、不像上市公司公告的那么簡單,金智科技隱瞞了其和金智投資與金廈實業(yè)之間的另一份協(xié)議。實際上,在《委托貸款公告》發(fā)布后的第二天,金智科技與金廈實業(yè)、北京利亞、吳劍元(金廈實業(yè)實際控制人)四方簽署了《之補充協(xié)議》(下稱“《補充協(xié)議》”)及《之保證協(xié)議》(下稱“《保證協(xié)議》”)。 </p><p> 《補充協(xié)議》規(guī)定,北京利亞、吳劍元對《委托貸款合同》的履行承擔連帶保證責任;北京利亞提供3000萬元保證金;公司有權以金
6、廈實業(yè)逾期未歸還的貸款本金及利息作價對金廈實業(yè)增資入股。 </p><p> 根據(jù)江蘇證監(jiān)局2013年4月12日給吳劍元的答復函,吳劍元曾向江蘇證監(jiān)局舉報金智科技信息披露不充分,隨后江蘇證監(jiān)局對金智科技采取相應監(jiān)管措施,后者才于2013年5月3日發(fā)布《關于2009-2010年度委托貸款事項的補充公告》(下稱“《補充公告》”)。 </p><p> 《補充公告》顯示:2010年3月18日
7、,委托貸款即將到期時,保證人北京利亞向金智科技發(fā)來《通知》,表示自愿根據(jù)2009年11月20日的《保證協(xié)議》履行擔保義務;2010年3月18日,北京利亞向金智科技支付4578.64萬元貸款本息,金智科技對金廈實業(yè)的委托貸款債權全部實現(xiàn);同時,上述三方于當日簽署《債權債務轉(zhuǎn)讓協(xié)議》,北京利亞受讓金智科技依《公司委托貸款合同》享有的全部債權。 </p><p> 這也就是金智科技于2010年3月22日發(fā)布的《關于收
8、回委托貸款的公告》中所收到本金4300萬元及利息278.64 萬元的來源,只是金智科技當時并沒有在《關于收回委托貸款的公告》中披露上述詳細的還款信息。 </p><p> 令人詫異的是,金廈實業(yè)原來的實際控制人吳劍元表示,自己根本不知道有2010年3月18日所簽署的《備忘錄》和《債權債務轉(zhuǎn)讓協(xié)議》等重要文件的存在,更不可能在這兩份文件上簽字和蓋章。 </p><p> 在簽署《委托貸款
9、合同》時,金智科技在民生銀行開立委托貸款結(jié)算賬戶,由民生銀行負責撥付和回收委托貸款資金事宜。然而,北京利亞并未通過民生銀行委貸系統(tǒng)歸還借款本息,而是直接將委托貸款本息支付至金智科技的銀行賬戶。 </p><p> 2010年4月15日,為了完成委托貸款程序,金廈實業(yè)通過民生銀行將與委托貸款本息等額的款項4578.64萬元匯入金智科技賬戶。因金智科技前期已收到北京利亞代金廈實業(yè)所還委托貸款本息,因此金智科技又將上
10、述款項退回金廈實業(yè)在民生銀行的賬戶。 </p><p><b> 皖新傳媒登場 </b></p><p> 2013年2月4日,皖新傳媒發(fā)布公告稱,公司擬通過交通銀行合肥三孝口支行向金智投資提供15000萬元委托貸款,年利率為12%,以金智投資間接控股子公司南京康厚置業(yè)有限公司(下稱“康厚置業(yè)”)所屬康厚街10號地做抵押物。 </p><p&g
11、t; 皖新傳媒公告稱,金智投資本次借款主要用于補充企業(yè)流動資金。江蘇南通市注冊會計師劉志耕表示:“這說明金智投資自身的資金很可能不足以維持日常經(jīng)營活動,如果自己能夠貸款,不需要麻煩其他上市公司出面。金智投資需要委托別的上市公司通過土地抵押來貸款,說明金智投資本身很可能已經(jīng)不具備直接從金融機構融資的條件,或金融機構很可能已經(jīng)不認可金智投資提供的融資條件?!?</p><p> 金智科技的招股書顯示,金智投資由葛
12、寧、徐兵等13名自然人以貨幣資金出資設立,注冊資本6000萬元,法人代表是徐兵。2013年4月,徐兵接任金智科技董事長后,金智投資的法人代表變更為葛寧。根據(jù)金智科技的公告,金智投資在近三年持續(xù)將其持有的上市公司股份質(zhì)押給信托公司。劉志耕認為,這說明金智投資現(xiàn)金流嚴重短缺。 </p><p> 除了看重康厚街10號地屬于優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)之外,皖新傳媒委托貸款給金智投資或許還因為雙方是合作伙伴。 </p>&
13、lt;p> 2012年6月14日,皖新傳媒與江蘇金智教育信息技術有限公司(下稱“金智教育”)簽署合作協(xié)議,擬在合肥市設立合資公司,皖新傳媒出資825萬元,占合資公司注冊資本的55%。金智教育是金智投資的間接控股子公司,出資比例達43.48%。 </p><p> 此外,2012年12月,皖新傳媒又與金智投資及社會其他投資者共同發(fā)起設立皖新金智科教創(chuàng)業(yè)投資合伙企業(yè)(有限合伙)(下稱“創(chuàng)投企業(yè)”),注冊資本
14、1億元,皖新傳媒出資8000萬元,占比80%;金智投資出資1900萬元,占比19%。 土地糾紛緣何而起 </p><p> 根據(jù)金智科技《補充協(xié)議》,借款人(金廈實業(yè))如逾期未歸還貸款本金及利息,委托人(金智科技、金智投資)將作價對借款人增資入股。 </p><p> 知情人士告訴《證券市場周刊》記者,金廈實業(yè)2009年11月借款的目的是為了償還銀行貸款。但是到了2010年初,國
15、家的房地產(chǎn)貸款政策更加緊縮,導致金廈實業(yè)無法按時償還金智投資以及金智科技的借款。 </p><p> 2010年3月,兩筆貸款本息合計1.5億元人民幣,金智投資通過1:1的增資入股方式,成為金廈實業(yè)控股股東。增資擴股完成后,金智投資擁有金廈實業(yè)72.14%的股權,成為控股股東,金廈實業(yè)的法人代表由此變更為徐兵。同時,徐兵也是金智科技現(xiàn)任董事長,以及金智投資的發(fā)起股東。 </p><p>
16、 值得注意的是,金智科技與金智投資是金廈實業(yè)的共同借款人,之后金智科技將債權轉(zhuǎn)讓給北京利亞,而債轉(zhuǎn)股時北京利亞卻悄然隱退,金智投資代為持有其應得的股份。顯然,北京利亞的權益被金智投資獲得。 </p><p> 增資入股完成后,2011年7月30日,被金智投資控股的金廈實業(yè)成立全資子公司南京康厚置業(yè)有限公司(下稱“康厚置業(yè)”),法人代表是丁小異,他同時也是金智科技董事并兼任金智投資的董事。 </p>
17、<p> 2011年12月19日,一紙蓋有徐兵和丁小異私人印章的轉(zhuǎn)讓合同將金廈實業(yè)核心資產(chǎn)康厚街10號地的使用權變更到康厚置業(yè)名下。 </p><p> 金廈實業(yè)現(xiàn)在的二股東、原來的實際控制人吳劍元稱,自己不僅沒有出席金廈實業(yè)關于成立康厚置業(yè)的董事會,而且康厚街10號地的轉(zhuǎn)讓也是徐兵等人利用掌握金廈公司、康厚公司公章、執(zhí)照等之便,在其他股東亳不知情的情況下變更的。 </p><
18、;p> 作為金廈實業(yè)原來的實際控制人,吳劍元分別于2012年5月25日、2012年年底向南京中院申請撤銷康厚置業(yè)的登記成立,以及撤銷康厚街10號地的轉(zhuǎn)讓登記,法院均判吳劍元敗訴。 </p><p> 2013年2月,吳劍元就上述請求接著向江蘇高院上訴。此外,在吳劍元上訴前后,皖新傳媒以這塊土地為抵押物,委托貸款1.5億元給金智投資,從此卷入了這場由康厚街10號地引起的無休止訴訟。 </p>
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