謝太太的理財計劃書

1、謝太太的理財計劃書謝太太的理財計劃書前言..........................................................................................................................................................1名詞解釋.........................................

2、.........................................................................................................1一、客戶的財務(wù)現(xiàn)狀.........................................................................................................

3、.....................2（一）基本信息..............................................................................................................................2（二）收支狀況.........................................................

4、.....................................................................2（三）資產(chǎn)及負債..........................................................................................................................4（四）投資組合績效..........

5、............................................................................................................5（五）商業(yè)保險........................................................................................................

6、......................5（六）總體分析..............................................................................................................................6二、客戶的目標(biāo)和選擇.....................................................

7、.....................................................................6（一）理財目標(biāo)..............................................................................................................................6（二）投資偏好分析.......

8、...............................................................................................................7（三）理財對應(yīng)的時間段.................................................................................................

9、.............7（四）理財假設(shè)..............................................................................................................................7三、理財規(guī)劃..................................................................

10、........................................................................8（一）現(xiàn)金規(guī)劃..............................................................................................................................8（二）房屋計劃......

11、........................................................................................................................9（三）保險規(guī)劃............................................................................................

12、..................................9（四）教育金規(guī)劃..........................................................................................................................9（五）退休養(yǎng)老金計劃............................................

13、......................................................................9（六）投資規(guī)劃............................................................................................................................10前言前言本理財策劃建議書是綜合考

14、慮您的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好、投資取向、理財目標(biāo)和合理的經(jīng)濟預(yù)期而得出的一般性理財指引。根據(jù)您的現(xiàn)金流及未來長期財務(wù)需求，同時考慮到您的生活支出、保費支出及資金積累的需要，建議您采取合理配置、穩(wěn)健投資、定期調(diào)整的方案，來實現(xiàn)您的長期理財目標(biāo)。通過本建議書的指引，將使您的家庭財務(wù)狀況得到提升，生活品質(zhì)進一步提高。名詞解釋名詞解釋貨幣市場基金：貨幣市場基金：指投資于貨幣市場上短期（一年以內(nèi)，平均期限120天）有價證券的一種投資基金。該基金資產(chǎn)主

15、要投資于短期貨幣工具如國庫券、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、政府短期債券、企業(yè)債券等（二）收支狀況（二）收支狀況表2月度收支狀況（單位／元）月度收支狀況（單位／元）每月收支狀況（單位／元）收入支出本人月收入100000（稅前）房租0配偶收入0基本生活開銷12000房租收入0養(yǎng)車費用7000其他家人收入0子女教育費2500其他收入0保姆費4000服裝、化妝品10000合計100000（稅前）合計35500每月結(jié)余30000表3年末收支狀況年末收

16、支狀況（單位／元）單位／元）收入支出年終獎金226000（稅后）孝敬父母100000存款利息0旅游100000其它0其他人情往來26000合計226000（稅后）合計226000年度結(jié)余0表4家庭現(xiàn)金流量表家庭現(xiàn)金流量表（占比占比）收入項目金額比重支出項目金額比重工資和獎金等1012000100%房租00.00%租金收入00基本生活開支14400022.09%存款利息00養(yǎng)車費用8400012.88%貨幣市場基金紅利00子女教育3000