城市商業(yè)銀行引進(jìn)戰(zhàn)略投資者的研究[開(kāi)題報(bào)告]

1、1畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）開(kāi)題報(bào)告題目：城市商業(yè)銀行引進(jìn)戰(zhàn)略投資者的研究一、選題的背景、意義自從1995年第一家城市商業(yè)銀行在深圳成立以來(lái)，截止2011年3月，我國(guó)已經(jīng)發(fā)展到151家城市商業(yè)銀行。城市商業(yè)銀行成為我國(guó)銀行業(yè)界一支不可忽視的重要力量。十幾年以來(lái)，在不同的時(shí)期城市商業(yè)銀行均得以不斷發(fā)展，發(fā)展戰(zhàn)略也從最初的“保支付、防擠兌、穩(wěn)過(guò)渡“，逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)榻甑摹耙?guī)范管理、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、加快發(fā)展”。近年來(lái)，已有十余家城市商業(yè)銀行引進(jìn)了境外戰(zhàn)略投資者，

2、與境外商業(yè)銀行開(kāi)展了不同程度的戰(zhàn)略合作。引進(jìn)境外戰(zhàn)略投資者已經(jīng)成為城市商業(yè)銀行改革發(fā)展的重要路徑。自從國(guó)有商業(yè)銀行引進(jìn)戰(zhàn)略投資以來(lái)，關(guān)于引進(jìn)戰(zhàn)略投資者的可行性分析、利弊爭(zhēng)論在理論界一直沒(méi)有平息過(guò)。比較普遍的結(jié)論是：在公司治理的改善、股權(quán)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的提升、經(jīng)營(yíng)效率的改變、核心競(jìng)爭(zhēng)力的提高等方面利大于弊。而在其他一些方面，比如國(guó)有商業(yè)銀行資產(chǎn)估值、股票價(jià)格確定、是否將危及國(guó)家金融安全等方面則需要慎重考慮。就目前掌握的資料

3、來(lái)看，城市商業(yè)銀行引入境外戰(zhàn)略投資者以后，取得了較為理想的正面效應(yīng)。一時(shí)間，有實(shí)力的城市商業(yè)銀行紛紛在全國(guó)各主要經(jīng)濟(jì)區(qū)域跑馬圈地，安營(yíng)扎寨，開(kāi)設(shè)分支機(jī)構(gòu)，其發(fā)展勢(shì)頭堪比全國(guó)性股份制商業(yè)銀行。特別是2007年以后，隨著寧波、北京、南京等城市商業(yè)銀行成功上市，實(shí)現(xiàn)資本化運(yùn)作，在我國(guó)銀行業(yè)界引發(fā)的轟動(dòng)效應(yīng)不亞于一場(chǎng)地震。表面上看起來(lái)，城市商業(yè)銀行引進(jìn)境外戰(zhàn)略投資者后，在許多方面與國(guó)有大型商業(yè)銀行、全國(guó)性股份制商業(yè)銀行一樣，取得了預(yù)期的效果。但

4、是，我國(guó)城市商業(yè)銀行由于地域、歷史、規(guī)模、發(fā)展背景等種種原因，在發(fā)展過(guò)程中有其自身獨(dú)特的特點(diǎn)，城市商業(yè)銀行自身固有的一些難題和困擾表現(xiàn)出與國(guó)有商業(yè)銀行、全國(guó)性股份制商業(yè)銀行不一樣的秉性。雖然如此，當(dāng)前是我國(guó)城市商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)迅猛發(fā)展的重要?dú)v史時(shí)期，有許多尚未引入境外戰(zhàn)略投資者的城市商業(yè)銀行也在積極觀望、躍躍欲試，所以，對(duì)我國(guó)城市商業(yè)銀行引入戰(zhàn)略投資者的可行性進(jìn)行分析和探討，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，對(duì)引入戰(zhàn)略投資者的路徑安排進(jìn)行論證和闡述，對(duì)于城市商

5、業(yè)銀行業(yè)界來(lái)說(shuō)，無(wú)疑具有重大的實(shí)踐意義。3王小姝在《外資銀行與中資銀行合作方式的研究》中認(rèn)為外資銀行的入股首先為中資銀行帶來(lái)了外部資金，可以改善后者的股權(quán)結(jié)構(gòu)，提高其資本運(yùn)作的能力；其次通過(guò)引入外資先進(jìn)的理念、經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)，能夠提高中資銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制和創(chuàng)新能力，有助于我國(guó)銀行業(yè)不斷形成新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)；最后引入外方戰(zhàn)略投資者將促使國(guó)內(nèi)銀行遵循國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，甚至在海外上市，從而接受?chē)?guó)際市場(chǎng)和投資者的監(jiān)督，這些改變有利于加強(qiáng)我國(guó)銀行業(yè)的監(jiān)管。施

6、華強(qiáng)在《國(guó)有商業(yè)銀行進(jìn)入外資研究》中強(qiáng)調(diào)已經(jīng)引入外資股東的國(guó)有商業(yè)銀行應(yīng)該考慮如何創(chuàng)造環(huán)境發(fā)揮引入戰(zhàn)略投資者的預(yù)期作用，而雙方的股權(quán)比例、利益關(guān)系、配套制度以及外部環(huán)境等都是影響股權(quán)合作效果的因素。余賢群在《境外戰(zhàn)略投資對(duì)中國(guó)銀行業(yè)改革的影響績(jī)效評(píng)價(jià)》中也認(rèn)為“中國(guó)銀行業(yè)出現(xiàn)的問(wèn)題不是短時(shí)間內(nèi)形成的，許多都是體制性因素造成的，而引進(jìn)境外戰(zhàn)略投資在相當(dāng)程度上還是技術(shù)層面的改革“，所以銀行改革“不能急功近利，在大的體制環(huán)境沒(méi)有根本改觀的情況

7、下，指望在一、兩年內(nèi)就徹底解決國(guó)有商業(yè)銀行的問(wèn)題，可能會(huì)扭曲改革的初衷和方向?！熬彤?dāng)前有關(guān)外資銀行入股效應(yīng)的研究來(lái)看，主流觀點(diǎn)是支持中資銀行引入境外戰(zhàn)略投資者的，并對(duì)外資股東在中資銀行的資本充足性、公司治理結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)管理和產(chǎn)品創(chuàng)新能力等方面的積極作用給予了肯定，對(duì)于境外戰(zhàn)略投資者對(duì)中國(guó)銀行業(yè)改革的影響進(jìn)行了評(píng)價(jià)，也對(duì)如何充分發(fā)揮外資股東的作用提出了看法。三、課題的研究?jī)?nèi)容及擬采取的研究方法、技術(shù)路線及研究難點(diǎn)，預(yù)期達(dá)到的目標(biāo)（一）研究?jī)?nèi)

8、容（一）研究?jī)?nèi)容首先應(yīng)該了解研究問(wèn)題的意義，即引進(jìn)戰(zhàn)略投資者已成為商業(yè)銀行深化改革，完善法人治理結(jié)構(gòu)，逐步進(jìn)行自我充實(shí)提高的有效路徑。因此，在城市商業(yè)銀行體制改革發(fā)展的前提下對(duì)其戰(zhàn)略投資者的引入問(wèn)題進(jìn)行研究，為加快城市商業(yè)銀行發(fā)展提出一定的建議，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。接著通過(guò)戰(zhàn)略投資者的相關(guān)概念、類(lèi)型、特征和金融機(jī)構(gòu)選擇戰(zhàn)略投資者的原則和標(biāo)準(zhǔn)，然后分析和論述國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行引進(jìn)戰(zhàn)略投資者的基本情況。從完善法人治理結(jié)構(gòu)、補(bǔ)充資本金、提高經(jīng)營(yíng)管理